Se o saldo da Conta Azul não está igual ao extrato bancário, isso pode indicar erros de lançamento, duplicidades ou movimentações pendentes.
Neste artigo, você aprenderá a identificar onde está a divergência e como corrigi-la, garantindo que seus dados financeiros estejam sempre corretos.
O que significa “bater o saldo”?
Bater o saldo é fazer com que o valor exibido na Conta Azul seja igual ao saldo do banco. A conciliação correta permite que você tenha clareza sobre entradas, saídas e saldo real da sua empresa.
Os saldos devem ser comparados entre:
- Coluna Conta Azul: mostra lançamentos criados no ERP (conciliados ou não).
- Coluna Banco: mostra os valores importados via integração automática ou integração via arquivo OFX.
Inicie a conciliação bancária:
- Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Outras contas.
- Clique sobre a conta e logo depois em Conciliações pendentes.
- Realize a conciliação apenas dos lançamentos que de fato aparecem em seu extrato em PDF, pois neste extrato estarão somente as movimentações consolidadas pelo banco.
- Após finalizar todas as conciliações pendentes, acesse a aba Movimentações.
- Se aparecer a data destacada em amarelo e a mensagem Saldo com diferença de R$ ___ ou Conciliações pendentes, significa que o seu saldo está incorreto.
Para iniciar a correção do saldo:
- Acesse a tela de Movimentações.
- Verifique qual o primeiro dia em que aparece a divergência de saldo.
- Utilize o atalho de período, no canto superior direito para personalizar o intervalo de datas.
Na opção Período personalizado você pode escolher de 1 (um) até 45 dias.
- Após encontrar a primeira data que apresenta diferença de saldo, acesse o internet banking e baixe o extrato bancário em PDF do mês que apresenta essa divergência.
Isso é fundamental para a correção dos valores.
Realize a seguinte ordem de validação para fazer seu saldo bater:
Confira se o saldo inicial informado no momento do cadastro da conta bancária está correto, caso ainda não tenha inserido ou precise realizar correção:
- Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Outras contas.
- Clique sobre a conta.
- Na próxima tela, clique em Ações da conta > Editar saldo da conta.
- Acesse o internet banking e baixe o extrato bancário em PDF do mês que iniciou a movimentação da conta no ERP.
- Em Editar saldo da conta bancária preencha o mesmo valor informado em seu extrato PDF na data anterior à data de início dos lançamentos na Conta Azul.
- Clique em Confirmar alteração no saldo para R$___,__.
- Para concluir, clique em Salvar.
Atenção!
O saldo inicial da sua conta é o saldo do dia anterior ao início das suas conciliações.
Por exemplo, se você quer cadastrar lançamentos a partir de hoje, informe o saldo de ontem.
Confira atentamente se os lançamentos que você acabou de conciliar estão de acordo com o que você tem em seu extrato bancário em PDF.
Acesse as particularidades para bater saldo com cada banco:
- Conciliação bancária Banco BS2: como bater saldo
- Conciliação bancária Banco do Brasil: como bater saldo
- Conciliação bancária Bradesco: como bater saldo
- Conciliação bancária BTG Pactual: como bater saldo
- Conciliação bancária Cora: como bater saldo
- Conciliação bancária C6 Bank: como bater saldo
- Conciliação bancária Inter: como bater saldo
- Conciliação bancária Itaú: como bater saldo
- Conciliação bancária Nubank: como bater saldo
- Conciliação bancária Safra: como bater saldo
- Conciliação bancária Santander: como bater saldo
- Conciliação bancária Sicoob: como bater saldo
- Conciliação bancária Sicredi: como bater saldo
Se algum lançamento aparecer em seu extrato PDF e tiver sido ignorado por engano na Conta Azul, você consegue restaurá-lo.
Para restaurar um lançamento ignorado:
- Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Outras contas.
- Clique sobre a conta e logo depois em Conciliações pendentes.
- Clique em Ver lançamentos ignorados.
- Aplique os filtros necessários para encontrar o lançamento.
- Se tiver mais lançamentos para recuperar, selecione os lançamentos e clique em Restaurar lançamentos ou clique individualmente em Restaurar.
- Depois de restaurado, o lançamento retornará para a tela de Conciliações pendentes para que você possa seguir com a conciliação.
Se existir algum lançamento baixado (informado como pago ou recebido) em seu Financeiro que não foi identificado na integração bancária, acesse a tela de Movimentações e encontre o lançamento que deseja corrigir.
Lançamentos baixados que não foram importados do seu banco terão as colunas:
- Descrição no banco preenchida com Não foi conciliado com lançamento bancário.
- Situação Conciliação preenchida com Não conciliado.
Para corrigir este lançamento baixado incorretamente, clique em Ações e escolha entre Voltar para "em aberto", Editar ou Excluir.
Atenção!
- Se o lançamento for uma transferência, você poderá escolher apenas entre Editar ou Excluir.
- Se o lançamento for originado por uma Venda ou Compra, você poderá escolher apenas entre Voltar para "em aberto" ou Editar.
Se optar por Voltar para "em aberto", o lançamento sairá da lista de Movimentações e ficará em aberto no seu financeiro para futura conciliação.
Se optar por Editar, você poderá alterar: a data ou a conta financeira para que o lançamento saia da lista de Movimentações da conta na data de baixa.
Se optar por Excluir, o lançamento será removido da Conta Azul. A exclusão do lançamento não pode ser desfeita.
Assim, o lançamento sairá da lista de movimentações e não impactará no saldo e você conciliará apenas na data que o lançamento aparece em seu extrato PDF.
É possível que o banco envie lançamentos em duplicidade em seu extrato. Neste caso, no momento da conciliação é normal que seja criado um lançamento em duplicidade no seu financeiro.
Se você conciliou um lançamento duplicado:
- Acesse Financeiro > Outras contas ou Conta financeira.
- Clique sobre o banco.
- Clique sobre a aba Movimentações e encontre os lançamentos conciliados em duplicidade.
- Escolha um dos lançamentos para desconciliar e clique em Ações > Desfazer conciliação.
- Clique em Excluir lançamento, confirme a ação e clique em Excluir lançamento.
A conciliação, que voltará para a aba Conciliações pendentes deve ser ignorada clicando na opção Ignorar.
É possível que na integração bancária, sejam importados movimentações informativas, como saldo parcial, que não impactam no saldo final do dia.
Neste caso:
- Acesse Financeiro > Outras contas ou Conta financeira.
- Clique sobre o banco.
- Clique sobre a aba Movimentações e encontre os lançamentos conciliados em duplicidade.
- Encontre o lançamento para desconciliar e clique em Ações > Desfazer conciliação.
- Clique em Excluir lançamento, confirme a ação e clique em Excluir lançamento.
A conciliação, que voltará para a aba Conciliações pendentes deve ser ignorada clicando na opção Ignorar.
Atenção!
Se a sua conciliação é por integração automática não realize a importação do arquivo OFX, fale com nosso time de suporte.
Acesse a aba Movimentações e identifique qual das colunas apresenta valor diferente do apresentado no extrato bancário em PDF.
Importante!
A coluna Conta Azul será calculada a partir dos lançamentos baixados na respectiva conta financeira - conciliados, ou não.
A coluna Banco será calculada a partir dos valores importados na integração bancária (tanto automática quando via extrato OFX).
Caso a coluna Banco esteja incorreta, a correção vai depender de como foi realizada a integração bancária:
-
Integração automática: com a coluna Conta Azul conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, fale com nosso time de suporte.
Envie o extrato em PDF da respectiva conta e solicite que façamos a correção do valor.
- Arquivo OFX: com a coluna Conta Azul conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, reimporte o OFX do período divergente informando o saldo correto para que a coluna Banco seja corrigida.
Na tela da conta bancária, acesse Ações da conta > Importar extrato (.OFX) > Escolha um arquivo. Escolha o arquivo OFX salvo em seu computador e logo depois clique em Importar extrato.
Para finalizar, informe o saldo de acordo com o dia sugerido e clique em Confirmar valor.
O cenário ideal
A conciliação é o processo de comparação entre o extrato bancário com as informações que você cadastrou no ERP.
Com esse recurso, sempre que as colunas Banco e Conta Azul trouxerem as mesmas informações e mostrarem os mesmos valores, você terá dados confiáveis e reais, conseguindo assim, ter uma visão analítica e real do seu negócio, para tomar decisões de forma mais assertiva.
Quando posso corrigir manualmente o saldo?
A opção de corrigir manualmente o saldo do banco aparece apenas em situações específicas. Para isso, é necessário:
- Ter integração automática ativa ou algum lançamento importado via OFX.
- Não existir lançamento importado pendente de conciliação dentro do mês em questão.
- No dia em questão, não pode haver lançamentos criados na Conta Azul sem conciliação.
- O saldo da Conta Azul deve estar diferente do saldo bancário.
- Não pode ser Conta PJ da Conta Azul.
- A diferença de saldo do dia em questão precisa ser diferente da diferença do dia anterior.
A correção manual estará disponível apenas para o último dia do mês integrado.
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