Entenda como a Conta Azul representa investimentos e aplicações automáticas do seu banco e como tratá-los para manter saldos e relatórios consistentes.
Conciliar investimentos e aplicações automáticas na Conta Azul garante que os saldos entre banco e ERP estejam alinhados. Essas movimentações aparecem como saídas (aplicações), entradas (resgates) e, em alguns casos, rendimentos.
Como conciliar os lançamentos de investimento e aplicação automática
Para conciliar os lançamentos de investimento e aplicação automática:
- Acesse Financeiro > Outras contas > Conciliações pendentes.
- Na coluna Banco (esquerda), localize aplicação, resgate e rendimento.
- Na coluna Conta Azul (direita), localize ou crie uma transferências entre contas.
- Clique em Conciliar para cada par.
Atenção!
O sistema não reconhece automaticamente aplicação/resgate como transferência.
Por isso, os lançamentos espelho devem ser criados com a categoria correta.
Como registrar aplicações automáticas na Conta Azul
O extrato com os lançamento de investimento e aplicação chega pela integração bancária.
Você deve criar os espelhos na Conta Azul (saída/entrada como Transferência entre contas e rendimento quando houver) para que a conciliação seja possível.
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Aplicação (saída): Concilie como uma Transferência entre contas. Preencha Conta bancária, Valor e Data conforme o extrato. Descrição: “Aplicação automática”.
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Resgate (entrada): Concilie como uma Transferência entre contas com os mesmos campos. Descrição: “Resgate aplicação automática”.
- Rendimento (quando houver): Cadastre um Contas a receber com Categoria: Rendimento de aplicação financeira no dia do crédito, usando a diferença entre o que entrou e o que saiu.
Exemplo prático:
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12/08: aplicação automática de R$ 5.000,00 → Saída (Transferência entre contas).
- 13/08: resgate de R$ 5.005,00 → Entrada R$ 5.000,00 (Transferência entre contas) + Entrada R$ 5,00 (Rendimento de aplicação financeira).
Importante!
Para evitar Diferença de saldo, faça a conciliação no próprio mês em que ocorreram as movimentações.
Se acumular, valores que deveriam ser conciliados como transferência viram divergência de saldo.
Boas práticas para não errar
- Use sempre Transferência entre contas para aplicação e resgate.
- Lance as datas exatas do extrato em PDF, mesmo em fins de semana.
- Quando o resgate > aplicação, a diferença é rendimento e deve ter lançamento próprio.
Todas as movimentações criadas (automática ou manualmente) aparecem nos relatórios e no Financeiro; para ocultar, ajuste o filtro de Contas.
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