Conciliação bancária Bradesco: como bater saldo

Para que a conciliação bancária seja realizada perfeitamente e o seu saldo da Conta Azul seja o mesmo que o saldo do banco, alguns processos primários devem ser seguidos:

  • Já ter integrado a conta do banco.
     
  • Confirmar se o saldo inicial da conta está correto.
     
  • Ter o extrato bancário aberto no internet banking e também o extrato em PDF do período que precisa conciliar, para verificar se o banco trouxe as movimentações corretamente.

 

Atenção! 

É possível que na integração bancária, sejam importados lançamentos em duplicidade.

Geralmente lançamentos de final de semana ou feriados são reimportados no próximo dia útil, neste caso, concilie o lançamento com a data que aparece em seu PDF.

 

Após essas validações, realize a conciliação em:

  1. Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Outras contas.
     
  2. Clique sobre a conta e visualize suas Conciliações pendentes.
     
  3. A tela de conciliação sempre apresentará duas colunas:

    À esquerda teremos os lançamentos do banco importados na integração.
    À direita, teremos os lançamentos da Conta Azul.
     
  4. Realize a conciliação apenas dos lançamentos que de fato aparecem em seu extrato em PDF, pois neste extrato estarão somente as movimentações consolidadas pelo banco.

Tela de Conciliações pendentes.

 

Para garantir que a conciliação bancária ocorra com sucesso, siga os passos abaixo:

Passo 1. Entender as particularidades do banco Bradesco

Caso realize a integração bancária manual via OFX com o Bradesco, preste atenção ao período dos lançamentos exportados pelo banco.

O banco Bradesco exporta o OFX com lançamentos até a data atual.

Ou seja, quando importar o OFX de um determinado mês, caso o período que esteja exportando não esteja em vigência, o banco enviará o período da busca inicial, até a data atual.

 

Por exemplo:

Se você acessar o internet banking no dia 08/11/2024 para exportar o extrato em OFX e inserir o período 01/08/2024 até 30/08/2024, mesmo com o filtro, você verá os lançamentos até 11/2024.

O banco não considera o período final inserido no filtro.

 

Por isso, com o banco Bradesco você precisará bater o saldo até a data atual, e por fim importar o OFX após ter tudo alinhado e sem nenhuma conciliação pendente.

Passo 2. Interpretar o extrato em PDF do Bradesco

O extrato em PDF pode ser diferente de uma conta para outra, porém, por padrão, a última coluna à direita sempre mostrará o saldo após cada transação realizada.

No final de cada dia, haverá o último saldo final do dia.

Entenda como consultar o saldo no Extrato Consolidado / Por período do Bradesco.

Imagem do extrato consolidado por período do Bradesco em PDF com destaque para os campos Data e Saldo (R$).

 

Entenda como consultar o saldo no Extrato Mensal / Por Período do Bradesco.

Imagem do extrato mensal por período do Bradesco em PDF com destaque para os campos Data e Saldo (R$).

 

Desde 19/09/2024 o Bradesco oferece o Extrato consolidado que apresenta uma nova visualização do Saldo/Extrato das aplicações Invest Fácil, contemplando todos os clientes PJ.

O saldo de conta corrente e Invest Fácil passa a ser apresentado de forma unificada, ou seja, você não verá mais o saldo de R$1,00 no extrato mensal, e sim no consolidado. O saldo de R$1,00 pode não aparecer em todos os dias do seu extrato, por isso, fique atento à forma que exportou o extrato do banco com o que for consolidado na Conta Azul.

O Extrato consolidado demonstra: histórico mensal da conta corrente, relação de cheques emitidos em ordem numérica, débito automático dos últimos três meses, pagamentos eletrônicos de cobrança bancária, títulos de capitalização com data e combinação sorteada, histórico de data-base da conta-poupança, fundos de investimento, CDB e empréstimos. 

Enquanto o extrato comum (simplificado), só possui os lançamentos que de fato movimentaram a conta corrente.

O Extrato consolidado com as movimentações de resgate e aplicação pode ser visualizado e exportado (em PDF e OFX) ao acessar seu internet banking e clicar em Saldos e Extratos > Extrato Consolidado.

Tela do internet banking do Bradesco com destaque para o atalho Extrato consolidado.

 

Se você quiser continuar vendo o extrato na versão antiga, acesse o internet banking do Bradesco e clique em Saldos e Extratos > Extrato Mensal / Por Período.

Passo 3. Realizar a conciliação na Conta Azul

Para conciliar com as movimentações do banco, na coluna da direita o ERP vai buscar lançamentos criados no financeiro que ainda não foram conciliados.

É possível conciliar valor exato, buscar lançamento já criado na Conta Azul ou criar um novo lançamento.

Se a sua conta corrente possui aplicação automática, investimento ou resgate, concilie os valores de acordo com o que está consolidado no extrato em PDF e sempre como uma transferência entre contas.

 

 

Após finalizar todas as conciliações pendentes, acesse a aba Movimentações. Se aparecer a data destacada em amarelo e a mensagem Saldo com diferença de R$ ___ ou Conciliações pendentes, significa que o seu saldo está incorreto.

Tela de Movimentações com destaque para a mensagem Saldo com diferença de R$.

 

Para iniciar a correção do saldo:

  1. Acesse a tela de Movimentações.
     
  2. Verifique qual o primeiro dia em que aparece a divergência de saldo.
     
  3. Utilize o atalho de período, no canto superior direito para personalizar o intervalo de datas.

    Na opção Período personalizado você pode escolher de 1 (um) até 45 dias.
     
    Tela de Movimentações com destaque para o campo Período personalizado.
      
  4. Após encontrar a primeira data que apresenta diferença de saldo, acesse o internet banking e baixe o extrato bancário em PDF do mês que apresenta essa divergência.
     
    Isso é fundamental para a correção dos valores.
      
  5. Agora, identifique qual das colunas apresenta valor diferente do apresentado no PDF.

    Tela de Movimentações com destaque para os saldos das colunas Banco e Conta Azul.
      
  6. A coluna Conta Azul será calculada a partir dos lançamentos baixados na respectiva conta financeira - conciliados, ou não. Verifique se foi realizada a baixa de um lançamento que não consta no extrato bancário. 
     

    Lançamentos baixados que não foram importados do seu banco terão as colunas:

    • Descrição no banco preenchida com Não foi conciliado com lançamento bancário.
    • Situação Conciliação preenchida com Não conciliado.
       

    Tela de Movimentações com destaque para os campos Descrição do banco e conciliação.
      

    Para corrigir este lançamento baixado incorretamente, clique em Ações e escolha entre Voltar para "em aberto", Editar ou Excluir.
     

    Tela de Movimentações com destaque para o botão Ações.


     

  7. Se o saldo inicial informado no momento do cadastro da conta bancária estiver incorreto, a coluna Banco pode apresentar o saldo incorreto.

    Sem sair da tela, clique em Ações da conta > Editar saldo da conta, preencha o mesmo valor informado em seu extrato PDF na data anterior à data de início dos lançamentos na Conta Azul.
      
    Tela de Movimentações com destaque para o botão Ações da conta e Editar saldo da conta.
      
  8.  A coluna Banco será calculada a partir dos valores importados na integração bancária (tanto automática quando via extrato OFX).
     

    Se você faz a integração automática, uma vez que a coluna Conta Azul está conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, fale com nosso time de suporte.

    Envie o extrato em PDF da respectiva conta e solicite que façamos a correção do valor.


    Se você faz a importação manual do arquivo OFX, uma vez que a coluna Conta Azul está conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, reimporte o OFX do período divergente informando o saldo correto para que a coluna Banco seja corrigida.
     

  9. Antes de reimportar o OFX, certifique-se que não existem conciliações pendentes, ou divergências no saldo da coluna Conta Azul, assim o saldo da coluna Banco será corrigido com o OFX. 
     

  10.  Na tela da conta bancária, acesse Ações da conta > Importar extrato (.OFX).
     
    Tela de Movimentações com destaque para o botão Ações da conta e Importar extrato (OFX).
     

  11. Clique em 📎 Escolha um arquivo, selecione o arquivo OFX salvo em seu computador e logo depois clique em Importar extrato.
     
    Tela de Importar extrato (OFX) com destaque para o botão Importar extrato.
     

  12.  Para finalizar, informe o saldo de acordo com o dia sugerido e clique em Confirmar valor.
     
    Tela de Importar extrato (OFX) com destaque para o botão Confirmar valor e mensagem Confirmar o valor de.

 

Aguarde o carregamento dos lançamentos, quando as colunas Banco e Conta Azul trouxerem as mesmas informações e mostrarem os mesmos valores, você terá dados confiáveis e reais, conseguindo assim, ter uma visão analítica e real do seu negócio, para tomar decisões de forma mais assertiva.

Tela de Movimentações com o saldo de todos os dias batendo.

Passo 4. Corrigir conciliações incorretas

Quando o valor está diferente do saldo do dia que aparece em seu extrato em PDF, isso pode significar que:

  • O saldo inicial da conta bancária foi preenchido incorretamente.
     
  • Existem lançamentos ignorados na data.
     
  • Existem lançamentos baixados que não existem em seu extrato.
     
  • Existem conciliações duplicadas pelo banco.
     
  • Existem conciliações que não pertencem ao seu extrato bancário.

 

Para entender como corrigir seu saldo, leia com atenção o artigo Como bater o saldo do banco com o saldo da Conta Azul.

Além disso, sempre que o saldo do dia estiver divergente, a Conta Azul apresentará uma mensagem com a orientação do que precisa ser corrigido.

Passo a passo de correção de saldo pelo atalho da tela de Movimentações.

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