O total do mês e o saldo final são iguais no Fluxo de caixa mensal padrão e no Personalizado. O que muda é onde aparecem os juros, multas, descontos e tarifas das baixas.
Qual a diferença entre as duas versões?
- Padrão: cada recebimento ou pagamento aparece na categoria do lançamento pelo valor líquido (valor original + juros + multa − desconto − tarifa).
- Personalizado: a categoria do lançamento mostra o valor original da parcela. Juros, multas e tarifas aparecem destacados em categorias próprias, como Juros recebidos, Multas recebidas e Tarifas.
Por isso, ao comparar uma categoria isolada entre as duas versões, os valores ficam diferentes, mas o resultado do mês fecha igual.
Como cada versão apresenta os valores
As duas versões usam a mesma base de lançamentos e consideram a data da baixa para o valor realizado. A diferença está só na distribuição entre categorias.
| Item da baixa | Fluxo de caixa mensal (padrão) | Fluxo de caixa mensal (Personalizado) |
|---|---|---|
| Valor original da parcela | Na categoria do lançamento | Na categoria do lançamento |
| Juros | Somados na categoria do lançamento | Linha Juros recebidos (receitas) ou Juros pagos (despesas) |
| Multa | Somada na categoria do lançamento | Linha Multas recebidas |
| Tarifa | Descontada na categoria do lançamento | Linha Tarifas, dentro de Pagamento |
| Total e saldo final do mês | Igual | Igual |
O Extrato de movimentações segue o mesmo critério do relatório padrão: a coluna Valor (R$) mostra o valor líquido de cada lançamento.
Como comparar e conferir os valores
1. Veja os juros e as tarifas no Personalizado
- Acesse Relatórios > Fluxo de caixa > Fluxo de caixa mensal (Personalizado).
- Selecione o ano no topo da tela e, se necessário, ajuste os filtros de Centro de custo e Conta financeira para Todos.
- Na coluna do mês que deseja analisar, use a coluna Valor realizado.
- Clique na seta ao lado de 2. Recebimento para abrir as categorias. Você verá as categorias das vendas (ex.: Receita de Serviços) pelo valor original das parcelas e a categoria Juros recebidos (e Multas recebidas, quando houver), com os acréscimos das baixas do mês.
- Clique na seta ao lado de 3. Pagamento e localize a categoria Tarifas, com as tarifas descontadas nas baixas do mês.
2. Confira no Extrato de movimentações
- Acesse Financeiro > Extrato de movimentações.
- Em Período, selecione o mesmo mês analisado no relatório.
- Clique em Mais filtros, selecione Tipo: Receita e aplique.
- Confira o card Receitas realizadas (R$): ele mostra o total líquido recebido no mês.
- Clique em Exportar para baixar a planilha.
- Na planilha, compare as colunas: Valor (R$) é o valor líquido, igual ao Fluxo de caixa mensal padrão. Valor original (R$) é o valor da parcela, igual às categorias de venda no Personalizado. Juros (R$), Multa (R$), Desconto (R$) e Taxas (R$) são os valores que o Personalizado destaca em categorias próprias.
3. Feche a conta
No mês analisado, o total de Receitas realizadas do Extrato deve ser igual ao 2. Recebimento do Personalizado menos a categoria Tarifas.
Para cada lançamento da planilha: Valor = Valor original + Juros + Multa − Desconto − Taxas.
Exemplo prático
Uma parcela de R$ 2.500,00 foi recebida com atraso, com R$ 63,33 de juros e R$ 1,79 de tarifa do boleto.
| Onde | O que aparece | Valor |
|---|---|---|
| Extrato e Fluxo de caixa mensal padrão | Categoria da venda (líquido) | R$ 2.561,54 |
| Personalizado | Categoria da venda (original) | R$ 2.500,00 |
| Personalizado | Juros recebidos | R$ 63,33 |
| Personalizado | Tarifas (em Pagamento) | −R$ 1,79 |
No Personalizado: 2.500,00 + 63,33 − 1,79 = 2.561,54, o mesmo valor do relatório padrão.
Importante!
- Compare sempre o mesmo mês, a mesma coluna (Valor realizado) e os mesmos filtros de conta financeira e centro de custo.
- O valor realizado considera a data da baixa, não o vencimento. Uma parcela que vence em um mês e é paga em outro aparece no mês do pagamento.
- Lançamentos em aberto ou atrasados não entram no valor realizado.
- Ao comparar uma categoria isolada entre as versões, a diferença será justamente os juros, multas e tarifas daquela categoria. Para conferir, use a planilha exportada do Extrato filtrada pela categoria.
Perguntas frequentes
O Personalizado está calculando errado?
Não. Ele mostra os mesmos valores, só que separa juros, multas e tarifas em categorias próprias. O resultado do mês e o saldo final são iguais aos do relatório padrão.
Por que o Recebimento do Personalizado é maior que as Receitas realizadas do Extrato?
Porque, no Personalizado, as tarifas não são descontadas do recebimento: elas aparecem como despesa na categoria Tarifas, dentro de Pagamento.
Onde vejo os juros e tarifas de cada lançamento?
Na exportação do Extrato de movimentações, nas colunas Juros, Multa, Desconto e Taxas. Também é possível abrir o lançamento e conferir as Informações do recebimento.
Qual versão devo usar?
Use o padrão para ver quanto cada categoria gerou de fato no caixa. Use o Personalizado para enxergar separadamente quanto a empresa recebeu de juros e quanto pagou de tarifas.
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