O Open Finance na Conta Azul é uma integração regulamentada pelo Banco Central que, com seu consentimento, permite o compartilhamento seguro de dados bancários.
Com isso, você automatiza a importação de extratos, reduz erros manuais e ganha segurança na gestão financeira.
Na Conta Azul, o Open Finance importa automaticamente seus lançamentos bancários para o ERP. Você mantém o controle: pode autorizar, renovar ou revogar o consentimento a qualquer momento.
Atenção!
- A importação de lançamentos via Open Finance segue, em regra, o padrão D-1, ou seja, as movimentações são importadas até o dia útil seguinte à transação.
Em alguns casos, pode ocorrer atraso na disponibilização dos dados pelo próprio banco participante do Open Finance. Por isso, determinados lançamentos podem aparecer no sistema em até 48 horas.
Se um lançamento não aparecer no prazo esperado de D-1, aguarde até 48 horas para verificar se ele será importado automaticamente.
- Atualmente temos o Open Finance disponível para o Sicoob, Nubank, Banco do Brasil e Caixa Econômica Federal.
- No Open Finance, as instituições financeiras registram cada transação na data real em que ocorreu, mesmo em fins de semana e feriados.
Já o extrato em PDF exibe lançamentos apenas em dias úteis, o que pode deslocar movimentações de sábado ou domingo para a segunda-feira.
Por isso, você pode perceber diferenças entre a data do lançamento importado automaticamente e a data exibida no extrato do banco. Esse comportamento é normal no padrão Open Finance e não indica erro na integração.
Recomendamos que o cliente solicite ao banco um extrato que contenha a data real da transação, e não apenas datas ajustadas para dias úteis.
Perguntas frequentes sobre o Open Finance na Conta Azul
- Acesse Financeiro > Outras contas.
- Selecione a conta > Ações da conta > Ativar integração Open Finance.
- Preencha Dados da Conta, Dados da Empresa e Responsável pela Autorização.
- Na janela da parceira Pluggy, escolha os dados e o período e confirme.
- No site ou app do banco, entre com seu perfil, revise e confirme o compartilhamento.
- Você deve voltar para a Conta Azul e clique em Ir para Conciliações.
Veja os lançamentos em Conciliações pendentes. Importação ocorre em 48h.
- Segurança: integração mais segura disponível no Brasil, seguindo regulamentação do Banco Central.
- Automatização: dispensa a importação manual de extratos diários.
- Autonomia: você escolhe quais dados compartilhar e com quem.
Sim. A Conta Azul utiliza criptografia SSL, a mesma aplicada pelos bancos. A integração é realizada via Pluggy, empresa certificada ISO 27001 e alinhada às melhores práticas internacionais.
Importante!
Seus dados não são enviados para outras instituições financeiras. Ao ativar o Open Finance, você apenas autoriza a Conta Azul a consultar informações no banco que escolher, com consentimento explícito e por prazo determinado.
O compartilhamento acontece somente entre o seu banco e a Conta Azul, seguindo as regras do Banco Central.
Você pode revogar a autorização a qualquer momento, diretamente na Conta Azul ou no seu banco.
No Open Finance, os bancos são os responsáveis pelos dados compartilhados via APIs oficiais. Para continuar a integração bancária na Conta Azul, autorize a conexão via Open Finance diretamente no ERP.
Ao autorizar a integração, você compartilha:
| Dados cadastrais | Razão social, endereço, CNPJ, sócios, faturamento, ramo de atuação, representantes, entre outros. |
| Dados da conta | Saldo, limites, extratos e movimentações. |
| Dados de cartões | Limites, transações, faturas e encargos. |
Os dados de operação de crédito são opcionais (contratos de crédito).
Consulte o site do Open Finance Brasil para mais detalhes.
Você pode autorizar por 3 a 12 meses. Depois, a autorização expira automaticamente e você precisa renovar o consentimento.
É a autorização formal para compartilhar suas informações bancárias com a Conta Azul via Open Finance.
Somente titulares, administradores ou master da conta corrente, usando o login do Internet Banking do próprio banco.
- Acesse Financeiro > Outras contas.
- Selecione a conta já integrada ao Open Finance.
- Clique em Ações da conta > Configurações do Open Finance.
- Informe CNPJ e e-mail vinculados à conta.
- Conclua a reativação.
Sim. Acesse Financeiro > Outras contas, selecione a conta integrada e clique em Configurações do Open Finance.
Após desativar, se precisar, você pode importar extratos OFX manualmente.
Conexão com a Conta Azul
Atualmente, a integração traz apenas os extratos bancários, de forma diária e segura, para o ERP.
Essa conexão é somente de leitura: a Conta Azul não realiza nenhuma movimentação na sua conta bancária.
Fique tranquilo!
No Open Finance, você decide o que compartilhar e por quanto tempo.
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