Usando as Cobranças da Conta Azul, antigo Receba Fácil, você vai receber tudo de modo descomplicado e será possível saber de forma automatizada quem pagou e não pagou e ter todas as informações organizadas no seu controle financeiro sem esforço.
Além disso, toda a conciliação entre seus recebimentos e vendas será feita automaticamente, sem a necessidade de realizar a gestão manualmente.
Apesar de todas as soluções entregues, é possível que você se depare com algum cenário de erros ou dúvidas, então leia abaixo os questionamentos mais frequentes que recebemos de nossos clientes.
Clique sobre o assunto que está procurando:
Não, apenas conta pessoa jurídica da própria empresa cadastrada na Conta Azul.
O prazo para verificação de conta é de 5 a 15 minutos.
Você poderá visualizar informações sobre o status da conta na lista de contas bancárias e ao tentar emitir um boleto.
Neste período, será realizado nosso processo antifraude. Posteriormente, será enviado um e-mail informando sobre a ativação.
Vamos transferir 1 vez ao dia todo o saldo existente na Conta PJ da Conta Azul, sendo R$10,00 o valor mínimo de transferência.
Atenção!
Caso tenha gerado uma cobrança de R$10,00 (valor mínimo), após o desconto das taxas o saldo será menor que o valor de transferência, por isso, este valor será transferido para sua conta somente quando totalizar R$10,00.
Exemplo:
- Você gerou um Boleto da Conta Azul de R$10,00 após a compensação, descontamos os R$3,50 de taxas e seu saldo passa a ser R$6,50.
- O valor mínimo para transferência é de R$10,00 desta forma, somente na compensação das próximas cobranças, quando o saldo for no mínimo R$10,00 faremos a transferência para sua conta bancária.
Após a identificação do recebimento pela rede bancária (compensação do boleto), cada tipo de cobrança possui um prazo para transferência:
Boleto
-
De acordo com a forma de emissão da cobrança, conta de recebimento e horário de pagamento, a transferência dos valores pode acontecer no mesmo dia ou no próximo dia útil.
Conheça as possibilidades:
Emissão da cobrança |
Conta de recebimento |
Horário de pagamento |
Transferência |
| Cobranças da Conta Azul | Conta PJ da Conta Azul | Entre 00h e 13h | No mesmo dia útil, entre 16h e 17h |
| Cobranças da Conta Azul | Conta PJ da Conta Azul | Após 13h até 23h59 | Próximo dia útil, entre 5h e 9h |
| Cobranças da Conta Azul | Outros bancos | Qualquer horário | Próximo dia útil, até 13h |
Entenda no detalhe:
- Se sua empresa utiliza a Conta PJ da Conta Azul para emitir e receber as cobranças, quando seu cliente realiza o pagamento do boleto até as 13h, a transferência acontece no mesmo dia útil entre 16h e 17h.
- Se sua empresa utiliza a Conta PJ da Conta Azul para emitir e receber as cobranças, quando seu cliente realiza o pagamento do boleto após as 13h, a transferência acontece no próximo dia útil (D+1), entre 5h e 9h.
- Se sua empresa utiliza a Conta PJ da Conta Azul para emitir cobranças, mas recebe em outra instituição, quando o boleto é pago, a transferência acontece no próximo dia útil (D+1), até 13h.
Caso o dia de transferência seja sábado, domingo ou feriado, a transferência será realizada no próximo dia útil, exceto feriados vigentes no município de São Paulo - SP, Brasil.
Além disso, se a sua empresa utiliza a Conta PJ da Conta Azul para pagamento de boletos, se o pagamento ocorrer até as 13h30, seu fornecedor recebe no mesmo dia. Após este horário, ele receberá no dia seguinte.
Se sua Conta PJ Conta Azul foi criada antes de 06/05/2023, o parceiro que provém a estrutura da sua conta é a Acesso Soluções de Pagamento.
Por esse motivo, os prazos de recebimento das Cobranças Conta Azul são D+1 e não no mesmo dia.
Pix Cobrança
-
Se você já utiliza a Conta PJ da Conta Azul, a transferência é instantânea a partir da compensação.
Se a sua empresa ainda utiliza o Receba Fácil e recebe os pagamentos em contas bancárias homologadas, o prazo para transferência dos valores, ocorre no próximo dia útil (D+1) para sua conta. Ou seja, caso seu cliente faça o pagamento na segunda-feira, o valor será transferido na terça-feira para sua conta.
Se sua Conta PJ Conta Azul foi criada antes de 06/05/2023, o parceiro que provém a estrutura da sua conta é a Acesso Soluções de Pagamento.
Por esse motivo, os prazos de recebimento das Cobranças Conta Azul são D+1 e não no mesmo dia.
Conheça as possibilidades:
Emissão do Pix Cobrança |
Conta de recebimento |
Horário de pagamento |
Transferência |
| Cobranças da Conta Azul | Conta PJ da Conta Azul | Qualquer horário | Instantânea |
| Cobranças da Conta Azul | Outros bancos | Qualquer horário | Próximo dia útil, até 13h |
Caso o dia de transferência seja sábado, domingo ou feriado, a transferência será realizada no próximo dia útil, exceto feriados vigentes no município de São Paulo - SP, Brasil.
Cartão de Crédito (via link)
- A transferência dos valores ocorrerá no primeiro dia útil após D+14 corridos (D+15 dias corridos). Tanto para sua Conta PJ da Conta Azul quanto para o banco homologado com o Receba Fácil.
Caso o dia de transferência seja sábado, domingo ou feriado, a transferência será realizada no próximo dia útil, exceto feriados vigentes no município de São Paulo (SP) - Brasil.
Se sua Conta PJ Conta Azul foi criada antes de 06/05/2023, o parceiro que provém a estrutura da sua conta é a Acesso Soluções de Pagamento.
Por esse motivo, os prazos de recebimento das Cobranças Conta Azul são D+15 (D+16 dias corridos) e não após D+14 corridos.
A taxa será descontada diretamente em sua Conta PJ da Conta Azul após a compensação da cobrança.
Fique tranquilo, pois você conseguirá acompanhar no extrato de cobranças todas as taxas descontadas, lançamento a lançamento.
Cada tipo de cobrança possui uma taxa específica:
Boleto
- Cadastro: R$0,00
- Emissão do boleto: R$0,00
- Cancelamento de boleto: R$0,00
- Transferência para minha conta: R$0,00
- Alteração de dados do boleto: R$0,00
- Boleto recebido: R$3,50
Você não precisa pagar mais nada para o banco sobre boleto.
Cartão de Crédito (via link)
A taxa do Cartão (via link) da Conta Azul é uma das mais competitivas do mercado na modalidade de cartão de crédito via link de pagamento.
- A taxa para pagamento à vista é de 3,99% + R$ 0,29 por transação
Com adicional por parcela extra de 1,39% do valor à vista.
A cobrança das taxas é feita somente se o cliente final pagar através do link de pagamento. Não existirá nenhuma cobrança de taxa por ter gerado, editado ou cancelado um link de pagamento - somente quando o pagamento é de fato compensado.
Pix Cobrança
A taxa no Pix Cobrança é fixa em R$2,49 por transação. A cobrança das taxas será feita caso o cliente final realmente pague através do Pix Cobrança.
Então se você receber em espécie, boleto, TED, etc, não existirá nenhuma cobrança de taxa por ter gerado, editado ou cancelado um Pix Cobrança.
Não. Usando as Cobranças da Conta Azul, você vai deixar de emitir os boletos com o banco e passará a fazer a emissão por aqui.
Desta forma, você não vai mais pagar a taxa do banco, somente a taxa das Cobranças da Conta Azul de R$3,50 por boleto recebido.
Após emitir o Boleto ou o Pix da Conta Azul a situação Fatura expirada será atualizada automaticamente 30 dias após o vencimento da cobrança da Conta Azul.
Depois deste período, quando seu cliente acessar a cobrança, aparecerá a mensagem:
Atualize esta cobrança
Esta cobrança está vencida há mais de 30 dias. Para efetuar o pagamento, por favor, atualize a data de vencimento para o dia de hoje.
Atualizar cobrança
Se o seu cliente clicar em Atualizar cobrança, na mesma tela ele poderá concluir o pagamento da fatura.
Sobre a atualização da cobrança:
- Os juros e multas serão calculados automaticamente assim que seu cliente clicar em Atualizar cobrança.
Boletos com vencimento no sábado, domingo ou feriados e que são pagos no próximo dia útil não geram juros e multa, pois essas datas não possuem expediente bancário.
- O vencimento da cobrança será atualizado para o dia vigente da atualização
Ou seja, se o seu cliente clicou em Atualizar cobrança no dia 06/11/24, então, o vencimento será ajustado para 06/11/24.
- A cobrança atualizada permanecerá disponível para pagamento apenas durante o dia vigente da atualização.
Ou seja, se o seu cliente clicou em Atualizar cobrança no dia 06/11/24, então, no dia 07/11/24 a cobrança estará expirada.
- O vencimento permanecerá inalterado no seu controle financeiro da Conta Azul.
Ou seja, você terá a visão da data de vencimento original e a data da quitação da cobrança.
A cobrança via Cartão de crédito via link da Conta Azul poderá ser paga até a data do vencimento, depois deste prazo, se necessário, gere um novo link.
Todos os valores são transferidos para a sua Conta PJ da Conta Azul, se necessário transfira os valores em poucos cliques.
A compensação depende do banco pagador, que tem até 3 dias úteis para registrar o pagamento.
Se já tiver fora do prazo, fale com nosso time de suporte e compartilhe o comprovante de pagamento anexado.
Caso seja necessário alterar Informações de juros e multa das Cobranças da Conta Azul, basta acessar Financeiro > Cadastros > Conta PJ e Cobrança > Cobrança > Configurar.
Após emitir a cobrança (boleto, Pix, ou link de pagamento), faça o envio diretamente pela Conta Azul:
Com o cadastro realizado, acesse Financeiro > Cadastros > Conta PJ e Cobrança, em Cobrança, clique sobre Configurar > Link de pagamento para Liberar opção de parcelamento para o cliente final e definir Em quantas vezes o seu cliente vai poder parcelar.
Dica!
Entenda tudo sobre taxas e prazo para transferência do Cartão de Crédito (via link).
Na configuração do link de pagamento da Conta Azul, você vai definir se seus clientes poderão parcelar o pagamento ou não e o limite padrão das parcelas - entre 2 e 12 parcelas.
Ao criar a venda, você escolherá em quantas parcelas seu cliente poderá parcelar o valor total (podendo ser diferente do limite padrão já configurado) e receberá o pagamento do valor total (após o desconto das taxas) do pagamento gerado pelo link.
Por exemplo, você gerou uma venda de R$300 e permitiu que seu cliente parcelasse.
Então seu cliente poderá parcelar os R$300 (conforme o limite escolhido de parcelamento) e você vai receber os R$300 em D+15, com o desconto das taxas.
Antes de realizar o protesto, é interessante investigar com o cliente o motivo da inadimplência. Porém, caso você tenha interesse em realizar o protesto, basta procurar o cartório de títulos mais próximo em sua cidade.
Para isso, leve documentos que comprovem a dívida (notas fiscais, por exemplo) e se informe do passo a passo. Como o processo pode variar de acordo com a cidade, é indispensável consultar o cartório local para realizar o processo correto.
Para conhecimento: O documento do boleto em si não é protestado, ele não é considerado um documento de dívida, mas sim um meio de pagamento. Neste caso, é possível emitir uma duplicata relativa àquela venda para então abrir um protesto.
Se você já solicitou um protesto via banco, pode ter ficado com a falsa sensação de estar protestando um boleto, mas, na prática, o que acontece é que o banco emite uma duplicata, sendo este o procedimento comum.
Mas se ainda assim for necessário levar a cobrança ao cartório, entenda como encontrar a cobrança na Conta Azul:
Boleto
-
Acesse Financeiro > Contas a receber
- Encontre o lançamento que tem a parcela vencida
- Clique em Ações > Download do boleto.
Imprima o boleto e leve junto às outras documentações solicitadas.
Caso tenha interesse em informar seu cliente sobre a possibilidade do protesto, é possível editar a descrição do boleto.
Pix cobrança
-
Acesse Financeiro > Contas a receber
- Encontre o lançamento que tem a parcela vencida
-
Clique em Ações > Acessar pix cobrança
- Ao abrir a página, clique em CTRL + P para imprimir a fatura apresentada em tela.
Imprima a cobrança e leve junto às outras documentações solicitadas.
Em alguns casos o fornecedor (Iugu ou BS2) ou a CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos) podem apresentar instabilidade no momento do registro dos boletos.
Caso seu boleto não tenha sido registrado fale com nosso time de suporte para que entremos em contato com o fornecedor e solicitemos o registro do boleto.
Logo após a emissão do Boleto da Conta Azul, na tela de compartilhamento, clique em Download do boleto para salvar o boleto em seu computador.
Dica!
Ao acessar o lançamento financeiro, clique em Ações > Download do boleto, caso já tenha fechado a tela de compartilhamento da cobrança.
Os Boletos da Conta Azul expiram 30 dias após o vencimento, se necessário, você deverá gerar uma nova cobrança.
Em uma relação jurídica contratual normal, os juros devem ser calculados em até 1,0% ao mês ou 12% ao ano.
Já a multa pode ser até o máximo de 10%, conforme art. 406 do Código Civil e art 161, §1º do CTN.
Uma das maiores vantagens do boleto é a identificação automática do pagamento, por isso, ao encontrar o lançamento o ERP vai sinalizar a situação do pagamento.
As situações, são:
- Perdido
- Atrasado
- Em aberto
- Recebido
Para acessar o lançamento e conferir a situação, clique em Financeiro > Contas a receber >Encontre o lançamento, verifique a situação do mesmo.
Caso queira mais detalhes, clique em Ações > Acessar boleto, com a fatura paga, você poderá apenas acessar os detalhes da parcela.
Ao clicar em Ver detalhes > Ações > Acessar boleto, uma nova guia será aberta com informações de valores e data de pagamento.
Informações adicionais
- Os boletos das Cobranças da Conta Azul poderão ser emitidos com bandeiras de bancos diferentes, mas isso não altera o recebimento dos valores na conta que você escolheu.
- Não é possível excluir um título financeiro recebido pelas Cobranças da Conta Azul, pois a baixa automática garante o saldo correto da conta.
- Edição do lançamento: lançamentos com Cobranças da Conta Azul não podem ser editados. Caso editados, a cobrança será excluída e cancelada.
O Lançamento recuperado será criado quando:
- seu cliente realiza um pagamento em duplicidade ou,
- seu cliente faz o pagamento de uma cobrança que você cancelou antes da baixa.
Nesses cenários, será criado novo lançamento no financeiro com a descrição Lançamento recuperado Venda [nº da venda] já baixado para registrar a entrada do valor.
Se o lançamento original ainda estiver com a situação Em aberto, fale com nosso time de suporte e informe:
- Número da venda ou descrição do contas a receber.
- Valor do lançamento recuperado.
Para evitar que seu financeiro apresente a duplicidade, os dois lançamentos (recuperado e em aberto) serão vinculados.
Se o valor ficar como um crédito, no caso de pagamento em duplicidade, você deve gerar o recebimento na Conta Azul (venda ou contas a receber) para que possamos vincular o lançamento recuperado.
Dica!
Os dados do seu cliente devem ser os mesmos no Lançamento recuperado e no lançamento em aberto.
Além disso, se você excluir um lançamento de cobrança de Cartão de Crédito (via link) da Conta Azul e seu cliente realizar o pagamento da cobrança, será criado um lançamento recuperado no dia que o valor for transferido para a Conta PJ da Conta Azul.
Para que este valor seja vinculado à venda, fale com nosso time de suporte e informe:
- Número da venda ou descrição do contas a receber.
- Valor do lançamento recuperado.
Caso tenha interesse que seu cliente pague as taxas das Cobranças da Conta Azul, o valor deve ser adicionado à cobrança.
Por exemplo:
- Se você precisa cobrar R$300,00 via Boleto e quiser que seu cliente pague a taxa de R$3,50, você deve emitir uma cobrança de R$303,50 (R$300,00 + R$3,50).
- Se você precisa cobrar R$300,00 via Pix Cobrança e quiser que seu cliente pague a taxa de R$2,49, você deve emitir uma cobrança de R$302,49 (R$300,00 + R$2,49).
- Cartão de Crédito (via link) - uma vez que a taxa é descontada diretamente em sua Conta PJ da Conta Azul somente após o pagamento do seu cliente, este ajuste não pode ser feito.
Você receberá uma NFS-e todo dia 1º de cada mês com os valores do mês anterior.
A nota fiscal terá o total da taxa que a Conta Azul recebe, então, caso alguma cobrança tenha sido gerada por parceiros, você receberá um recibo por e-mail com o valor correspondente à diferença.
A Escrituração Fiscal Digital de Retenções e Outras Informações Fiscais (EFD-Reinf) é um extrato gerado nas cobranças realizadas via maquininha de cartão de crédito.
Como a cobrança gerada pela Conta Azul é via link de pagamento, não há necessidade de gerar este extrato.
Se o seu cliente pagou o boleto ou o Pix cobrança incorretamente (pagamento duplicado, por exemplo), não será possível estornar o valor automaticamente.
Sugerimos que contate seu cliente e negocie a melhor forma de realizar o acerto com ele.
Em Vendas > Parcelas a receber, serão apresentados apenas os recebimentos originados a partir de uma venda.
Em Financeiro > Contas a receber, serão apresentados todos os recebimentos da empresa lançados no ERP, originados diretamente como lançamento financeiro e os originados a partir de uma venda.
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