Conciliação bancária: como interpretar o extrato do banco Itaú?

Conheça as particularidades do banco Itaú

Na integração bancária, é possível que sejam importados diversos tipos de lançamentos.

Nem todos esses lançamentos devem ser conciliados, pois alguns são apenas informativos e não afetam o saldo final do dia apresentado no extrato em PDF.

Entenda quais lançamento devem ou não ser conciliados para o banco Itaú:

1. Não crie conta paralela para controle de aplicações e/ou investimento automático.
    

2. Não concilie aplicações e resgates AUT MAIS, neste caso, ignore o lançamento do banco. 
    
   Esses lançamentos são apenas informativos e não somam ao saldo final do dia. 
    

   

    

3. Não concilie saldos parciais, neste caso, ignore o lançamento do banco.
    

   

    

4. Não concilie os lançamentos SALDO APLIC AUT MAIS, pois esses lançamentos servem apenas para informação, neste caso, ignore o lançamento do banco.
    

   

    

5. Lançamentos de rendimento devem ser conciliados apenas se aparecerem no seu extrato em PDF e influenciarem o saldo final.
    

   

6. Lançamentos de aplicações e resgates referentes à modalidade CDB devem ser conciliados apenas se aparecerem no seu extrato em PDF e influenciarem o saldo final.
    

7. O extrato em PDF de algumas contas correntes do Itaú, apresenta um saldo de R$1,00 ou R$10,00.

   Esses valores não são conciliados diretamente na Conta Azul, no entanto, eles são somados ao valor final do dia para determinar o saldo correto.

   Recomendamos que, ao realizar a conciliação, esses valores sejam somados no saldo total, para que o fechamento do dia esteja alinhado com o extrato do banco.
    

   Por exemplo:
   • No dia 29/11 o saldo da conta era de R$ 366.199,72.
   • O banco Itaú lançou o Saldo em C/C de R$ 1,00.
   • Desta forma, o Saldo final do dia 29/11 passa a ser R$ 366.200,72.
    
   Ou seja, o saldo de R$1,00 foi somado ao saldo da conta.
    

   

    

8. Caso sua conta Itaú tenha integração bancária automática, não importe o arquivo OFX manualmente.
    
9. Os valores do Itaú são agrupados e aparecem no extrato como SISPAG FORNECEDORES, SISPAG SALARIOS, por exemplo. 
   
   Para selecionar os lançamentos na Conta Azul, recomendamos que pesquise no internet banking quais são as movimentações financeiras que totalizam os lançamentos nomeados como SISPAG.

Você também pode configurar seu extrato para ter a visualização e integração detalhada de cada valor:

1. Acesse o internet banking do Itaú
2. Clique em contas a pagar
3. Em Manutenção, clique sobre Alteração de Serviços
4. Nas listas dessa tela, clique em Lançamento no extrato > Detalhado (individual)

Como interpretar o extrato em PDF do banco Itaú

O extrato em PDF pode ser diferente de uma conta para outra, porém, por padrão, as transações serão organizadas da data mais antiga para a mais recente.

Na última linha de transações, o valor de saldo final do dia será apresentado na última coluna da direita.

Identificando onde localizar as informações necessárias, você pode seguir com a conciliação bancária do banco Itaú na Conta Azul.