Na Conta Azul, é possível cadastrar diferentes tipos de contas financeiras para controlar a origem e o destino do dinheiro da empresa.
O cadastro correto garante uma visão clara da saúde financeira e possibilita a integração bancária quando disponível.
Tipos de contas financeiras
- Contas bancárias: Conta corrente e Conta poupança
- Contas de movimentação: Conta caixinha, Cartão de crédito, Investimento, Aplicação automática
- Contas de recebimento
Importante!
Não há limite para o número de contas financeiras cadastradas.
Mantenha todos os saldos registrados para ter uma visão real da saúde financeira.
Como cadastrar uma nova conta financeira
- Acesse Financeiro > Outras contas.
- Clique em Nova conta financeira.
Se não houver contas cadastradas, o sistema mostrará diretamente os tipos de conta.
- Escolha o tipo de conta e preencha os campos solicitados.
Dica!
Na Visão geral, se não houver contas cadastradas, clique no botão + Cadastrar conta bancária. Depois, selecione o tipo de conta e complete os campos.
Preenchendo os dados da conta
- Selecione o banco (para conta bancária)
- Informe uma descrição, como exemplo Itaú – Conta Corrente
Atualmente é aceito no máximo 50 caracteres no campo Descrição da conta ou Nome da Conta
- Complete os demais campos solicitados
Opções de integração bancária
- Pessoa Jurídica (PJ): integração bancária automática é habilitada somente para PJ.
Saldo inicial
No momento do cadastro, é necessário informar o saldo inicial, que servirá como base para o cálculo das entradas e saídas, mantendo o total sincronizado com o saldo real.
Atenção!
Ao habilitar a integração bancária automática, a Conta Azul apenas lê as informações do banco. Não é possível fazer movimentações ou transferências. A integração é segura e criptografada.
Mais detalhes sobre cada tipo de conta
Para controlar as contas bancárias do tipo corrente, sejam elas Pessoa Jurídica ou Pessoa Física.
Dependendo do seu banco, é possível importar seu extrato automaticamente através da Integração Bancária, ou importá-lo periodicamente a partir de um arquivo OFX para, depois, realizar a conciliação bancária.
Entenda os tipos de cadastro de extrato
Ao criar uma conta financeira na Conta Azul Pro, você escolhe como trazer as movimentações do banco para o ERP. Veja o que significa cada opção da tela Defina a forma de cadastro.
Integrar extrato automaticamente (recomendado)
Conecta sua conta bancária Corrente ou Stone, Pag seguro à Conta Azul por meio da integração automática, trazendo os lançamentos todos os dias sem trabalho manual.
- Lançamentos chegam automaticamente todos os dias.
- Conciliação mais rápida e precisa.
- Vendas, contas e extrato em um só lugar.
- Os lançamentos dos últimos 30 dias são importados logo após a integração.
Use esta opção se quiser manter o financeiro sempre atualizado, com o menor esforço possível.
Importar extrato manualmente
Permite importar o extrato bancário quando você preferir, usando um arquivo .OFX baixado do internet banking.
- Ideal para bancos sem integração automática.
- Você baixa o arquivo no banco e importa na Conta Azul.
- Os lançamentos podem ser importados até o dia de ontem.
- O formato do arquivo deve ser .OFX (Money 2000 v.102).
Use esta opção se quiser controlar manualmente quando as movimentações serão trazidas para o sistema.
Cadastrar sem extrato
Cria a conta financeira na Conta Azul sem integrar ou importar extratos neste momento. Você começa a usar a conta no sistema e pode integrar depois.
- Permite começar a usar a conta imediatamente no ERP.
- Não traz automaticamente as movimentações do banco.
- Você informa uma data de início para os lançamentos na Conta Azul.
- É necessário informar o saldo final da conta no dia anterior.
Use esta opção se quiser cadastrar a conta agora e decidir mais tarde como trazer o extrato bancário.
Importante!
No momento da integração, os dados indicados do banco são apenas para leitura das informações, sem possibilidade de nenhuma outra ação bancária, como movimentações e transferências, garantindo a sua segurança.
Os nossos Termos de Uso explicam melhor o que é feito.
Todas essas ações auxiliam o ERP a manter o saldo da conta do ERP igual ao saldo da conta no banco, garantindo assim maior confiabilidade nas informações do Fluxo de Caixa.
Não se preocupe, a integração só permite que o ERP leia o seu extrato, e seus dados são criptografados com total segurança.
Para controlar valores que você tiver em espécie dentro da empresa, como no caso do Fundo Fixo ou dos caixas do estabelecimento, também mantendo assim todos os valores registrados no ERP.
Leia mais!
Esse tipo de conta auxiliará no controle de cartões de crédito empresariais ou dos sócios, permitindo que você visualize a fatura e, com isso, não deixe de lançar nenhuma despesa paga com o cartão de crédito no ERP, o que vai garantir maior confiabilidade nas informações do Fluxo de Caixa e do Relatório de análise de pagamentos.
Dica!
O tipo de conta cartão de crédito possui telas específicas para gerenciamento da fatura.
Este tipo de conta pode ser cadastrado para controlar uma poupança, tanto para Pessoa Física quanto para Pessoa Jurídica.
Dica!
Entenda como conciliar transações da conta Poupança.
Serve para controlar os demais investimentos que a empresa possui registrados no banco, como CDB, CDI ou Fundos de Investimentos – cujos rendimentos, diferentemente da conta aplicação automática, ocorrem na própria conta de investimento, e há a necessidade de registrá-los como receitas financeiras e assim, consequentemente, manter o saldo da conta investimento igual ao saldo dos investimentos no banco.
Permite que você controle, através de transferências entre contas, o valor aplicado e resgatado automaticamente pelo banco, facilitando o controle do saldo tanto da conta de aplicação automática quanto da conta corrente.
Para controlar os seus recebimentos através de empresas de Meios de Pagamento como PayPal, Moip, PagSeguro, Stone, entre outras.
Você pode informar o recebimento das vendas neste tipo de conta e, quando o dinheiro efetivamente entrar na conta corrente, poderá realizar facilmente uma transferência entre contas, entrando na Conta Corrente e saindo da conta Meios de Recebimento, e assim ter o controle dentro do ERP da quantia que está a receber da empresa de Meio de Pagamento.
Importante!
O seu saldo inicial é o ponto de partida da conta, ou seja, se você for controlar as movimentações a partir de hoje, seu saldo inicial de hoje será o que tinha na conta até ontem.
Depois de criada a sua conta meios de recebimento, você já pode registrar suas vendas e movimentações nela. Você pode ter um melhor controle das taxas, juros e descontos de acordo com a categoria financeira adicionada no movimento financeiro, e realizar as análises necessárias no DRE.
Comumente usado para registro de pagamento futuro, pelo pagamento feito por cartão de crédito, em que a operadora ainda não fez a transferência.
Caso você tenha necessidade, pode selecionar essa opção para controlar outras movimentações financeiras, como por exemplo um empréstimo do sócio que a empresa precisa devolver ou adiantamentos recebidos que precisam ser baixados quando as notas fiscais forem emitidas
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