Conciliação bancária Sicoob: como bater saldo

Pré-requisitos

Revise as condições iniciais para evitar divergências de saldo por data.

Para que a conciliação bancária seja realizada perfeitamente e o seu saldo da Conta Azul seja o mesmo que o saldo do banco, alguns processos primários devem ser seguidos:

• Já ter integrado a conta do banco.
   
• Confirmar se o saldo inicial da conta está correto.
   
• Ter o extrato bancário aberto no internet banking e também o extrato em PDF do período que precisa conciliar, para verificar se o banco trouxe as movimentações corretamente.

Iniciando a conciliação

Após essas validações, realize a conciliação em:

1. Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Outras contas.
    
2. Clique sobre a conta Sicoob e visualize suas Conciliações pendentes.
    
3. A tela de conciliação sempre apresentará duas colunas:
   
   À esquerda teremos os lançamentos do banco importados na integração.
   À direita, teremos os lançamentos da Conta Azul.
    
4. Realize a conciliação apenas dos lançamentos que de fato aparecem em seu extrato em PDF, pois neste extrato estarão somente as movimentações consolidadas pelo banco.

Para conciliar com as movimentações do banco, na coluna da direita o ERP vai buscar lançamentos criados no financeiro que ainda não foram conciliados.

É possível conciliar valor exato, buscar lançamento já criado na Conta Azul ou criar um novo lançamento.

Se a sua conta corrente possui aplicação automática, investimento ou resgate, concilie os valores de acordo com o que está consolidado no extrato em PDF e sempre como uma transferência entre contas.

Como interpretar o extrato em PDF do Sicoob

O extrato em PDF pode ser diferente de uma conta para outra, porém, por padrão, a última coluna à direita sempre mostrará o saldo após cada transação consolidada.

No final de cada dia, haverá uma linha em destaque para o saldo do dia.

• Caso tenha a letra C ao lado, significa que é um valor em CRÉDITO, ou seja um valor positivo.
• Caso tenha a letra D ao lado, significa que é um valor em DÉBITO, ou seja um valor negativo.

Caso sua empresa trabalhe com cheque, é comum que o lançamento do depósito do cheque venha destacado com o asterisco (*) para informar que este é um valor bloqueado, ou seja, ele é registrado em seu extrato apenas como valor informativo e não soma ao saldo do dia.

Neste caso, ignore o lançamento e concilie apenas a liberação do depósito no dia em que realmente entrou e somou em seu saldo final. ccc

Após finalizar todas as conciliações pendentes, acesse a aba Movimentações. Se aparecer a data destacada em amarelo e a mensagem Saldo com diferença de R$ ___ ou Conciliações pendentes, significa que o seu saldo está incorreto.

Para iniciar a correção do saldo:

1. Acesse a tela de Movimentações.
    
2. Verifique qual o primeiro dia em que aparece a divergência de saldo.
    
3. Utilize o atalho de período, no canto superior direito para personalizar o intervalo de datas.
   
   Na opção Período personalizado você pode escolher de 1 (um) até 45 dias.
   
   
    
4. Após encontrar a primeira data que apresenta diferença de saldo, acesse o internet banking e baixe o extrato bancário em PDF do mês que apresenta essa divergência.
   
   Isso é fundamental para a correção dos valores.
   
   
    
5. Agora, identifique qual das colunas apresenta valor diferente do apresentado no PDF.
   
   
    

6. A coluna Conta Azul será calculada a partir dos lançamentos baixados na respectiva conta financeira - conciliados, ou não. Verifique se foi realizada a baixa de um lançamento que não consta no extrato bancário. 

   Lançamentos baixados que não foram importados do seu banco terão as colunas:

   • Descrição no banco preenchida com Não foi conciliado com lançamento bancário.
   • Situação Conciliação preenchida com Não conciliado.
      

   
    

   Para corrigir este lançamento baixado incorretamente, clique em Ações e escolha entre Voltar para "em aberto", Editar ou Excluir.
    

   

    

7. Se o saldo inicial informado no momento do cadastro da conta bancária estiver incorreto, a coluna Banco pode apresentar o saldo incorreto.
   
   Sem sair da tela, clique em Ações da conta > Editar saldo da conta, preencha o mesmo valor informado em seu extrato PDF na data anterior à data de início dos lançamentos na Conta Azul.
   
   
    

8. A coluna Banco será calculada a partir dos valores importados na integração bancária (tanto automática quando via extrato OFX).

   Se você faz a integração automática, uma vez que a coluna Conta Azul está conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, fale com nosso time de suporte.

   Envie o extrato em PDF da respectiva conta e solicite que façamos a correção do valor.

   Se você faz a importação manual do arquivo OFX, uma vez que a coluna Conta Azul está conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, reimporte o OFX do período divergente informando o saldo correto para que a coluna Banco seja corrigida.
    

9. Antes de reimportar o OFX, certifique-se que não existem conciliações pendentes, ou divergências no saldo da coluna Conta Azul, assim o saldo da coluna Banco será corrigido com o OFX. 
    
10. Na tela da conta bancária, acesse Ações da conta > Importar extrato (.OFX).
    
    
     
11. Clique em 📎 Escolha um arquivo, selecione o arquivo OFX salvo em seu computador e logo depois clique em Importar extrato.
    
    
     
12. Para finalizar, informe o saldo de acordo com o dia sugerido e clique em Confirmar valor.
    
    

Aguarde o carregamento dos lançamentos, quando as colunas Banco e Conta Azul trouxerem as mesmas informações e mostrarem os mesmos valores, você terá dados confiáveis e reais, conseguindo assim, ter uma visão analítica e real do seu negócio, para tomar decisões de forma mais assertiva.

Sempre que o saldo do dia estiver divergente, a Conta Azul apresentará uma mensagem com a orientação do que precisa ser corrigido. 

Siga as instruções da mensagem para garantir que a conciliação seja concluída.