O artigo fornece orientações sobre como realizar transferências entre contas financeiras, destacando a importância de não classificá-las como pagamentos ou recebimentos para evitar distorções nos relatórios.
É essencial conciliar cada lado da transferência, debitando na conta de origem e creditando na conta de destino.
Além disso, aborda cenários práticos, como transferências com tarifas, datas diferentes e créditos parciais, fornecendo dicas para corrigir erros comuns, como duplicidade de lançamentos ou diferenças de valor.
Quando usar transferência entre contas
Use para movimentações entre suas contas financeiras (ex.: Conta Corrente ↔ Conta Corrente, Conta Corrente ↔ Conta Poupança).
Não classifique como pagamento ou recebimento, pois isso distorce relatórios e saldos.
Importante
Concilie cada lado da transferência na respectiva conta: o débito na conta de origem e o crédito na conta de destino.
Antes de criar algo novo, tente 🔍 Buscar lançamento para evitar duplicidade.
Como conciliar a transferência
- Abra Financeiro > Contas financeiras > Conciliações pendentes.
- Selecione a movimentação na coluna Banco (débito ou crédito).
- Na coluna Lançamentos da Conta Azul, clique na aba Nova transferência.
- Finalize em Conciliar.
Como lançar (se o lançamento já existir)
- Abra Financeiro > Contas financeiras > Conciliações pendentes.
- Se a transferência lançada na Conta Azul tiver o banco, valor e data iguais ou semelhantes ao lançamento importado do banco, o ERP irá sugerir a conciliação, para isso basta clicar em Conciliar.
- Caso não seja realizada a sugestão para conciliação, para selecionar uma transferência caso ela já esteja cadastrada, clique em Buscar lançamento e busque o lançamento no financeiro.
- Aplique os filtros necessários e ao encontrar o lançamento, selecione o mesmo e clique em Conciliar.
Dica!
Quando houver transferência entre a Conta PJ da Conta Azul e outra conta financeira já cadastrada no ERP, a conciliação deve ocorrer primeiro na Conta PJ da Conta Azul.
Entenda como realizar a transferência entre contas com a Conta PJ da Conta Azul.
Como lançar (se não existir)
Na tela de conciliações pendentes, na coluna da direita, clique em Nova transferência, preencha a conta de origem ou destino e clique em Conciliar para concluir o processo.
Para preencher todos os campos do lançamento, clique em Completar informações.
Confira as informações preenchidas automaticamente e preencha os campos necessários. Clique em 🔗 Escolha um arquivo para anexar documentos à transferência.
Para concluir o processo, clique em Salvar > Conciliar.
Cenários práticos (passo a passo)
Selecione o débito na origem e vincule à Transferência correspondente; repita o processo no crédito da conta de destino.
Se estiver tudo igual, o botão Conciliar ficará disponível imediatamente.
Se o banco descontar uma tarifa e o crédito chegar menor, use Revisar valores na conta de destino.
Registre a diferença como Tarifa bancária e deixe a Diferença (R$) em 0,00.
Concilie o débito na data do extrato da conta de origem e o crédito no dia seguinte na conta de destino.
As datas podem divergir sem problema; não altere a data do extrato para “forçar” correspondência.
A Conta PJ da Conta Azul possui conciliação automática para as entradas geradas via Cobranças da Conta Azul e para os pagamentos efetuados na Conta PJ.
Se a transferência não se enquadrar nesses cenários, entenda como conciliar uma transferência entre contas na Conta PJ da Conta Azul.
Importante!
Quando houver transferência entre a Conta PJ da Conta Azul e outra conta financeira já cadastrada no ERP, a conciliação deve ocorrer primeiro na Conta PJ da Conta Azul.
Entenda como realizar a transferência entre contas com a Conta PJ da Conta Azul.
Para conciliar a transferência entre contas na Conta PJ da Conta Azul:
- Na Conta Azul Pro, acesse Financeiro > Extrato da Conta PJ.
- Clique em Ir para conciliações.
- Na próxima tela, na coluna da esquerda encontre o lançamento referente à transferência.
Na coluna da direita, clique sobre a aba Transferência.
- Preencha os campos solicitados: Descrição, Destino ou Origem.
- Clique em Conciliar para concluir.
Após realizar a conciliação bancária pela Conta PJ da Conta Azul, para realizar a conciliação de transferência na outra conta financeira já cadastrada no ERP:
- Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Outras contas.
- Clique sobre a outra conta financeira já cadastrada no ERP e logo depois em Conciliações pendentes.
- No momento da conciliação, o ERP irá sugerir a conciliação, para isso basta clicar em Conciliar.
-
Caso não seja realizada a sugestão para conciliação, clique em Buscar lançamento e busque o lançamento no financeiro.
Aplique os filtros necessários e ao encontrar o lançamento, selecione o mesmo e clique em Conciliar.
Atenção
Não classifique transferências como Receita ou Despesa. Isso causa saldo inflado e relatórios incorretos.
Evite editar a coluna Banco; ajuste valores no lançamento da Conta Azul via Revisar valores.
Erros comuns e como corrigir
Problema |
Como corrigir |
|---|---|
| Classificou como pagamento/recebimento | Desfaça a conciliação e refaça como Transferência entre contas. |
| Crédito chegou menor (tarifa) | Use Revisar valores e lance a diferença como Tarifa bancária. |
| Duplicidade de lançamentos | Desfazer conciliação e Excluir o item duplicado; depois, 🔍 Buscar lançamento correto. |
| Datas diferentes (D+1) | Concilie cada lado na sua data; não unifique as datas para “forçar” o pareamento. |
| Transferência localizada só em uma conta | Crie a Transferência e depois concilie os dois lados, origem e destino. |
Perguntas rápidas
Sim. São dois movimentos: saída na origem e entrada no destino. Concilie ambos para manter os saldos corretos.
Verifique a Diferença (R$); se estiver diferente de 0,00, use Revisar valores para ajustar tarifa ou editar o lançamento.
Em Financeiro > Extrato de movimentações, as transferências conciliadas estarão atreladas para facilitar a sua verificação.
Checklist
- Usou a categoria Transferência entre contas?
- Conferiu origem e destino corretos?
- Ajustou tarifa ou D+1 em Revisar valores?
- Concluiu com Diferença (R$)=0,00?
Comentários
0 comentário