O Open Finance é um sistema financeiro aberto regulamentado pelo Banco Central, que permite o compartilhamento de informações entre instituições autorizadas.
Atualmente, está operando apenas com o banco Sicoob, enquanto outros bancos estão com a integração pausada. A integração oferece benefícios como segurança, automação e autonomia para o usuário decidir quais dados compartilhar. A Conta Azul utiliza essa integração para importar automaticamente dados bancários, garantindo segurança através da Pluggy, certificada com ISO 27001. O compartilhamento de dados pode ser revogado a qualquer momento, e a integração atual será gradualmente substituída pelo Open Finance.
O Open Finance, ou sistema financeiro aberto, é uma integração regulamentada pelo Banco Central, onde ocorre o compartilhamento de informações entre diferentes instituições autorizadas.
Isso significa que os bancos serão responsáveis por compartilhar as informações bancárias e cadastrais autorizadas pelo usuário da conta. Dessa forma, garantimos uma melhor confiabilidade das informações.
Esse processo pode ser consultado, editado e revogado a qualquer momento.
Atenção!
Por enquanto, o Open Finance está funcionando somente com o banco Sicoob.
Os demais bancos estão com a integração temporariamente pausada, e não temos previsão de quando novas conexões serão liberadas.
Leia as perguntas e respostas mais frequentes sobre o Open Finance na Conta Azul:
- Segurança: é a integração mais segura que existe no Brasil
- Tudo automático: você não precisa ficar importando extratos manualmente todo dia
- Autonomia: você tem a liberdade para decidir com quem e quais dados compartilhar.
Sim, tanto no caminho que os seus dados percorrem quanto no destino.
E a Conta Azul utiliza a segurança SSL, a mesma segurança dos bancos. Nós garantimos o tráfego e armazenamento seguro de todos os dados da sua empresa.
A integração é realizada através da nossa parceira Pluggy, empresa certificada com ISO 27001, que segue todas as melhores práticas internacionais de segurança.
Pela Conta Azul, você deve atualizar a integração bancária e autorizar a conexão via Open Finance.
As informações que você compartilha obrigatoriamente com a Conta Azul ao autorizar a integração Open Finance são:
| Seus dados cadastrais |
Razão social, endereço completo, CNPJ, número de registro no país de origem, telefone, e-mail, data de abertura da empresa, informações de sócios e administradores. Faturamento, valor patrimonial, ramo de atuação, data de início de relacionamento, produtos contratados, representantes. |
| Seus dados da conta |
Saldo (Informações da conta, saldo disponível, saldo bloqueado, outros saldos). Limites (Informações da conta, limite utilizado, limite contratado de cheque especial). Extratos (informações da conta, detalhes da transação). |
| Seus dados de cartões de crédito |
Limites (informações do cartão, informações sobre o limite do cartão, limite total, limite utilizado, limite disponível, limite por tipo de crédito). Transações (informações do cartão, identificação de transação, valor da transação, datas, identificação do estabelecimento). Faturas (Informações do cartão, bandeira do cartão, informações da fatura, encargos e formas de pagamento). |
Os Dados de Operação de Crédito são opcionais e se tratam de contratos de crédito.
No site www.openfinancebrasil.org.br/ você pode conferir no detalhe o escopo de cada dado compartilhado. Acesse Open Finance Brasil > Como funciona > Escopo de dados / dicionário.
Depois desse tempo, a integração é revogada automaticamente e você precisa fazer um novo consentimento autorizando o compartilhamento dos dados.
- Sicoob
- Bradesco [pausado para novas integrações]
- Itaú [pausado para novas integrações]
- Nubank [pausado para novas integrações]
- Santander [pausado para novas integrações]
- Sicredi [pausado para novas integrações]
A Caixa Econômica Federal já está em etapa final de testes e será liberada em breve.
No momento estamos focados nos bancos onde já temos integração automática, pois o serviço não poderá deixar de funcionar. No futuro, provavelmente disponibilizaremos integração Open Finance com mais bancos (como Unicredi, Banrisul, BSB e outros).
Se o usuário importar um OFX num período que já tem integração feita por Open Finance, os lançamentos serão duplicados e o saldo ficará errado.
Até final deste semestre a tecnologia de integração atual será substituída e gradativamente nosso usuário será obrigado a ativar o Open Finance para continuar tendo a integração automática.
O Open Finance, regulamentado pelo Banco Central, proporciona um ambiente propício para compartilhar informações bancárias. Isso traz muitos benefícios, para nós e para os bancos, por isso a integração atual será substituída pelo Open Finance.
No futuro, conforme o Open Finance evoluir e passarmos a oferecer novas funcionalidades, estas novas funcionalidades poderão ter custos.
Fique tranquilo!
No Open Finance é o dono da conta quem decide o que quer compartilhar e autorizar.
Durante o processo de integração do banco com a Conta Azul via Open Finance, será solicitado o login no internet banking utilizando as credenciais de acesso de um usuário com um dos perfis mencionados. Este login, é efetuado diretamente no ambiente do banco com toda estrutura de segurança do próprio banco, a mesma que você utiliza para acessar sua conta bancária pela internet.
- Acesse Financeiro > Outras contas ou Contas financeiras.
- Clique sobre a conta que você habilitou o Open Finance.
- Clique em Ações da conta > Configurações do Open Finance.
- Na próxima tela, informe o CNPJ e e-mail vinculados à sua conta bancária.
- Conclua a reativação do seu consentimento.
Essa possibilidade só está disponível pelo requisito de reciprocidade no compartilhamento de dados via Open Finance, mas não funciona para a Conta Azul receber os seus dados bancários.
Para funcionar, o processo de integração com o banco via Open Finance, deve começar na Conta Azul.
Mas fique tranquilo, mesmo que no futuro tenhamos essa funcionalidade, no Open Finance é o dono da conta quem decide o que quer compartilhar e autorizar.
Sim, você pode desabilitar o Open Finance a qualquer momento. Acesse Financeiro > Outras contas ou Contas financeiras, clique sobre a conta que você habilitou o Open Finance e clique em Ações da conta > Configurações do Open Finance.
Com o Open Finance desativado, a Conta Azul não se conectará mais automaticamente com o banco, se necessário, importe seu extrato OFX manualmente.
Conexão com a Conta Azul
Neste momento, a integração com o seu banco via Open Finance, trará diariamente para o seu ERP, exclusivamente as informações do seu extrato bancário com maior precisão e segurança.
Mas, estamos atentos a outras oportunidades que esta tecnologia pode trazer para a saúde financeira das empresas e comunicaremos com antecedência a possibilidade de adesão a novos recursos proporcionados por ela.
Na Conta Azul, esta integração espelha as movimentações da sua conta do banco para o ERP. Por isso, nenhuma operação bancária poderá ser feita na conta do banco pela Conta Azul.
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