Relatórios financeiros: como interpretar o relatório Fluxo de caixa mensal

O Fluxo de caixa mensal exibe entradas e saídas consolidadas por mês, separando valores previstos e realizados por categoria. Use essa visão para entender o saldo final de caixa, identificar despesas significativas e comparar períodos.

Para saber como acessar o relatório e aplicar filtros, veja Fluxo de caixa mensal: como acessar e filtrar. Para conhecer as duas visões disponíveis, consulte Fluxo de caixa mensal: relatório padrão e versão personalizada.

O que o relatório mostra

O Fluxo de caixa mensal está disponível na Conta Azul e também no novo layout, com a mesma lógica de funcionamento. Diferentemente do acompanhamento operacional diário, ele oferece uma visão consolidada por mês, considerando vendas à vista e a prazo e despesas com fornecedores, pessoal, encargos, tributos e materiais de consumo.

Com ele, é possível:

• Entender quanto vai sobrar de saldo no caixa ao final do mês.
• Descobrir quais são as despesas de maior valor ou as categorias de maior gasto.
• Separar as informações por mês e por categoria, de acordo com a data de vencimento ou baixa.
• Comparar valores previstos e realizados.

Geração de caixa do período e Saldo final de caixa

Ao final do fluxo, você encontra dois indicadores importantes:

• A Geração de Caixa do Período é a soma do total de recebimentos do mês menos os pagamentos.
• O Saldo Final de Caixa é calculado da seguinte forma:
  Saldo do mês anterior + Total de recebimentos − Total de pagamentos = Saldo final de caixa.

Boas práticas de análise

• Monitore meses com saldo negativo para planejar capital de giro e renegociações.
• Compare entradas e saídas por categoria para encontrar variações relevantes.
• Utilize centro de custo para avaliar unidades e projetos que demandam caixa.
• Mantenha todos os lançamentos financeiros atualizados e a conciliação bancária concluída corretamente para garantir que a análise do relatório seja precisa.

Leia mais sobre o Fluxo de caixa mensal

• Como acessar o Fluxo de caixa mensal e quais os filtros disponíveis
   
• Quais as versões do Fluxo de caixa mensal
   
• Como os valores previstos e realizados são calculados no Fluxo de caixa mensal
   
• Por que os valores do Fluxo de caixa mensal podem diferir do Extrato de movimentações
   
• Como criar um lançamento que conste apenas como realizado no Fluxo de caixa mensal