Conciliação: investimento e aplicação automática na Conta Azul

O grande benefício de conciliar seus investimentos e aplicações automáticas é auxiliar que o saldo entre banco e Conta Azul bata, uma vez que o banco pode ou não informar essas movimentações na integração bancária.

Além disso, esse é um recurso essencial para a visão correta de fluxo de caixa e demais relatórios da saúde financeira da sua empresa.

Indicamos que você tenha todas as contas financeiras (de todos os bancos) cadastradas na Conta Azul:

• Conta corrente
• Conta de aplicação automática
• Conta de investimento

Não só para ter clareza das movimentações, mas também para facilitar a leitura dos extratos bancários - que são detalhados separadamente. Alguns bancos podem zerar (R$0,00) ou quase zerar (R$1,00) o saldo da conta corrente diariamente sem que você tenha configurado.

O que causa os erros mais comuns na conciliação?

• O saldo inicial não foi informado corretamente
• Os lançamentos não foram conciliados como transferência
• Rendimentos da conta não foram lançados
• Algum lançamento de aplicação ou resgate foi ignorado (na conta corrente)
• Lançamentos conciliados em duplicidade
  

Evite que erros aconteçam e mantenha o seu saldo correto na Conta Azul.

Todas as aplicações e resgates de qualquer tipo de investimento são consideradas transferências entre contas, geralmente saindo da sua conta corrente e indo para a conta investimento/aplicação automática e vice-versa. 

Quando você concilia como uma transferência entre contas:

• Todas as saídas da sua conta corrente (investimento e aplicações, impostos retidos) são subtraídas do saldo
• Todas as entradas da sua conta corrente (resgate e rendimento) são somadas ao seu saldo

Para ajustar o saldo da conta investimento é necessário realizar a conciliação da Conta Corrente vinculada, acesse Financeiro > Contas financeiras ou Financeiro > Outras contas, clique sobre a conta e logo depois em Conciliações pendentes.

Nesta tela, ficarão disponíveis as movimentações vindas do banco que ainda não foram conciliadas no período de D-1, ou seja, até o dia útil anterior.

No momento da conciliação, você pode clicar em Buscar lançamento para selecionar a transferência caso ela já esteja cadastrada, ou então, clique em Nova transferência, preencha a conta de origem ou destino e concilie clicando em Conciliar.

Encargos e rendimentos

Caso o banco não traga determinados lançamentos na importação do extrato, você pode criá-los manualmente na sua conta Investimento ou Aplicação automática para registrar as entradas e saídas no Financeiro. 

Para obter essas informações, é necessário acessar seu Internet Banking, buscar o extrato (em PDF) do período desejado, e lançá-las na Conta Azul:

• Contas a pagar: todas as saídas da sua conta corrente (investimento e aplicações, impostos retidos)
• Contas a receber: todas as entradas na sua conta corrente (juros, resgate e rendimento)

De modo geral, para fins de fluxo de caixa, a recomendação é fazer esses lançamentos diariamente. Se preferir, organize-se para lançá-los acumulados mensalmente. Em caso de dúvidas, peça auxílio ao seu gerente ou ao seu contador.