Ao contratar um empréstimo, é fundamental que os lançamentos de entrada e saída sejam conciliados corretamente na Conta Azul.
Isso garante que os saldos reflitam a realidade do banco e que relatórios financeiros sejam confiáveis.
O que considerar na conciliação de empréstimos?
Além de pagamentos e recebimentos comuns, os empréstimos geram movimentações específicas: recebimento do valor, pagamento das parcelas, cobrança de juros, IOF ou amortizações.
Importante!
Na Conta Azul:
- Valores positivos são registrados como Receita.
- Valores negativos são registrados como Despesa.
A conciliação deve ser feita apenas com os lançamentos que aparecem no extrato bancário em PDF, pois ele traz as movimentações já consolidadas pelo banco.
Caso tenha realizado um empréstimo, faça a conciliação normalmente dos valores que entraram e saíram da sua conta.
Como conciliar o recebimento do empréstimo?
Se o lançamento já foi criado, basta buscar o lançamento e conciliá-lo.
Se precisar criar o lançamento no momento da conciliação, informe:
- Cliente: instituição financeira que concedeu o crédito. Se o valor veio de sócio/investidor, cadastre-o como cliente.
- Categoria financeira: Empréstimo (ou a indicada pelo contador).
Conclua clicando em Conciliar.
Como conciliar o pagamento das parcelas?
Se o lançamento de despesa já existe, basta conciliá-lo.
Importante!
Antes da conciliação, verifique se o lançamento foi criado com condição de pagamento correta, incluindo valor, quantidade de parcelas, juros, vencimento e conta utilizada. Se necessário, faça ajuste de valores.
Se precisar criar o lançamento na hora da conciliação, informe:
- Fornecedor: instituição financeira. Se for sócio/investidor, cadastre como fornecedor.
- Categoria financeira: Empréstimo (ou a definida pelo contador).
Como tratar IOF, juros ou tarifas de um empréstimo?
Se encargos ou tarifas aparecerem separadamente no extrato, crie lançamentos específicos:
- IOF ou Juros: classifique como despesas financeiras.
- Tarifas: use categoria Tarifa bancária.
Exemplo prático
Empresa recebeu R$ 50.000 de empréstimo em 05/08 e paga parcelas de R$ 5.200 mensais (R$ 5.000 de amortização + R$ 200 de juros).
- Crie entrada de R$ 50.000 como Empréstimos recebidos.
- Para cada parcela, crie:
- R$ 5.000 como Pagamento de empréstimo.
- R$ 200 como Despesas financeiras.
Dica!
Concilie sempre pelo valor líquido e pela data real do extrato bancário em PDF. Isso reduz riscos de erro e mantém os relatórios fiéis à realidade.
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