Conciliação bancária Sicoob: como bater saldo

Para que a conciliação bancária seja realizada perfeitamente e o seu saldo da Conta Azul seja o mesmo que o saldo do banco, alguns processos primários devem ser seguidos:

  1. Já ter integrado a conta do banco,
  2. Confirmar se o saldo inicial da conta está correto,
  3. Ter o extrato bancário em PDF do período que precisa conciliar, para verificar se o banco trouxe as movimentações corretamente,
  4. Lançamentos já criados na Conta Azul.

 

Importante!

A Conta PJ da Conta Azul oferece segurança, tecnologia e agilidade. E para que nossos clientes tenham mais facilidade de gerenciar suas movimentações financeiras, o menu Financeiro também está em evolução.

Algumas contas já possuem o novo menu Financeiro:

  • Extrato da Conta PJ: acesso ao extrato oficial da Conta PJ, já unificado com Cobranças pela Conta Azul.
     
  • Outras contas: antigo Contas Financeiras, relação de contas com outras instituições bancárias.
     
  • Cadastros: configurações de Cobranças pela Conta Azul e detalhes da Conta PJ, Categorias financeiras e Centros de custo.

Conheça a Conta PJ da Conta Azul e entenda como ativar sua conta digital.

 

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Após essas validações, realize a conciliação em Financeiro > Contas financeiras ou Financeiro > Outras contas, clique sobre a conta e logo depois em Conciliações pendentes.

A tela de conciliação sempre apresentará duas colunas, à esquerda teremos os lançamentos do banco importados na integração e à direita, teremos os lançamentos da Conta Azul:

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Realize a conciliação apenas dos lançamentos que de fato aparecem em seu extrato em PDF, pois neste extrato estarão somente as movimentações consolidadas pelo banco.

 

Atenção!  

É possível que na integração bancária, sejam importados lançamentos em duplicidade. Geralmente lançamentos de final de semana ou feriados são reimportados no próximo dia útil, neste caso, concilie o lançamento com a data que aparece em seu PDF.

Extrato em PDF do Sicoob

O extrato em PDF pode ser diferente de uma conta para outra, porém, por padrão, a última coluna à direita sempre mostrará o saldo após cada transação consolidada.

No final de cada dia, haverá uma linha em destaque para o saldo do dia.

sicoob.png

 

  • Caso tenha a letra C ao lado, significa que é um valor em CRÉDITO, ou seja um valor positivo.
  • Caso tenha a letra D ao lado, significa que é um valor em DÉBITO, ou seja um valor negativo.
Conciliação na Conta Azul

Para conciliar com as movimentações do banco, na coluna da direita o ERP vai buscar lançamentos criados no financeiro que ainda não foram conciliados.

É possível conciliar valor exato, buscar lançamento já criado na Conta Azul ou criar um novo lançamento.

 

Dica!

Entenda os detalhes sobre as formas de conciliações.

 

Se a sua conta corrente possui aplicação automática, investimento ou resgate, concilie os valores de acordo com o que está consolidado no extrato em PDF e sempre como uma transferência entre contas.

Após realizar todas as conciliações, clique sobre a aba de Movimentações. Você terá um resumo diário por lançamentos conciliados na respectiva conta financeira.

Se em alguma data o saldo estiver divergente, o primeiro passo será verificar qual o primeiro dia em que o saldo da Coluna Conta Azul ficou divergente do seu extrato bancário.

Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Financeiro > Outras contas > Clique sobre a conta > Movimentações, encontre a data em que o saldo começa a divergir.

 

Dica! 

Para visualizar apenas os saldos de cada dia, após acessar a aba de Movimentações, clique em Recolher tudo para que as movimentações sejam minimizadas.

 

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Na sequência, busque no extrato em PDF qual o saldo final desta data:

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Dica! 

Selecione a data, mantenha o mouse pressionado e arraste até a coluna da direita. Caso sejam selecionadas transações do próximo dia, arraste o mouse até a última linha do dia que deseja conferir o saldo, assim você saberá com clareza qual o saldo do respectivo dia.

Agora, identifique qual das colunas apresenta valor diferente do apresentado no PDF.

 

Importante!

A coluna Banco será calculada a partir dos valores importados na integração bancária (tanto automática quando via extrato OFX).

Caso a coluna Banco esteja incorreta, passe o mouse por cima do valor para verificar se o saldo foi importado automaticamente ou via OFX:

  • Integração automática: com a coluna Conta Azul conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, fale com nosso time. Envie o extrato em PDF da respectiva conta e solicite que façamos a correção do valor.

 

  • Arquivo OFX: com a coluna Conta Azul conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, reimporte o OFX do período divergente informando o saldo correto para que a coluna Banco seja corrigida.

 

Importante!

Antes de reimportar o OFX, certifique-se que não existem conciliações pendentes, ou divergências no saldo da coluna Conta Azul, assim o saldo da coluna Banco será corrigido com o OFX.

 

A coluna Conta Azul será calculada a partir dos lançamentos baixados na respectiva conta financeira - conciliado, ou não.

Particularidades do banco Sicoob

Caso sua empresa trabalhe com cheque, é comum que o lançamento do depósito do cheque venha destacado com o asterisco (*) para informar que este é um valor bloqueado, ou seja, ele é registrado em seu extrato apenas como valor informativo e não soma ao saldo do dia.

Neste caso, ignore o lançamento e concilie apenas a liberação do depósito no dia em que realmente entrou e somou em seu saldo final:

Correção de saldo

Quando o valor está diferente do saldo do dia que aparece em seu extrato em PDF, isso significa que:

  1. Existe algum lançamento ignorado - neste caso, clique em Ações da Conta > Ver Lançamentos ignorados. Para restaurar, selecione um lançamento ou mais, clique em Restaurar lançamento.

    Na sequência, realize a conciliação deste lançamento que aparecerá em Conciliações pendentes.
    Conciliação bancária Itaú como bater saldo 1.gif


  2. Existe algum lançamento baixado (informado como pagou ou recebido) em seu Financeiro que não foi identificado na integração bancária - neste caso, clique sobre o lançamento, faça a edição necessária e salve a alteração.

    Concilie apenas na data que o lançamento aparece em seu extrato PDF. Você poderá editar: a data, conta financeira ou voltar o lançamento para Em aberto.
    como bater o saldo do banco com o saldo da Conta Azul 22.gif


  3. Existe algum lançamento duplicado - neste caso, clique sobre o lançamento duplicado, ao abrir o lançamento clique em Desfazer conciliação > Excluir lançamento > Confirme a ação e clique em Excluir lançamento. 

    A conciliação, que voltará para a aba Conciliações pendentes deve ser ignorada clicando na opção Ignorar:

    como bater o saldo do banco com o saldo da Conta Azul 2.gif


  4. Existe algum lançamento conciliado que não pertence ao seu extrato bancário - clique sobre o lançamento, ao abrir o lançamento clique em Desfazer conciliação > Excluir lançamento > Confirme a ação e clique em Excluir lançamento. 

    A conciliação, que voltará para a aba Conciliações pendentes deve ser ignorada clicando na opção Ignorar:
    Conciliação bancária Itaú como bater saldo.gif

 

Atenção! 

É possível que na integração bancária, sejam importados lançamentos em duplicidade. Geralmente lançamentos de final de semana ou feriados são reimportados no próximo dia útil, neste caso, concilie o lançamento com a data que aparece em seu PDF.

 

Confirme se o valor de Saldo final do dia da coluna Conta Azul está correto, caso não esteja mas a coluna Banco informa o valor correto, verifique se em alguma data anterior existe divergência de saldo.

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