Investimentos e aplicação automática do Banco do Brasil geram saídas e entradas no extrato bancário.
Na Conta Azul, esses lançamentos devem ser tratados como transferências entre contas, ajustando rendimentos e tarifas quando necessário.
Este artigo explica o passo a passo para lançar e conciliar corretamente, evitando erros e duplicidades.
Como identificar no extrato
No Banco do Brasil, a aplicação automática aparece como saída no fim do dia, seguida do resgate no dia seguinte.
O rendimento surge como valor adicional na entrada. Sempre utilize o extrato PDF como base de conferência.
Importante
Essas movimentações devem ser conciliadas como transferências entre contas (Conta Corrente ↔ Conta Investimento).
Não use categorias como pagamento ou recebimento, para não distorcer os relatórios.
Como configurar a conta Investimento do Banco do Brasil na Conta Azul
O primeiro passo é cadastrar e integrar a sua conta corrente do Banco do Brasil na Conta Azul. Durante o processo de integração, o ERP irá reconhecer as contas de investimento atreladas à sua conta corrente.
Caso ainda não tenha a conta investimento criada, selecione a opção Cadastrar como nova conta investimento.
Porém, se você já havia criado uma conta investimento manualmente no ERP, selecione a opção Vincular a uma conta investimento já cadastrada.
Como conciliar
- Acesse Financeiro > Contas financeiras > Conciliações pendentes.
- Selecione a movimentação na coluna Banco (aplicação, resgate ou rendimento).
- Na coluna da direita, localize o lançamento correspondente ou crie um novo do tipo Transferência.
O ERP criará automaticamente lançamentos de diferença de saldo para registrar os rendimentos e impostos retidos do investimento (como IOF ou IR). Para isso, basta efetuar as conciliações.
- Use Revisar valores para ajustar tarifas, rendimentos ou fazer baixa parcial.
- Finalize em Conciliar quando a Diferença (R$)=0,00.
Para que não existam divergências na criação de Diferença de saldo, a conciliação deve ser feita sempre dentro do mês, pois caso passe muito tempo, o mesmo valor que deveria ser conciliado como transferência, vira uma diferença de saldo.
Como conciliar por tipo de movimentação:
-
Aplicação automática (saída): Selecione a saída do banco e vincule como Transferência de Conta Corrente → Conta Investimento.
Se não houver lançamento, crie um novo conforme os dados do extrato.
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Resgate automático (entrada): Vincule a entrada como Transferência de Conta Investimento → Conta Corrente.
Se houver rendimento, registre a diferença em Revisar valores como Receita financeira.
- Tarifas bancárias: Se houver tarifa na operação, registre em Revisar valores como Tarifa bancária.
Atenção
Concilie sempre na mesma data do extrato em PDF.
Divergências de data ou valor podem impedir a sugestão automática e gerar diferença de saldo.
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