Conciliação: como bater o saldo do banco com o saldo da Conta Azul – Conta Azul

Fazer o saldo bater significa visualizar se os valores lançados na Conta Azul estão iguais ao seu extrato bancário, assim você tem controle das movimentações realizadas, provisionadas ou não. Seu extrato será importado no ERP via integração automática ou integração via arquivo OFX.

Inicie a conciliação em Financeiro > Contas financeiras, clique sobre a conta e logo depois em Conciliações pendentes. Realize a conciliação apenas dos lançamentos que de fato aparecem em seu extrato em PDF, pois neste extrato estarão somente as movimentações consolidadas pelo banco.

Após finalizar todas as conciliações pendentes, se perceber que existe a mensagem Há movimentações com Saldo final do dia incorreto, inicie o processo de correção:

Importante!

Verifique qual o primeiro dia em que o saldo da Coluna Conta Azul ficou divergente do seu extrato bancário. Acesse Financeiro > Contas financeiras > Clique sobre a conta > Movimentações, encontre a data em que o saldo começa a divergir.

Acesse o internet banking e baixe o extrato bancário em PDF do mês que apresenta essa divergência. Isso é fundamental para a correção dos valores.

Seguimos uma ordem na validação, você vai conhecê-la agora:

Conferir o Saldo Inicial
Validar seu extrato bancário
Verificar se não existe lançamento ignorado nas conciliações do dia
Verificar se você fez a baixa de um lançamento que não existe em seu extrato
Confirmar se você fez a conciliação duplicada pelo banco
Confirmar se foi conciliado algum lançamento que não pertence ao seu extrato bancário
Reimportar o arquivo OFX para corrigir a coluna Banco

Confira como validar as informações:

1. Conferir o Saldo Inicial

Conferir se está correto o saldo inicial informado no momento do cadastro da conta bancária. Caso ainda não tenha inserido, ou precise realizar correção, acesse Financeiro > Contas financeiras > Editar conta > Ações > Editar saldo inicial.

Atenção: O saldo inicial da sua conta é o saldo do dia anterior ao início das suas conciliações. Por exemplo, se você quer cadastrar lançamentos a partir de hoje, informe o saldo de ontem.

2. Validar seu extrato bancário

Confira atentamente se os lançamentos que você acabou de conciliar estão de acordo com o que você tem em seu extrato bancário em PDF.

Veja as particularidades para bater saldo com cada banco:

3. Verificar se não existe lançamento ignorado nas conciliações do dia

Se o lançamento tiver sido ignorado, você consegue restaurá-lo. Na aba de Movimentações, clique em Ações > Ver lançamentos ignorados.

Então, selecione o lançamento e clique em Restaurar Lançamento:

Depois de restaurado, o lançamento retornará para a tela de Conciliações Pendentes.

4. Verificar se você fez a baixa de um lançamento que não existe em seu extrato

Se existir algum lançamento baixado (informado como pagou ou recebido) em seu Financeiro que não foi identificado na integração bancária, clique sobre o lançamento, faça a edição necessária e salve a alteração.
Concilie apenas na data que o lançamento aparece em seu extrato PDF. Você poderá editar: a data, conta financeira ou voltar o lançamento para Em aberto.

5. Confirmar se você fez a conciliação duplicada pelo banco

É possível que o banco envie lançamentos em duplicidade em seu extrato. Neste caso, no momento da conciliação é normal que seja criado um lançamento em duplicidade no seu financeiro.

Se você conciliou um lançamento duplicado, clique sobre o lançamento duplicado, ao abrir o lançamento clique em Desfazer conciliação > Excluir lançamento > Confirme a ação e clique em Excluir lançamento. A conciliação, que voltará para a aba Conciliações pendentes deve ser ignorada clicando na opção Ignorar.

6. Confirmar se foi conciliado algum lançamento que não pertence ao seu extrato bancário

É possível que na integração bancária, sejam importados lançamentos em duplicidade - geralmente lançamentos de final de semana ou feriados são reimportados no próximo dia útil, neste caso, concilie o lançamento com a data que aparece em seu PDF.

Além disso, pode ser importado algum valor apenas informativo, como saldo parcial.

Neste caso, clique sobre o lançamento, ao abrir o lançamento clique em Desfazer conciliação > Excluir lançamento > Confirme a ação e clique em Excluir lançamento. A conciliação, que voltará para a aba Conciliações pendentes deve ser ignorada clicando na opção Ignorar.

7. Reimportar o arquivo OFX para corrigir a coluna Banco

Identifique qual das colunas apresenta valor diferente do apresentado no PDF.

Atenção: Se a sua conciliação é por integração automática não realize a importação do arquivo OFX, entre em contato com o nosso suporte.

Importante!

A coluna Banco será calculada a partir dos valores importados na integração bancária (tanto automática quando via extrato OFX).

Caso a coluna Banco esteja incorreta, passe o mouse por cima do valor para verificar se o saldo foi importado automaticamente ou via OFX:

Integração automática: com a coluna Conta Azul conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, abra um chamado para nosso time. Envie o extrato em PDF da respectiva conta e solicite que façamos a correção do valor.

Arquivo OFX: com a coluna Conta Azul conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, reimporte o OFX do período divergente informando o saldo correto para que a coluna Banco seja corrigida.

Se você realiza a importação de OFX e seu saldo não bateu, o caminho é:

Fazer todas as conciliações pendentes
Ignorar todas as conciliações que estejam incorretas
Validar se a coluna Conta Azul está igual ao do PDF do extrato do seu banco
Reimportar o arquivo OFX, informando o saldo da data final do arquivo

Na tela da conta bancária, acesse Ações da conta > Importar extrato (.OFX) > Selecionar o arquivo OFX. Escolha o arquivo OFX salvo em seu computador e logo depois clique em Importar extrato.

Para finalizar, informe o saldo de acordo com o dia sugerido e clique em Confirmar valor.

Se, mesmo assim, seu saldo não bater entre Conta Azul e Banco, entre em contato com o nosso suporte.

O cenário ideal

Você precisa fazer a conciliação bancária todos os dias. A conciliação é o processo de comparação entre o extrato bancário com as informações que você cadastrou no ERP. Com esse recurso, sempre que as colunas Banco e Conta Azul trouxerem as mesmas informações, em um clique você dá baixa no lançamento.

Assim, com dados confiáveis e reais, você consegue ter uma visão analítica e real do seu negócio, podendo tomar decisões de forma mais assertiva.

Se estiver tudo certo, as colunas devem mostrar os mesmos valores, conforme o exemplo abaixo.

Dessa forma, seu saldo está batendo e você pode continuar a análise do seu negócio de maneira assertiva.