Com a conciliação bancária, você garante que todos os valores consolidados pelo banco estão registrados corretamente no seu ERP.
Além dos pagamentos e recebimentos comuns que são transacionados diariamente, é possível que outras entradas e saídas também aconteçam em sua conta bancária.
Importante!
Na Conta Azul:
- Todos os valores positivos que entram na sua conta bancária são considerados RECEITA
- Todos os valores negativos que saem da sua conta bancária são considerados DESPESA
A conciliação deve ser realizada apenas com os lançamentos que de fato aparecem em seu extrato bancário em PDF, pois neste extrato estarão somente as movimentações consolidadas pelo banco
Entenda como conciliar na Conta Azul diferentes tipos de lançamentos que são consolidados pelo banco.
Clique sobre o tipo de lançamento que quer conciliar:
Caso tenha recebido ou pago um valor em cheque, faça a conciliação apenas na data de compensação do cheque.
Mesmo que em seu extrato bancário seja apresentado o valor e data de depósito, essa informação não soma ou subtrai do total de seu saldo, por isso, concilie apenas a transação de compensação.
Exemplo 1
- Você pagou seu fornecedor com um cheque de R$3030,01.
- No seu extrato, aparece o registro da data de depósito do cheque.
- Este lançamento não impacta no total do seu saldo diário, por isso não deve ser conciliado na Conta Azul.
- Na tela de Conciliações pendentes, encontre o lançamento e clique em Ignorar.
Importante!
No extrato do Banco Sicoob, é comum que o lançamento do depósito do cheque venha destacado com o asterisco (*) para informar que este é um valor bloqueado, ou seja, ele é registrado em seu extrato apenas como valor informativo e não soma ao saldo do dia.
Exemplo 2
- Você pagou seu fornecedor com um cheque de R$1487,45.
- No seu extrato, aparece o registro de compensação do cheque.
- Este lançamento impacta no total do seu saldo diário, pois a saída está consolidada e subtraiu do total em sua conta.
- Encontre o lançamento deste pagamento já criado na Conta Azul ou crie um novo lançamento, clique em Conciliar.
Após cadastrar na Conta Azul todas as informações de seu empréstimos, a conciliação dos valores deve ser realizada normalmente assim que os valores forem consolidados pelo banco.
Dica!
Entenda como gerenciar empréstimos: criar os lançamentos de entrada e saída dos valores e analisar os respectivos relatórios.
Em resumo:
-
Para criar a entrada do valor, acesse Financeiro > Visão de Competência ou Extrato de movimentações > Nova > Receita.
- Nomeie o lançamento, selecione uma categoria financeira ou centro de custo como Empréstimo.
- Escolha a conta de recebimento correta, ou seja, o banco que realizou o empréstimo.
- Informe o valor total do empréstimo.
- Nomeie o lançamento, selecione uma categoria financeira ou centro de custo como Empréstimo.
Na sequência, registre a negociação de pagamento firmada com o banco e informe os valores e datas acordados com a instituição financeira.
-
Para registrar os pagamentos, acesse Financeiro > Visão de Competência ou Extrato de movimentações > Nova > Despesa:
- Nomeie o lançamento, selecione uma categoria financeira ou centro de custo como Empréstimo.
- Escolha a conta de pagamento correta, ou seja, o banco que realizou o empréstimo.
- Informe o valor total a pagar (incluindo os juros).
- Caso o pagamento seja parcelado, escolha a quantidade de parcelas e vencimentos.
- Nomeie o lançamento, selecione uma categoria financeira ou centro de custo como Empréstimo.
Quando estes valores aparecerem em seu extrato bancário, concilie a movimentação do banco com o lançamento da Conta Azul.
Caso tenha recebido ou pago um valor maior que o negociado com seu cliente ou fornecedor, faça a conciliação do valor exato que veio na integração bancária e assim que o estorno for realizado, concilie a diferença normalmente.
Exemplo 1
- Seu cliente pagou R$19.000,00, mas o valor que ele deveria pagar era de R$18.500,00.
- Concilie os R$19.000,00 que vieram como entrada, com a venda já criada no ERP.
- Como haverá diferença de valores a maior, clique em Ajustar valores > Criar um novo recebimento.
- O ERP criará um lançamento com o valor exato da diferença, para que fique registrado que o valor total da venda foi quitado e baixado, para concluir, clique em Salvar.
Se necessário, salve o lançamento em uma Categoria específica para facilitar sua análise de relatórios
- De volta à tela de conciliações pendentes, observe os lançamentos que serão conciliados.
- Se estiver tudo de acordo, clique em Conciliar.
- Crie uma nova despesa (referente o valor a pagar futuramente), em Financeiro > Contas a pagar > Nova despesa.
- Quando realizar o pagamento da diferença, de R$500,00 e realize normalmente a conciliação assim que o valor for importado via integração bancária.
Exemplo 2
- Você pagou R$ 4.800,00 para um fornecedor, mas o valor que deveria pagar era de R$4500,00.
- Concilie os R$ 4.800,00 que saíram da sua conta, com a compra já criada no ERP.
- Como haverá diferença de valores a maior, clique em Ajustar valores > Criar um novo pagamento.
- O ERP criará um lançamento com o valor exato da diferença, para que fique registrado que o valor total da compra foi quitado e baixado, para concluir, clique em Salvar.
Se necessário, salve o lançamento em uma Categoria específica para facilitar sua análise de relatórios
- De volta à tela de conciliações pendentes, observe os lançamentos que serão conciliados.
- Se estiver tudo de acordo, clique em Conciliar.
- Crie uma nova receita (referente o valor a receber futuramente), em Financeiro > Contas a receber > Nova receita.
- Quando receber a diferença, de R$300,00 e realize normalmente a conciliação assim que o valor for importado via integração bancária.
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