Como interpretar o Fluxo de caixa mensal na Conta Azul

Com o Fluxo de caixa mensal na Conta Azul, é possível entender, o quanto vai sobrar de saldo no caixa no final do mês e descobrir quais são as despesas de maior valor ou categorias de maior gasto, além disso:

  • Separa as informações por mês e por categoria de acordo com a data de vencimento ou baixa.

  • Traz valores previstos e valores realizados.

  • Valor previsto é considerando tudo que tinha pra pagar e tudo que tinha pra receber (desde sempre) e tudo que foi baixado também.

  • Valor realizado é o que entrou e saiu de fato na empresa.

  • Para os meses futuros, segue a mesma regra, o realizado é tudo que aconteceu até o momento e o previsto é tudo que tem previsto.

  • Um lançamento em aberto e atrasado vai ser previsto no mês do vencimento, se eu baixar este lançamento um mês depois, vai ser deslocado a previsão e o realizado para o mês de baixa.

  • O lançamento baixado também conta para o valor previsto.

  • Transferências bancárias tem uma linha específica no final do detalhamento.

  • Só vai aparecer a categoria no relatório se houver lançamento no período filtrado.

 

Importante!

Se o lançamento financeiro for originado por uma venda e/ou uma compra que possuir frete, desconto e/ou tiver imposto retido, automaticamente a Conta Azul vai classificar o valor em uma categoria financeira correspondente.

Ou seja, nestes casos o rateio será automático e não será possível editar o valor e proporção para as categorias de frete, desconto e/ou tiver imposto retido.

 

Ao final do fluxo você ainda poderá verificar qual é a geração de caixa do mês e o saldo final de caixa da sua empresa. A diferença entre Geração de Caixa do Período e Saldo Final de Caixa, é:

  • A Geração de Caixa do Período é a soma do total de recebimentos do mês menos os pagamentos.
     
  • O Saldo Final de Caixa se refere ao saldo do mês anterior mais o total de saídas e entradas do mês somando as transferências.

Tela de Fluxo de caixa mensal com destaque para os campos Geração de Caixa do Período e Saldo Final de Caixa.

 

Mesmo que o fluxo de caixa mensal seja comparado ao extrato de movimentações, é possível que os valores não sejam iguais caso existam lançamentos criados com rateio de categorias financeiras.

O extrato de movimentações apresenta o valor total do lançamento, independente se houve rateio, enquanto o fluxo de caixa mensal, vai apresentar o valor do rateio dentro de determinada categoria financeira.

Por exemplo:

  • No fluxo de caixa mensal, a categoria financeira 2.1.01 Impostos totais sobre Serviços totalizou -R$25.025,00 em junho de 2024.

  • Ao clicar sobre o total e ser direcionado ao extrato de movimentações, o total (com os mesmos filtros) é -R$25.100,00.

  • Essa diferença representa que um ou mais lançamentos teve rateio com outras categorias financeiras.

Passo a passo para comparar valores de categorias rateadas em extrato de movimentações e fluxo de caixa mensal.

 

Além disso, o Extrato de movimentações não considera o saldo inicial, já o Fluxo de caixa mensal considera o saldo inicial.

Dessa forma, se quiser comparar o Fluxo de caixa mensal com o Extrato de movimentações, ao acessar o Extrato de movimentações utilize os seguintes filtros:

  • Mais filtros > Tipo: Despesa, Receita e Saldo inicial.
     
  • Mais filtros > Situação: Selecione todas as opções menos a opção Desconsiderado/Perda. 

Assim, os valores do Extrato de movimentações serão os mesmos do Fluxo de caixa mensal.

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