Divergências no saldo bancário quase sempre têm origem em ações do dia a dia: uma baixa feita na conta errada, um lançamento duplicado ou um arquivo OFX importado mais de uma vez. Este artigo reúne as boas práticas para evitar que o saldo da sua conta saia do esperado.
Regra de ouro
Tudo o que aparece no extrato bancário e impacta o saldo da conta deve existir e estar conciliado na Conta Azul. Quando houver dúvida, investigue a origem da diferença antes de criar, excluir ou alterar lançamentos.
Boas práticas para evitar divergências
Saldo inicial
O saldo inicial é o ponto de partida de toda a conciliação. Alterá-lo para corrigir diferenças pontuais compromete o histórico que já está correto edite-o apenas quando ele foi preenchido errado desde o cadastro da conta.
Veja como conferir e corrigir o saldo inicial da conta bancária
Lançamentos manuais e baixas
Antes de registrar ou baixar um valor manualmente, confirme se ele já não foi lançado anteriormente. Na tela de Conciliações pendentes, use sempre Buscar lançamento para localizar registros existentes. Além disso, valide se a conta bancária e a data estão corretas antes de confirmar qualquer baixa.
Lançamentos conciliados
Evite excluir ou alterar valores, datas ou contas de movimentações que já foram conciliadas. Qualquer modificação nesses lançamentos afeta diretamente o saldo e pode gerar divergências difíceis de rastrear.
Transferências entre contas
Use uma única transferência para representar a movimentação entre a conta de origem e a de destino. Criar duas transferências para a mesma operação gera inconsistências no saldo das duas contas.
Lançamentos duplicados pendentes
Antes de conciliar, verifique se não há lançamentos duplicados aguardando conciliação. Quando houver, arquive ou exclua o registro incorreto e concilie apenas o que realmente corresponde ao extrato bancário em PDF. Conciliar os dois gera duplicidade de saldo difícil de rastrear.
Veja como identificar e corrigir conciliações feitas em duplicidade
Movimentações do extrato
Todas as movimentações que aparecem no extrato bancário em PDF e impactam o saldo tarifas, juros, IOF (Imposto sobre Operações Financeiras), estornos precisam ser conciliadas. Não arquive lançamentos que constam no extrato.
Importação de arquivo OFX
Se a sua conta já tem integração bancária automática, aguarde até 48 horas antes de tentar importar um arquivo OFX manualmente importações paralelas podem gerar duplicidades. Quando a importação for necessária, baixe apenas o período específico que precisa ser atualizado e verifique antes se a movimentação não está arquivada.
Uma movimentação para vários lançamentos
Quando uma movimentação do banco corresponde à soma de vários lançamentos do ERP, selecione todos os lançamentos existentes até fechar o valor total. Nunca crie um novo lançamento com o valor total da movimentação.
Aplicações automáticas
Em contas onde aplicações e resgates não alteram o saldo final do dia, esses lançamentos não devem ser conciliados. Considere apenas o que impacta o saldo apresentado no extrato em PDF.
O saldo já está diferente?
Siga a ordem de validação em Como bater o saldo do banco com o saldo da Conta Azul.
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