Se você já utiliza a Conta Azul e possui muitos lançamentos financeiros não conciliados, mas deseja iniciar a conciliação bancária e ter seus saldos corretos, existem duas alternativas:
- Realizar a conciliação exata de todos os seus lançamentos retroativos e continuar a conciliação.
A conciliação exata de todos é a alternativa mais recomendada, pois garante que suas informações na Conta Azul estejam fiéis à sua realidade financeira e permite a análise de relatórios com maior assertividade.
- Corrigir o saldo inicial da conta bancária na Conta Azul a partir da data de corte.
A correção do saldo inicial vai permitir que você recomece sua gestão financeira a partir de uma data específica, porém, todos os saldos anteriores serão comprometidos e a análise de seus relatórios deverá ser superficial.
O que é a data de corte?
Vamos considerar a data de corte o dia que você decidiu iniciar a conciliação corretamente e bater seu saldo.
Por exemplo:
- Você tem lançamentos financeiros na Conta Azul desde 01/05/2020.
- Você quer ajustar seu saldo a partir de 01/09/2024.
- A data de corte será 01/09/2024.
Dessa forma, os lançamentos entre 01/05/2020 e 31/08/2024 continuarão sem conciliação e o saldo neste período pode não estar correto, mas a partir de 01/09/2024 você terá o saldo do banco igual ao saldo na Conta Azul.
Clique sobre o assunto do seu interesse para ajustar o saldo:
Para realizar a conciliação exata desde o primeiro lançamento criado na Conta Azul, você precisa garantir que os lançamentos do banco sejam trazidos para o ERP, ou seja, que por meio da integração bancária esses lançamentos apareçam na tela de Conciliações pendentes.
Se você faz a integração automática, com os bancos:
-
Bradesco, BS2, Cora, Inter, Itaú, Santander, Sicredi e Sicoob, no momento da sua primeira integração automática, o ERP buscará os lançamentos dos últimos 30 dias até D-1, ou seja, lançamentos consolidados pelo banco até o dia anterior.
- Banco do Brasil e BTG Pactual, no momento da sua primeira integração automática, o ERP buscará os lançamentos dos últimos 60 dias até D-1, ou seja, lançamentos consolidados pelo banco até o dia anterior.
Dessa forma, se a sua integração automática foi habilitada depois da criação dos seus lançamentos financeiros, dependendo da data da primeira integração, é muito provável que você não tenha as movimentações bancárias importadas na Conta Azul para todo o período.
Sugerimos que neste caso, você realize a integração manual via OFX do período que não tem conciliações pendentes no ERP.
Por exemplo:
Se o primeiro lançamento que você não conciliou foi em 03/12/2016, você precisa de todas as entradas e saídas desde essa data, mas se começou a usar a integração automática em 05/02/2018, significa que os lançamentos entre 03/12/2016 e 04/02/2018 ainda não estão na Conta Azul.
Para colocar esses lançamentos faltantes, você precisa importar o extrato OFX do seu banco.
Para saber quando você iniciou os lançamentos na conta bancária que quer ajustar o saldo:
- Acesse Financeiro > Extrato de movimentações.
- No filtro Conta, selecione apenas o banco que deseja corrigir o saldo e clique em Aplicar.
- Na sequência, em Período, clique em Todo o período.
- Na coluna Data, você saberá o dia em que precisa ter o lançamento do banco na Conta Azul.
Para saber desde quando você tem os lançamentos importados na Conta Azul:
- Acesse Financeiro > Outras contas.
- Clique sobre a conta que deseja iniciar a conciliação.
- Na tela de Conciliações pendentes, no canto superior direito, edite o período.
- Escolha uma data aproximada da qual você acredita ter iniciado sua integração bancária.
Utilize o botão Anterior < para filtrar o mesmo período escolhido em datas retroativas.
- Assim que visualizar as primeiras conciliações pendentes, continue sua pesquisa em datas retroativas para ter certeza que não existem conciliações pendentes mais antigas.
Com a informação da data de início da importação dos lançamentos e a data de vencimento do primeiro lançamento cadastrado na Conta Azul, você saberá qual o período que deve trazer os lançamentos via extrato OFX.
Dica!
Conheça os bancos que oferecem o arquivo OFX.
Caso não encontre o OFX do período:
-
Não recomendamos a conversação do arquivo exportado em outro formado para que seja importado na Conta Azul.
A conversão de um arquivo em OFX pode corromper as informações e gerar erros tanto na importação de dados quanto na conciliação bancária.
- Se no internet banking o seu banco não oferece o OFX do período desejado, converse com seu gerente bancário para entender como recuperar este arquivo.
Assim que tiver o extrato OFX do período:
- Importe o extrato em OFX na Conta Azul.
- Realize a conciliação bancária de cada um dos lançamentos.
Para ganhar mais tempo, faça a conciliação em lote.
- Confira se o saldo está correto e se necessário, corrija os lançamentos para bater seu saldo.
Repita este processo em todas as contas bancárias para ter os valores exatos na Conta Azul.
Se você prefere desconsiderar os lançamentos retroativos e começar sua conciliação a partir de uma data específica, você pode alterar o saldo inicial da sua conta.
O saldo inicial registrado na Conta Azul vai permitir o cálculo das movimentações (entradas e saídas) e manter o total em conta com o mesmo valor do banco.
Atenção!
Ao desconsiderar os lançamentos retroativos e corrigir manualmente o saldo inicial em uma data de corte, todos os saldos anteriores serão comprometidos e a análise de seus relatórios será superficial.
Para seguir com este processo, você assume o risco de ter informações passadas incorretas em seus relatórios financeiros (principalmente seu fluxo de caixa).
Dessa forma, você deverá seguir com a análise apenas a partir da data de corte.
Como descobrir o valor de saldo inicial que devo preencher?
Recomendamos que você tenha como data de corte para iniciar suas conciliações o primeiro dia do mês. Dessa forma, você terá uma visão mensal correta e poderá analisar seus relatórios a partir de um mês completo.
Dica!
Você precisa corrigir o valor na data anterior ao dia que deseja recomeçar suas conciliações.
Por exemplo, para ajustar o saldo a partir de 01/12/2024, então informe a data de saldo inicial em 30/11/2024.
Passo 1
Para alterar o saldo inicial da sua conta e começar sua conciliação a partir de uma data específica:
- Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Outras contas.
- Na próxima tela, clique sobre a conta.
- Clique em Ações da conta > Editar saldo da conta.
- No campo Início dos lançamentos na Conta Azul informe a data anterior ao dia que deseja recomeçar suas conciliações.
Por exemplo: para ajustar o saldo a partir de 01/12/2024, então informe a data de saldo inicial em 30/11/2024.
- No campo Saldo final da conta em 30/11/2024 preencha com 0,00.
- Para prosseguir, clique em Confirmar alteração no saldo para R$ 0,00.
- Clique em Salvar para concluir.
Passo 2
Feito o zeramento do saldo inicial, acesse a tela de Movimentações e analise a coluna Conta Azul na data de corte do saldo inicial (neste exemplo, dia 30/11/2024).
Verifique o valor demonstrado na coluna Conta Azul e compare com o valor apresentado no seu extrato bancário em PDF na mesma data.
Dessa forma, por exemplo, se na coluna Conta Azul constar um saldo de R$1500,00, porém no seu extrato bancário em PDF constar o valor de R$500,00, você deverá diminuir o valor demonstrado na Conta Azul, para que fique alinhado com a sua realidade bancária.
Passo 3
Calcule o valor demonstrado na Conta Azul (por exemplo: R$1500,00) com o valor demonstrado no extrato bancário em PDF (por exemplo: R$500,00).
Como o valor demonstrado no extrato bancário é menor que o valor apresentado na coluna Conta Azul, preencha como saldo inicial um valor negativo, para abater os valores e fechar tal qual a realidade bancária.
Neste exemplo, o saldo inicial deve ser -R$1000,00, pois na coluna Conta Azul consta um total de R$1500,00 mas na realidade bancária o saldo correto é R$500,00, então você deve diminuir R$1000,00 para alinhar o saldo, e por isso ele deverá ser lançado com sinal negativo.
Por exemplo:
| Saldo na coluna Conta Azul | Saldo no extrato bancário em PDF | Valor do Saldo inicial |
|---|---|---|
| R$1500,00 | R$500,00 | -R$1000,00 |
| R$500,00 | R$1500,00 | R$1000,00 |
Passo 4
Feito o ajuste de saldo inicial, inicie sua conciliação bancária dos lançamentos futuros, a partir de 01/12/2024.
Atenção!
A data que apresenta seu saldo inicial corrigido manualmente para iniciar sua conciliação a partir de uma data específica, apresentará a mensagem Saldo com diferença de R$ ___,__.
Essa mensagem deve ser ignorada.
Com a correção do saldo inicial, você poderá recomeçar suas conciliações. Para isso, acesse a aba Conciliações pendentes e siga o processo corretamente.
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