Conciliação bancária Itaú: como bater saldo

Na integração bancária, é possível que sejam importados lançamentos de saldos iniciais, saldos parciais, saldos finais, aplicações e resgates, porém esses valores devem ser ignorados pois, são apenas informativos e não somam no saldo final do dia.

Atenção!

1. Não crie conta paralela para controle de aplicações e/ou investimento automático.
   
   
2. Não concilie aplicações e resgates, neste caso, ignore o lançamento do banco.
   
   
   
   
3. Não concilie saldos iniciais, parciais e finais, neste caso, ignore o lançamento do banco.
   
   
   
   
4. Não concilie os lançamentos SALDO APLIC AUT MAIS, pois esses lançamentos servem apenas para informação, neste caso, ignore o lançamento do banco.
   
   
   
   
5. Lançamentos de rendimento devem ser conciliados normalmente.
   
   
    
6. Caso sua conta Itaú tenha integração bancária automática, não importe o arquivo OFX manualmente.
    
7. Os valores do Itaú são agrupados e aparecem no extrato como SISPAG FORNECEDORES, SISPAG SALARIOS, por exemplo.
   
   Para selecionar os lançamentos na Conta Azul, recomendamos que pesquise no internet banking quais são as movimentações financeiras que totalizam os lançamentos nomeados como SISPAG.

Você também pode configurar seu extrato para ter a visualização e integração detalhada de cada valor:

1. Acesse o internet banking do Itaú
2. Clique em contas a pagar
3. Em Manutenção, clique sobre Alteração de Serviços
4. Nas listas dessa tela, clique em Lançamento no extrato > Detalhado (individual)

O extrato em PDF pode ser diferente de uma conta para outra, porém, por padrão, as transações serão organizadas da data mais antiga para a mais recente.

Na última linha de transações, o valor de saldo final do dia será apresentado na última coluna da direita.

Para conciliar com as movimentações do banco, na coluna da direita o ERP vai buscar lançamentos criados no financeiro que ainda não foram conciliados.

É possível conciliar valor exato, buscar lançamento já criado na Conta Azul ou criar um novo lançamento.

Concilie os valores de acordo com o que está consolidado no extrato em PDF.

Após finalizar todas as conciliações pendentes, acesse a aba Movimentações. Se aparecer a data destacada em amarelo e a mensagem Saldo com diferença de R$ ___ ou Conciliações pendentes, significa que o seu saldo está incorreto.

Para iniciar a correção do saldo:

1. Acesse a tela de Movimentações.
    
2. Verifique qual o primeiro dia em que aparece a divergência de saldo.
    
3. Utilize o atalho de período, no canto superior direito para personalizar o intervalo de datas.
   
   Na opção Período personalizado você pode escolher de 1 (um) até 45 dias.
    
   
    
4. Após encontrar a primeira data que apresenta diferença de saldo, acesse o internet banking e baixe o extrato bancário em PDF do mês que apresenta essa divergência.
    
   Isso é fundamental para a correção dos valores.
    
   
    
5. Agora, identifique qual das colunas apresenta valor diferente do apresentado no PDF.
   
   
     

6. A coluna Conta Azul será calculada a partir dos lançamentos baixados na respectiva conta financeira - conciliados, ou não. Verifique se foi realizada a baixa de um lançamento que não consta no extrato bancário. 
    

   Lançamentos baixados que não foram importados do seu banco terão as colunas:

   • Descrição no banco preenchida com Não foi conciliado com lançamento bancário.
   • Situação Conciliação preenchida com Não conciliado.
      

   
     

   Para corrigir este lançamento baixado incorretamente, clique em Ações e escolha entre Voltar para "em aberto", Editar ou Excluir.
    

   

   
    

7. Se o saldo inicial informado no momento do cadastro da conta bancária estiver incorreto, a coluna Banco pode apresentar o saldo incorreto.
   
   Sem sair da tela, clique em Ações da conta > Editar saldo da conta, preencha o mesmo valor informado em seu extrato PDF na data anterior à data de início dos lançamentos na Conta Azul.
     
   
     

8.  A coluna Banco será calculada a partir dos valores importados na integração bancária (tanto automática quando via extrato OFX).
    

   Se você faz a integração automática, uma vez que a coluna Conta Azul está conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, fale com nosso time de suporte.

   Envie o extrato em PDF da respectiva conta e solicite que façamos a correção do valor.

   
   Se você faz a importação manual do arquivo OFX, uma vez que a coluna Conta Azul está conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, reimporte o OFX do período divergente informando o saldo correto para que a coluna Banco seja corrigida.
    

9. Antes de reimportar o OFX, certifique-se que não existem conciliações pendentes, ou divergências no saldo da coluna Conta Azul, assim o saldo da coluna Banco será corrigido com o OFX. 
    

10.  Na tela da conta bancária, acesse Ações da conta > Importar extrato (.OFX).
     
    
     

11. Clique em 📎 Escolha um arquivo, selecione o arquivo OFX salvo em seu computador e logo depois clique em Importar extrato.
     
    
     

12.  Para finalizar, informe o saldo de acordo com o dia sugerido e clique em Confirmar valor.
     
    

Aguarde o carregamento dos lançamentos, quando as colunas Banco e Conta Azul trouxerem as mesmas informações e mostrarem os mesmos valores, você terá dados confiáveis e reais, conseguindo assim, ter uma visão analítica e real do seu negócio, para tomar decisões de forma mais assertiva.

Quando o valor está diferente do saldo do dia que aparece em seu extrato em PDF, isso pode significar que:

• O saldo inicial da conta bancária foi preenchido incorretamente.
   
• Existem lançamentos ignorados na data.
   
• Existem lançamentos baixados que não existem em seu extrato.
   
• Existem conciliações duplicadas pelo banco.
   
• Existem conciliações que não pertencem ao seu extrato bancário.

Para entender como corrigir seu saldo, leia com atenção o artigo Como bater o saldo do banco com o saldo da Conta Azul.

Além disso, sempre que o saldo do dia estiver divergente, a Conta Azul apresentará uma mensagem com a orientação do que precisa ser corrigido.