As Cobranças da Conta Azul permitem emitir boletos registrados, Pix com QR Code e pagamentos por cartão de crédito via link.
Tudo integrado ao seu controle financeiro no ERP.
Aqui reunimos as respostas para as perguntas mais frequentes sobre configuração, prazos, taxas, vencimento e segurança.
Usando as Cobranças da Conta Azul, antigo Receba Fácil, você vai receber tudo de modo descomplicado e será possível saber de forma automatizada quem pagou e não pagou e ter todas as informações organizadas no seu controle financeiro sem esforço.
Além disso, toda a conciliação entre seus recebimentos e vendas será feita automaticamente, sem a necessidade de realizar a gestão manualmente.
Apesar de todas as soluções entregues, é possível que você se depare com algum cenário de erros ou dúvidas, então leia abaixo os questionamentos mais frequentes que recebemos de nossos clientes.
Clique sobre o assunto que está procurando:
Não, apenas conta pessoa jurídica da própria empresa cadastrada na Conta Azul.
O prazo para verificação de conta é de 5 a 15 minutos.
Você poderá visualizar informações sobre o status da conta na lista de contas bancárias e ao tentar emitir um boleto.
Neste período, será realizado nosso processo antifraude. Posteriormente, será enviado um e-mail informando sobre a ativação.
Vamos transferir 1 vez ao dia todo o saldo existente na Conta PJ da Conta Azul, sendo R$10,00 o valor mínimo de transferência.
Atenção!
Caso tenha gerado uma cobrança de R$10,00 (valor mínimo), após o desconto das taxas o saldo será menor que o valor de transferência, por isso, este valor será transferido para sua conta somente quando totalizar R$10,00.
Exemplo:
- Você gerou um Boleto da Conta Azul de R$10,00 após a compensação, descontamos os R$3,50 de taxas e seu saldo passa a ser R$6,50.
- O valor mínimo para transferência é de R$10,00 desta forma, somente na compensação das próximas cobranças, quando o saldo for no mínimo R$10,00 faremos a transferência para sua conta bancária.
Leia no detalhe o artigo Cobranças da Conta Azul: taxas e transferências.
A taxa será descontada diretamente em sua Conta PJ da Conta Azul após a compensação da cobrança.
Fique tranquilo, pois você conseguirá acompanhar no extrato de cobranças ou no próprio extrato da Conta PJ todas as taxas descontadas, lançamento a lançamento.
Não. Usando as Cobranças da Conta Azul, você vai deixar de emitir os boletos com o banco e passará a fazer a emissão por aqui.
Desta forma, você não vai mais pagar a taxa do banco, somente a taxa das Cobranças da Conta Azul de R$3,50 por boleto recebido.
Após emitir o Boleto ou o Pix da Conta Azul a situação Fatura expirada será atualizada automaticamente 30 dias após o vencimento da cobrança da Conta Azul.
O link de pagamento único poderá ser pago até a data do vencimento, depois deste prazo, se necessário, gere um novo link.
O link de pagamento recorrente poderá ser pago até o último dia do mês do vencimento, depois deste prazo, se necessário, gere um novo link.
Todos os valores são transferidos para a sua Conta PJ da Conta Azul, se necessário transfira os valores em poucos cliques.
A compensação depende do banco pagador, que tem até 3 dias úteis para registrar o pagamento.
Se já tiver fora do prazo, fale com nosso time de suporte e compartilhe o comprovante de pagamento anexado.
Caso seja necessário alterar Informações de juros e multa das Cobranças da Conta Azul, basta acessar Financeiro > Cadastros > Conta PJ e Cobrança > Cobrança > Configurar.
Boletos emitidos não são alterados automaticamente com novas configurações de juros e multa.
Para aplicar novas condições a uma cobrança já emitida, você deve cancelar o boleto original e emitir uma nova cobrança com as configurações desejadas, ou realizar a renegociação, que também gera uma nova cobrança.
Após emitir a cobrança (boleto, Pix, ou link de pagamento), faça o envio diretamente pela Conta Azul:
Com o cadastro realizado, acesse Financeiro > Cadastros > Conta PJ e Cobrança, em Cobrança, clique sobre Configurar > Link de pagamento para Liberar opção de parcelamento para o cliente final e definir Em quantas vezes o seu cliente vai poder parcelar.
Dica!
Entenda tudo sobre taxas e prazo para transferência do Cartão de Crédito (via link).
Na configuração do link de pagamento da Conta Azul, você vai definir se seus clientes poderão parcelar o pagamento ou não e o limite padrão das parcelas - entre 2 e 12 parcelas.
Ao criar a venda, você escolherá em quantas parcelas seu cliente poderá parcelar o valor total (podendo ser diferente do limite padrão já configurado) e receberá o pagamento do valor total (após o desconto das taxas) do pagamento gerado pelo link.
Por exemplo, você gerou uma venda de R$300 e permitiu que seu cliente parcelasse.
Então seu cliente poderá parcelar os R$300 (conforme o limite escolhido de parcelamento) e você vai receber os R$300 em D+15, com o desconto das taxas.
Leia com atenção o artigo Cobranças da Conta Azul: como realizar protesto.
Em alguns casos o fornecedor (Iugu ou BS2) ou a CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos) podem apresentar instabilidade no momento do registro dos boletos.
Caso seu boleto não tenha sido registrado fale com nosso time de suporte para que entremos em contato com o fornecedor e solicitemos o registro do boleto.
Logo após a emissão do Boleto da Conta Azul, na tela de compartilhamento, clique em Download do boleto para salvar o boleto em seu computador.
Dica!
Ao acessar o lançamento financeiro, clique em Ações > Download do boleto, caso já tenha fechado a tela de compartilhamento da cobrança.
Os Boletos da Conta Azul expiram 30 dias após o vencimento, se necessário, você deverá gerar uma nova cobrança.
Em uma relação jurídica contratual normal, os juros devem ser calculados em até 1,0% ao mês ou 12% ao ano.
Já a multa pode ser até o máximo de 10%, conforme art. 406 do Código Civil e art 161, §1º do CTN.
Uma das maiores vantagens do boleto é a identificação automática do pagamento, por isso, ao encontrar o lançamento o ERP vai sinalizar a situação do pagamento.
As situações, são:
- Perdido
- Atrasado
- Em aberto
- Recebido
Para acessar o lançamento e conferir a situação, clique em Financeiro > Contas a receber, encontre o lançamento, verifique a situação do mesmo.
Caso queira mais detalhes, clique em Ações > Acessar boleto, com a fatura paga, você poderá apenas acessar os detalhes da parcela.
Ao clicar em Ver detalhes > Ações > Acessar boleto, uma nova guia será aberta com informações de valores e data de pagamento.
Informações adicionais
- Os boletos das Cobranças da Conta Azul poderão ser emitidos com bandeiras de bancos diferentes, mas isso não altera o recebimento dos valores na conta que você escolheu.
- Não é possível excluir um título financeiro recebido pelas Cobranças da Conta Azul, pois a baixa automática garante o saldo correto da conta.
- Edição do lançamento: lançamentos com Cobranças da Conta Azul não podem ser editados. Caso editados, a cobrança será excluída e cancelada.
Leia com atenção o artigo Cobranças Conta Azul: Lançamento recuperado.
A compensação do Boleto da Conta Azul é atualizada em até 3 dias úteis após o pagamento, se o seu cliente pagar um boleto cancelado, será criado novo lançamento no financeiro com a descrição Lançamento recuperado já baixado para registrar a entrada do valor.
Para encontrar o lançamento, acesse Financeiro > Extrato de movimentação e busque o recebimento pelo nome do seu cliente.
O lançamento será apresentado no momento que o pagamento for compensado.
Para que este valor seja vinculado ao lançamento original (venda ou contas a receber), fale com nosso time de suporte e informe:
- Número da venda ou descrição do contas a receber.
- Valor do lançamento recuperado.
Dependendo da instituição bancária que seu cliente usou para o pagamento, sim. Em algumas situações, a quitação da cobrança cancelada será realizada.
Porém, se a fatura estiver com a situação Expirada, seu cliente não conseguirá efetuar o pagamento.
A compensação do Boleto da Conta Azul é atualizada em até 3 dias úteis após o pagamento, se o seu cliente pagar uma fatura cancelada, será criado novo lançamento no financeiro com a descrição Lançamento recuperado já baixado para registrar a entrada do valor.
Para encontrar o lançamento, acesse Financeiro > Extrato de movimentação e busque o recebimento pelo nome do seu cliente.
O lançamento será apresentado no momento que o pagamento for compensado.
Para que este valor seja vinculado ao lançamento original (venda ou contas a receber), fale com nosso time de suporte e informe:
- Número da venda ou descrição do contas a receber.
- Valor do lançamento recuperado.
Caso tenha interesse que seu cliente pague as taxas das Cobranças da Conta Azul, o valor deve ser adicionado à cobrança.
Por exemplo:
- Se você precisa cobrar R$300,00 via Boleto e quiser que seu cliente pague a taxa de R$3,50, você deve emitir uma cobrança de R$303,50 (R$300,00 + R$3,50).
- Se você precisa cobrar R$300,00 via Pix Cobrança e quiser que seu cliente pague a taxa de R$2,49, você deve emitir uma cobrança de R$302,49 (R$300,00 + R$2,49).
- Cartão de Crédito (via link) - uma vez que a taxa é descontada diretamente em sua Conta PJ da Conta Azul somente após o pagamento do seu cliente, este ajuste não pode ser feito.
Você receberá uma NFS-e todo dia 1º de cada mês com os valores do mês anterior.
A nota fiscal terá o total da taxa que a Conta Azul recebe, então, caso alguma cobrança tenha sido gerada por parceiros, você receberá um recibo por e-mail com o valor correspondente à diferença.
A Escrituração Fiscal Digital de Retenções e Outras Informações Fiscais (EFD-Reinf) é um extrato gerado nas cobranças realizadas via maquininha de cartão de crédito.
Como a cobrança gerada pela Conta Azul é via link de pagamento, não há necessidade de gerar este extrato.
Se o seu cliente pagou o boleto ou o Pix cobrança incorretamente (pagamento duplicado, por exemplo), não será possível estornar o valor automaticamente.
Sugerimos que contate seu cliente e negocie a melhor forma de realizar o acerto com ele.
Não, se os boletos já foram emitidos antes da configuração dos juros e multas, eles não serão aplicados.
Para que os juros e multas sejam aplicados, os boletos devem ser emitidos após a configuração.
Nesse caso, a recomendação é configurar os juros e multas, cancelar os boletos existentes e emitir novos boletos.
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