Conciliação bancária Itaú: como bater saldo

Antes de iniciar a conciliação

Verifique os seguintes pontos antes de começar:

• A conta Itaú já está integrada à Conta Azul.
• O saldo inicial foi inserido corretamente na Conta Azul.
• Você tem o extrato bancário em PDF do período desejado e acesso ao internet banking para conferência.

Como realizar a conciliação na Conta Azul

1. Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Outras contas.
2. Selecione a conta Itaú e vá até a aba Conciliações pendentes.
3. Na coluna da esquerda ficam os lançamentos importados do Itaú via integração; na direita, os lançamentos registrados na Conta Azul.
4. Concilie somente os lançamentos que constam no extrato em PDF, garantindo correspondência de data e valor.

Conheça as particularidades do banco Itaú

Na integração bancária, é possível que sejam importados diversos tipos de lançamentos.

Nem todos esses lançamentos devem ser conciliados, pois alguns são apenas informativos e não afetam o saldo final do dia apresentado no extrato em PDF.

Entenda quais lançamento devem ou não ser conciliados para o banco Itaú:

1. Não crie conta paralela para controle de aplicações e/ou investimento automático.
    
2. Não concilie aplicações e resgates AUT MAIS, neste caso, ignore o lançamento do banco. 
    
   Esses lançamentos são apenas informativos e não somam ao saldo final do dia. 
    
   
    
3. Não concilie saldos parciais, neste caso, ignore o lançamento do banco.
   
   
    
4. Não concilie os lançamentos SALDO APLIC AUT MAIS, pois esses lançamentos servem apenas para informação, neste caso, ignore o lançamento do banco.
   
   
    
5. Lançamentos de rendimento devem ser conciliados apenas se aparecerem no seu extrato em PDF e influenciarem o saldo final.
   
   
    
6. Lançamentos de aplicações e resgates referentes à modalidade CDB devem ser conciliados apenas se aparecerem no seu extrato em PDF e influenciarem o saldo final.
    

7. O extrato em PDF de algumas contas correntes do Itaú, apresenta um saldo de R$1,00 ou R$10,00.

   Esses valores não são conciliados diretamente na Conta Azul, no entanto, eles são somados ao valor final do dia para determinar o saldo correto.

   Recomendamos que, ao realizar a conciliação, esses valores sejam somados no saldo total, para que o fechamento do dia esteja alinhado com o extrato do banco.
    

   Por exemplo:
   • No dia 29/11 o saldo da conta era de R$ 366.199,72.
   • O banco Itaú lançou o Saldo em C/C de R$ 1,00.
   • Desta forma, o Saldo final do dia 29/11 passa a ser R$ 366.200,72.
    
   Ou seja, o saldo de R$1,00 foi somado ao saldo da conta.
    
   
    

8. Caso sua conta Itaú tenha integração bancária automática, não importe o arquivo OFX manualmente.
    
9. Os valores do Itaú são agrupados e aparecem no extrato como SISPAG FORNECEDORES, SISPAG SALARIOS, por exemplo. 
   
   Para selecionar os lançamentos na Conta Azul, recomendamos que pesquise no internet banking quais são as movimentações financeiras que totalizam os lançamentos nomeados como SISPAG.

Você também pode configurar seu extrato para ter a visualização e integração detalhada de cada valor:

1. Acesse o internet banking do Itaú
2. Clique em contas a pagar
3. Em Manutenção, clique sobre Alteração de Serviços
4. Nas listas dessa tela, clique em Lançamento no extrato > Detalhado (individual)

Como interpretar o extrato em PDF do banco Itaú

O extrato em PDF pode ser diferente de uma conta para outra, porém, por padrão, as transações serão organizadas da data mais antiga para a mais recente.

Na última linha de transações, o valor de saldo final do dia será apresentado na última coluna da direita.

Após concluir a conciliação

Quando finalizar as conciliações pendentes, acesse a aba Movimentações para confirmar o saldo diário e verificar se não restam pendências de conciliação.

Se houver divergência, a data ficará destacada em amarelo com a mensagem Saldo com diferença de R$ ___ ou Conciliações pendentes, indicando que ainda existem lançamentos a revisar.

Como corrigir diferenças de saldo

1. Acesse a tela de Movimentações.
    
2. Verifique qual o primeiro dia em que aparece a divergência de saldo.
    
3. Utilize o atalho de período, no canto superior direito para personalizar o intervalo de datas.
   
   Na opção Período personalizado você pode escolher de 1 (um) até 45 dias.
    
   
    
4. Após encontrar a primeira data que apresenta diferença de saldo, acesse o internet banking e baixe o extrato bancário em PDF do mês que apresenta essa divergência.
    
   Isso é fundamental para a correção dos valores.
    
   
    
5. Agora, identifique qual das colunas apresenta valor diferente do apresentado no PDF.
   
   
     

6. A coluna Conta Azul será calculada a partir dos lançamentos baixados na respectiva conta financeira - conciliados, ou não. Verifique se foi realizada a baixa de um lançamento que não consta no extrato bancário. 
    

   Lançamentos baixados que não foram importados do seu banco terão as colunas:

   • Descrição no banco preenchida com Não foi conciliado com lançamento bancário.
   • Situação Conciliação preenchida com Não conciliado.
      

   
     

   Para corrigir este lançamento baixado incorretamente, clique em Ações e escolha entre Voltar para "em aberto", Editar ou Excluir.
    

   
    

7. Se o saldo inicial informado no momento do cadastro da conta bancária estiver incorreto, a coluna Banco pode apresentar o saldo incorreto.
   
   Sem sair da tela, clique em Ações da conta > Editar saldo da conta, preencha o mesmo valor informado em seu extrato PDF na data anterior à data de início dos lançamentos na Conta Azul.
     
   
     

8.  A coluna Banco será calculada a partir dos valores importados na integração bancária (tanto automática quando via extrato OFX).
    

   Se você faz a integração automática, uma vez que a coluna Conta Azul está conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, fale com nosso time de suporte.

   Envie o extrato em PDF da respectiva conta e solicite que façamos a correção do valor.

   
   Se você faz a importação manual do arquivo OFX, uma vez que a coluna Conta Azul está conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, reimporte o OFX do período divergente informando o saldo correto para que a coluna Banco seja corrigida.
    

9. Antes de reimportar o OFX, certifique-se que não existem conciliações pendentes, ou divergências no saldo da coluna Conta Azul, assim o saldo da coluna Banco será corrigido com o OFX. 
    
10. Na tela da conta bancária, acesse Ações da conta > Importar extrato (.OFX).
     
    
     
11. Clique em 📎 Escolha um arquivo, selecione o arquivo OFX salvo em seu computador e logo depois clique em Importar extrato.
     
    
     
12. Para finalizar, informe o saldo de acordo com o dia sugerido e clique em Confirmar valor.
     
    

Aguarde o carregamento dos lançamentos, quando as colunas Banco e Conta Azul trouxerem as mesmas informações e mostrarem os mesmos valores, você terá dados confiáveis e reais, conseguindo assim, ter uma visão analítica e real do seu negócio, para tomar decisões de forma mais assertiva.

Sempre que o saldo do dia estiver divergente, a Conta Azul apresentará uma mensagem com a orientação do que precisa ser corrigido. 

Siga as instruções da mensagem para garantir que a conciliação seja concluída.