Cheques podem aparecer no extrato como saídas (emitidos), entradas (depósitos) e ocorrências como devolução ou tarifa.
Este guia mostra como lançar, conciliar, tratar diferenças e evitar duplicidades.
Como identificar no extrato
Cheque emitido (pagamento) costuma aparecer como saída na data da compensação, que pode ser posterior à emissão.
Cheque depositado (recebimento) pode aparecer como entrada única ou com identificação de múltiplos cheques. Em casos de devolução, o extrato mostra estorno e, às vezes, tarifa.
Importante
Concilie o cheque sempre na data de compensação exibida no extrato PDF.
Antes de criar algo novo, use 🔍 Buscar lançamento para evitar duplicidade.
Como lançar na Conta Azul
- Para cheque emitido (pagamento): registre um Pagamento conforme o valor e a data do extrato (ou ajuste na conciliação pela data de compensação).
- Para cheque recebido (depósito): registre um Recebimento correspondente.
Se o banco somar vários cheques em um único crédito, mantenha os vários lançamentos de receita.
- Para devolução ou tarifa: registre o estorno e a Tarifa bancária quando houver, conforme o extrato.
Atenção!
Na Conta Azul:
- Todos os valores positivos que entram na sua conta bancária são considerados RECEITA.
- Todos os valores negativos que saem da sua conta bancária são considerados DESPESA.
Como conciliar
Mesmo que em seu extrato bancário seja apresentado o valor e data de depósito, essa informação não soma ou subtrai do total de seu saldo, por isso, concilie apenas a transação de compensação.
- Abra Financeiro > Contas financeiras > Conciliações pendentes.
- Selecione a movimentação na coluna Banco (cheque compensado, depósito, devolução ou tarifa).
- Na coluna direita, clique em 🔍 Buscar lançamento e localize o lançamento correspondente.
- Use Revisar valores para ajustar tarifas, juros/multa/desconto ou fazer baixa parcial, quando aplicável.
- Finalize em Conciliar com Diferença (R$)=0,00.
Se existe um lançamento importado do banco que representa uma transação em cheque ainda não compensado, você deve ignorar o mesmo.
Por exemplo:
- Você pagou seu fornecedor com um cheque de R$1273,70.
- No seu extrato, aparece o registro da data de depósito do cheque.
- Este lançamento não impacta no total do seu saldo diário, por isso não deve ser conciliado na Conta Azul.
- Na tela de Conciliações pendentes, encontre o lançamento e clique em Ignorar.
Dica!
No extrato do Banco Sicoob, é comum que o lançamento do depósito do cheque venha destacado com o asterisco (*) para informar que este é um valor bloqueado, ou seja, ele é registrado em seu extrato apenas como valor informativo e não soma ao saldo do dia.
Cenários comuns (passo a passo)
Selecione a saída do Banco e vincule ao Pagamento correspondente em 🔍 Buscar lançamento.
Se as datas diferirem, ajuste na conciliação pela data de compensação. Conclua quando a Diferença for R$0,00.
Para um crédito único do banco que represente vários cheques recebidos, selecione todos os Recebimentos até a Diferença zerar.
Use Revisar valores se houver pequena diferença por tarifa ou arredondamento.
Quando o extrato mostrar devolução, estorne a baixa do lançamento (volte para Em aberto) e concilie a saída do estorno e a Tarifa bancária se aplicável.
Depois de corrigir, a conciliação deve permanecer com Diferença (R$)=0,00.
Atenção
Se o banco agrupar depósitos de cheques, não some os lançamentos numa única receita. Selecione todos os lançamentos que compõem o crédito.
Evite criar lançamentos novos quando o registro correto já existir — isso gera duplicidade.
Erros comuns e como corrigir
Problema | Como corrigir |
|---|---|
| Criar novo lançamento em vez de buscar | Use Desfazer conciliação e Excluir o duplicado. Em seguida, em Conciliações pendentes, clique em 🔍 Buscar lançamento. |
| Datas diferentes (emissão x compensação) | Concilie pela data de compensação do extrato e ajuste a data do lançamento se necessário. |
| Tarifa de devolução não registrada | Inclua a Tarifa bancária em Revisar valores para zerar a diferença. |
| Crédito único do banco com vários cheques | Selecione vários lançamentos (1:N) até que a Diferença fique em R$0,00. |
Perguntas rápidas
Sim. Clique em 🔍 Buscar lançamento e selecione o lançamento correto; finalize com Conciliar.
Lance normalmente e concilie na data de compensação exibida no extrato; ajuste em Revisar valores se houver variação.
Checklist
- Usou 🔍 Buscar lançamento antes de criar algo novo?
- Conferiu a data de compensação no extrato PDF?
- Registrou tarifa e eventuais diferenças em Revisar valores?
- Finalizou com Diferença (R$)=0,00?
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