O Open Finance na Conta Azul é uma integração regulamentada pelo Banco Central que, com seu consentimento, permite o compartilhamento seguro de dados bancários e importa automaticamente os lançamentos para o ERP.
Com isso, você elimina a importação manual de extratos, reduz erros e ganha mais controle sobre a gestão financeira — podendo autorizar, renovar ou revogar o consentimento a qualquer momento.
Atenção!
- A importação segue o padrão D-1 (até o próximo dia útil). Em alguns casos, pode levar até 48 horas por atraso do banco.
- Disponível para Sicoob, Nubank, Banco do Brasil, Bradesco, Inter, C6, Itaú, Santander, Sicredi e Caixa Econômica Federal.
- As transações seguem a data real (inclusive fins de semana), diferente do extrato em PDF, que mostra apenas dias úteis. Diferenças de data são normais no padrão Open Finance — veja mais abaixo.
Como integrar o Open Finance na Conta Azul
- Acesse Financeiro > Outras contas.
- Selecione a conta > Ações da conta > Ativar integração Open Finance.
- Preencha Dados da conta, da empresa e do responsável.
- Na Pluggy, escolha os dados e o período de compartilhamento.
- No banco, revise e confirme o compartilhamento.
- Volte para a Conta Azul e clique em Ir para Conciliações.
Os lançamentos aparecem em Conciliações pendentes em até 48h.
Por que as datas da importação podem ser diferentes do extrato bancário?
No padrão Open Finance, os bancos enviam as transações com a data real da operação (inclusive sábados, domingos e feriados). Já o extrato bancário em PDF ou impresso geralmente agrupa essas movimentações no próximo dia útil.
Isso significa que um mesmo lançamento pode aparecer com datas diferentes dependendo da fonte consultada. Essa diferença é esperada e não representa erro na importação.
Exemplos de cenários comuns
Cenário 1 — Pagamento no fim de semana: um PIX realizado no sábado (ex: 10/05) aparece com data 10/05 na importação Open Finance, mas no extrato PDF do banco aparece na segunda-feira (12/05).
Cenário 2 — Pagamento em feriado: uma transferência feita em um feriado (ex: 01/05) aparece com data 01/05 no Open Finance, mas o banco registra no extrato PDF somente no dia útil seguinte (02/05).
Cenário 3 — Atraso na importação (padrão D-1): um lançamento de sexta-feira (09/05) pode aparecer na Conta Azul somente na segunda-feira (12/05), mas a data do lançamento será 09/05. Em casos de instabilidade do banco, o atraso pode chegar a 48 horas.
Como conciliar os lançamentos importados via Open Finance
Para conciliar corretamente, siga estas orientações:
- Use a data da importação Open Finance como referência principal. Ela reflete a data real da transação, conforme padrão do Banco Central.
- Compare os valores, não as datas. Ao conciliar, localize o lançamento pelo valor e pela descrição da transação, não apenas pela data. É comum que o mesmo valor apareça em datas diferentes entre a importação e o extrato PDF.
- Solicite ao banco o extrato digital completo. Para uma comparação mais precisa, peça ao banco um extrato por período (não o "diário" ou "mensal" padrão) — ele inclui transações de fins de semana e feriados com a data real da operação. Em alguns bancos, essa opção aparece no Internet Banking como "extrato completo" ou "extrato por período".
- Em caso de dúvida, compare o saldo final. Se a soma de todos os lançamentos importados no período bate com o saldo final exibido no banco, os lançamentos estão corretos — apenas as datas de registro individual podem variar.
Caso prefira fazer a importação manualmente, você também pode importar o extrato via arquivo OFX.
Dados compartilhados e segurança
Ao autorizar a integração, você compartilha:
- Dados cadastrais: razão social, endereço, CNPJ, sócios e faturamento.
- Dados da conta: saldo, extratos e movimentações.
- Dados de cartões: limites, faturas e transações.
- Dados de crédito são opcionais.
Os dados ficam disponíveis por 3 a 12 meses; após esse período, a autorização expira. Titulares ou administradores da conta podem autorizar a integração diretamente pelo banco. A integração é somente leitura e gera extratos bancários diários no ERP.
Importante!
Seus dados não são enviados para outras instituições. O acesso ocorre apenas entre seu banco e a Conta Azul, com consentimento explícito e prazo definido. O compartilhamento segue as regras do Banco Central, e os dados são fornecidos pelos bancos via APIs oficiais.
Saiba mais no site do Open Finance Brasil.
Benefícios de usar o Open Finance na Conta Azul
- Segurança: integração regulada pelo Banco Central.
- Automático: elimina importações manuais.
- Controle: você define quais dados e por quanto tempo compartilhar.
Fique tranquilo!
No Open Finance, você decide o que compartilhar e por quanto tempo.
Como reativar ou cancelar o consentimento
Para reativar:
- Acesse Financeiro > Outras contas.
- Selecione a conta integrada.
- Clique em Ações da conta > Configurações do Open Finance.
- Informe CNPJ e e-mail.
- Conclua a reativação.
Para cancelar: acesse Financeiro > Outras contas > Configurações do Open Finance. Você pode revogar a autorização a qualquer momento; a alternativa manual é importar o extrato via arquivo OFX.
Se a integração falhar, não sincronizar dentro do prazo esperado, ou se você tiver dúvidas sobre segurança dos dados, fale com nosso time de suporte por um dos canais oficiais da Conta Azul.
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