Conciliação: como conciliar investimento e aplicação automática do Banco do Brasil

Investimentos e aplicação automática do Banco do Brasil geram saídas e entradas no extrato bancário.

Na Conta Azul, esses lançamentos devem ser tratados como transferências entre contas, ajustando rendimentos e tarifas quando necessário.

Este artigo explica o passo a passo para lançar e conciliar corretamente, evitando erros e duplicidades.

 

Como identificar no extrato

No Banco do Brasil, a aplicação automática aparece como saída no fim do dia, seguida do resgate no dia seguinte.

O rendimento surge como valor adicional na entrada. Sempre utilize o extrato PDF como base de conferência.

 

Importante

Essas movimentações devem ser conciliadas como transferências entre contas (Conta Corrente ↔ Conta Investimento).

Não use categorias como pagamento ou recebimento, para não distorcer os relatórios.

 

Como configurar a conta Investimento do Banco do Brasil na Conta Azul

O primeiro passo é cadastrar e integrar a sua conta corrente do Banco do Brasil na Conta Azul. Durante o processo de integração, o ERP irá reconhecer as contas de investimento atreladas à sua conta corrente.

Caso ainda não tenha a conta investimento criada, selecione a opção Cadastrar como nova conta investimento

Porém, se você já havia criado uma conta investimento manualmente no ERP, selecione a opção Vincular a uma conta investimento já cadastrada.

Tela de cadastro de conta corrente do Banco do Brasil com destaque para o botão de cadastrar nova conta investimento.

 

Como conciliar

  1. Acesse Financeiro > Contas financeiras > Conciliações pendentes.
     
  2. Selecione a movimentação na coluna Banco (aplicação, resgate ou rendimento).
     
  3. Na coluna da direita, localize o lançamento correspondente ou crie um novo do tipo Transferência.
     
    O ERP criará automaticamente lançamentos de diferença de saldo para registrar os rendimentos e impostos retidos do investimento (como IOF ou IR). Para isso, basta efetuar as conciliações.
     
  4. Use Revisar valores para ajustar tarifas, rendimentos ou fazer baixa parcial.
     
  5. Finalize em Conciliar quando a Diferença (R$)=0,00.

 

Para que não existam divergências na criação de Diferença de saldo, a conciliação deve ser feita sempre dentro do mês, pois caso passe muito tempo, o mesmo valor que deveria ser conciliado como transferência, vira uma diferença de saldo.

 

Como conciliar por tipo de movimentação:

  • Aplicação automática (saída): Selecione a saída do banco e vincule como Transferência de Conta Corrente → Conta Investimento.
     
    Se não houver lançamento, crie um novo conforme os dados do extrato.
     
  • Resgate automático (entrada): Vincule a entrada como Transferência de Conta Investimento → Conta Corrente.
     
    Se houver rendimento, registre a diferença em Revisar valores como Receita financeira.
     
  • Tarifas bancárias: Se houver tarifa na operação, registre em Revisar valores como Tarifa bancária.

 

Atenção

Concilie sempre na mesma data do extrato em PDF.

Divergências de data ou valor podem impedir a sugestão automática e gerar diferença de saldo.

 

Erros comuns e como corrigir

Problema

Solução

Classificou como pagamento/recebimento Desfaça a conciliação e refaça como Transferência.
Não registrou rendimento Inclua a diferença em Revisar valores como Receita financeira.
Esqueceu tarifa bancária Lance em Revisar valores como Tarifa bancária.
Somou rendimento ao valor da transferência Separe a Transferência do Rendimento para refletir o extrato.

 

Perguntas rápidas

1. Posso conciliar manualmente se não houver sugestão?

Sim. Use 🔍 Buscar lançamento e selecione a Transferência correta.

2. Preciso de uma conta exclusiva para investimentos?

Recomendamos cadastrar uma Conta Investimento para separar movimentações e facilitar relatórios.

 

Checklist

  • Classificou como Transferência entre contas?
  • Usou a conta correta de origem/destino?
  • Registrou rendimentos e tarifas (se houver)?
  • Finalizou com Diferença R$0,00?
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