O Open Finance na Conta Azul é uma integração regulamentada pelo Banco Central que, com seu consentimento, permite o compartilhamento seguro de dados bancários.
Com isso, você torna a importação de extratos automática, reduz erros manuais e ganha mais segurança na gestão financeira.
Na Conta Azul, o Open Finance importa automaticamente os lançamentos bancários para o ERP. Você mantém o controle e pode autorizar, renovar ou revogar o consentimento a qualquer momento.
Atenção!
- A importação segue o padrão D-1 (até o próximo dia útil). Em alguns casos, pode levar até 48 horas por atraso do banco.
- Disponível para Sicoob, Nubank, Banco do Brasil, Bradesco, Inter e Caixa Econômica Federal.
- As transações seguem a data real (inclusive fins de semana), diferente do extrato em PDF, que mostra apenas dias úteis. Diferenças de data são normais no padrão Open Finance.
Como integrar Open Finance na Conta Azul?
- Acesse Financeiro > Outras contas.
- Selecione a conta > Ações da conta > Ativar integração Open Finance.
- Preencha Dados da conta, da empresa e do responsável.
- Na Pluggy, escolha dados e período.
- No banco, revise e confirme o compartilhamento.
- Volte para a Conta Azul e clique em Ir para Conciliações.
Os lançamentos aparecem em Conciliações pendentes em até 48h.
Por que as datas da importação Open Finance podem ser diferentes do extrato bancário?
No padrão Open Finance, os bancos enviam as transações com a data real da operação (inclusive sábados, domingos e feriados). Já o extrato bancário em PDF ou impresso geralmente agrupa essas movimentações no próximo dia útil.
Isso significa que um mesmo lançamento pode aparecer com datas diferentes dependendo da fonte consultada. Essa diferença é esperada e não representa erro na importação.
Exemplos de cenários comuns
Cenário 1 - Pagamento no fim de semana: um PIX realizado no sábado (ex: 10/05) aparece com data 10/05 na importação Open Finance, mas no extrato PDF do banco aparece na segunda-feira (12/05).
Cenário 2 - Pagamento em feriado: uma transferência feita em um feriado (ex: 01/05) aparece com data 01/05 no Open Finance, mas o banco registra no extrato PDF somente no dia útil seguinte (02/05).
Cenário 3 - Atraso na importação (padrão D-1): um lançamento de sexta-feira (09/05) pode aparecer na Conta Azul somente na segunda-feira (12/05), mas a data do lançamento será 09/05. Em casos de instabilidade do banco, o atraso pode chegar a 48 horas.
Como conciliar os lançamentos importados via Open Finance?
Para conciliar corretamente, siga estas orientações:
- Use a data da importação Open Finance como referência principal. Ela reflete a data real da transação, conforme padrão do Banco Central.
- Compare os valores, não as datas. Ao conciliar, localize o lançamento pelo valor e pela descrição da transação, não apenas pela data. É comum que o mesmo valor apareça em datas diferentes entre a importação e o extrato PDF.
- Solicite ao banco o extrato digital completo. Para uma comparação mais precisa, peça ao banco o extrato que inclua transações de fins de semana e feriados (extrato por período, não apenas dias úteis). Em alguns bancos, essa opção está disponível no Internet Banking como "extrato completo" ou "extrato por período".
- Em caso de dúvida, compare o saldo final. Se a soma de todos os lançamentos importados no período bate com o saldo final exibido no banco, os lançamentos estão corretos - apenas as datas de registro individual podem variar.
Qual extrato pedir ao banco?
Para comparar com os dados do Open Finance, solicite ao banco um extrato por período (e não o extrato "diário" ou "mensal" padrão).
Esse extrato inclui movimentações de fins de semana e feriados com a data real da operação, facilitando a conferência com os lançamentos importados na Conta Azul.
Caso prefira fazer a importação manualmente, você também pode importar o extrato via arquivo OFX.
Como reativar meu consentimento no Open Finance?
- Acesse Financeiro > Outras contas.
- Selecione a conta integrada.
- Clique em Ações da conta > Configurações do Open Finance.
- Informe CNPJ e e-mail.
- Conclua a reativação.
Benefícios de usar o Open Finance na Conta Azul
- Segurança: integração regulada pelo Banco Central.
- Automático: elimina importações manuais.
- Controle: você define dados e período de compartilhamento.
Importante!
Seus dados não são enviados para outras instituições. O acesso ocorre apenas entre seu banco e a Conta Azul, com consentimento explícito e prazo definido.
- Compartilhamento conforme regras do Banco Central.
- Você pode revogar a autorização a qualquer momento.
- Dados fornecidos pelos bancos via APIs oficiais.
- Para manter a integração, autorize a conexão no ERP.
Dados que você compartilha com a Conta Azul
- Ao autorizar a integração, você compartilha:
Dados cadastrais: razão social, endereço, CNPJ, sócios e faturamento.
Dados da conta: saldo, extratos e movimentações.
Dados de cartões: limites, faturas e transações.
- Dados de crédito são opcionais.
- Saiba mais no site do Open Finance Brasil.
- Dados disponíveis por 3 a 12 meses.
- Após esse período, a autorização expira.
- Titulares ou administradores podem autorizar via banco.
- Para cancelar: Financeiro > Outras contas > Configurações do Open Finance.
- Alternativa manual: importar arquivo OFX.
- Extratos bancários diários no ERP.
- Integração somente leitura.
Fique tranquilo!
No Open Finance, você decide o que compartilhar e por quanto tempo.
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