Para quem vende em mais de um canal online - como Mercado Livre, Shopee, e-commerce próprio ou qualquer outra plataforma - cadastrar uma conta financeira separada para cada canal é o que permite saber exatamente quanto cada plataforma deve repassar, acompanhar o saldo a receber por canal e conciliar corretamente quando o dinheiro cair na conta corrente.
Na Conta Azul, o tipo de conta indicado para isso é a conta Meios de recebimento. Este artigo mostra como criar uma conta dessa para cada canal de venda e como vinculá-la corretamente nas vendas.
Por que usar uma conta separada por canal
Plataformas como Mercado Livre, Shopee e Magalu operam como intermediárias: elas recebem o pagamento do cliente, retêm as taxas e repassam o saldo líquido para a sua conta corrente - geralmente em datas e valores diferentes para cada canal.
Sem uma conta separada por canal, todos esses repasses chegam misturados no financeiro, dificultando saber qual plataforma está devendo, quanto e quando.
Com uma conta Meios de recebimento por canal, cada venda já entra no lugar certo desde o lançamento e a conciliação, quando o repasse cair no banco, fica direta.
Pré-requisitos
- Acesso ao módulo Financeiro com permissão de edição em Outras contas.
Passo 1: cadastrar a conta Meios de recebimento para cada canal
Repita o processo abaixo para cada plataforma em que você vende. Use um nome descritivo que identifique o canal - por exemplo: Mercado Livre, Shopee, Loja própria – Pix.
- Acesse Financeiro > Outras contas.
- Clique em Nova conta financeira.
- Selecione o tipo Meios de recebimento.
- No campo Nome da conta, dê um nome que identifique o canal - por exemplo: Mercado Livre ou Shopee.
O campo aceita no máximo 50 caracteres.
- No campo Início dos lançamentos na Conta Azul, informe a data a partir da qual você vai registrar as vendas desse canal na Conta Azul.
- No campo Saldo final no dia anterior, informe o valor que a plataforma já devia a você no dia anterior à data de início - se for a primeira conta, pode ser zero.
- Clique em Salvar.
- Repita os passos 2 a 7 para cada canal de venda que precisar.
Não há limite para o número de contas financeiras cadastradas na Conta Azul. Crie quantas contas Meios de recebimento precisar - uma por plataforma, uma por maquininha, uma por gateway de pagamento.
Importante!
O saldo da conta Meios de recebimento representa o valor que a plataforma ainda deve repassar para a sua conta corrente - não o dinheiro já disponível no banco.
O saldo é zerado à medida que os repasses são conciliados.
Passo 2: vincular a conta correta em cada venda
Com as contas criadas, o próximo passo é garantir que cada venda registrada na Conta Azul aponte para a conta do canal certo. Sem esse vínculo, o saldo das contas não reflete a realidade.
Ao lançar uma venda ou uma conta a receber:
- No campo Conta (ou Conta de recebimento), selecione a conta Meios de recebimento correspondente ao canal da venda - por exemplo, Mercado Livre.
- No campo Data de vencimento, informe a data prevista em que a plataforma vai transferir o valor para a sua conta corrente.
Dica!
Se você usa o mesmo canal para vender todos os dias, pode definir uma das contas Meios de recebimento como conta corrente padrão nos lançamentos.
Assim, ela já vem preenchida automaticamente ao criar novas vendas. Veja como em Conta Corrente padrão: como definir.
Passo 3: conciliar quando o repasse cair no banco
Quando a plataforma transferir o valor para a sua conta corrente, você precisa conciliar esse repasse para que o saldo da conta Meios de recebimento seja atualizado corretamente.
O processo é registrar o repasse como uma transferência entre contas: a origem é a conta Meios de recebimento do canal (ex.: Mercado Livre) e o destino é a sua conta corrente.
Para o passo a passo completo de como conciliar esse tipo de transferência, acesse: Contas financeiras: como controlar a conta Meios de recebimento.
Atenção!
Se houver diferença entre o valor lançado na venda e o valor recebido no repasse - por causa de taxas retidas pela plataforma - ajuste o valor durante a conciliação antes de confirmar.
Para entender como classificar essas taxas como despesa, consulte Configurações iniciais: como configurar categorias financeiras para taxas de marketplace e frete.
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