Investimento é um produto bancário onde rendimentos são lançados como receitas financeiras para manter o saldo da conta investimento.
Aplicação automática é um recurso diário que aplica e resgata valores, gerando aplicação, resgate e rendimento.
Para cadastrar conta investimento ou aplicação automática na Conta Azul, acesse Financeiro > Outras contas, crie nova conta financeira, selecione o tipo, preencha dados, informe saldo inicial e final, e salve.
Visão geral
Investimento é um produto do banco em que os rendimentos ocorrem na própria conta de investimento. Esses rendimentos devem ser lançados como receitas financeiras para manter o saldo da conta investimento igual ao do banco.
Aplicação automática é um recurso da conta corrente que acontece diariamente. O banco aplica um valor e resgata no dia seguinte, gerando aplicação (saída), resgate (entrada) e possivelmente rendimento.
Para cadastrar conta Investimento e aplicação automática na Conta Azul:
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Acesse Financeiro > Outras contas e clique em Nova conta financeira.
- Escolha o tipo de conta, clique em Investimento ou Aplicação automática.
- Preencha os dados:
Nome da conta investimento
Banco
Conta corrente vinculada
- Clique em Continuar.
- Informe o saldo: Início dos lançamentos na Conta Azul e Saldo final da conta no dia anterior.
- Clique em Salvar.
Para realizar a conciliação de investimento e aplicação sugerimos que mantenha todas as contas financeiras cadastradas por banco e tipo para facilitar leitura do extrato e relatórios.
- Conta corrente
- Conta de aplicação automática
- Conta de investimento
Importante!
Se você usa conta corrente do Itaú, não crie conta paralela para aplicações/investimentos automáticos.
Geralmente os tipos de investimento e aplicação apresentadas no extrato bancário são:
- Aplicação / Resgate automático
- Renda Fixa e Fundos
- LCA, LCI
- CDB, CDI
- Fundos de Investimento
- Poupança
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