Quando sua empresa fecha um acordo com um fornecedor para pagar em parcelas - uma compra a prazo, um serviço parcelado, um acordo de pagamento - o registro correto no ERP é criar um único lançamento no Contas a pagar com o cronograma completo de vencimentos.
Isso garante que cada parcela apareça no Fluxo de caixa no mês certo e que o DRE reflita o compromisso no período de competência correto. Este artigo explica como fazer esse registro e o que considerar em cada etapa.
Importante!
Este artigo cobre o registro de uma dívida nova com fornecedor - quando ainda não existe nenhum lançamento no Contas a pagar para essa obrigação.
Se você já tem um lançamento existente com parcelas e precisa reprogramar o que ainda está em aberto (por exemplo, porque o fornecedor concedeu mais prazo), consulte Conta a pagar: como renegociar valores em aberto.
Quando usar o lançamento parcelado
Use o lançamento parcelado sempre que a dívida com o fornecedor tiver datas de vencimento definidas para cada pagamento.
Os casos mais comuns são:
- Compra de equipamento ou insumo paga em parcelas mensais.
- Serviço prestado por fornecedor com pagamento combinado em etapas (ex.: sinal + parcelas).
- Acordo informal de pagamento parcelado sem boleto ainda emitido (ex.: fornecedor aceitou receber em 3 vezes por Pix).
Como registrar a dívida parcelada
- Acesse Financeiro > Contas a pagar > Nova despesa.
- Preencha os campos obrigatórios:
Data de competência: a data em que a obrigação foi gerada - quando o serviço foi prestado ou o produto foi entregue. Essa data define em qual mês a despesa aparece no DRE.
Fornecedor: selecione ou cadastre o fornecedor.
Descrição: descreva o que originou a dívida (ex.: "Aquisição de equipamento - acordo parcelado").
Valor: o valor total da dívida, não o valor de cada parcela. O ERP vai dividir automaticamente quando você configurar o número de parcelas.
Categoria financeira: classifique conforme a natureza do gasto.
- Em Condições de pagamento > Parcelamento, defina a quantidade de parcelas.
- O ERP distribui o valor em parcelas iguais. Ajuste cada parcela individualmente se necessário:
Vencimento: defina a data correta de cada pagamento.
Valor: ajuste caso as parcelas não sejam iguais (ex.: sinal maior na primeira).
Forma de pagamento: Pix, boleto, transferência ou outro, por parcela.
- Clique em Salvar.
Dica!
Se o acordo com o fornecedor tiver um sinal (parcela maior no início), ajuste o valor da primeira parcela manualmente após o ERP distribuir igualmente.
O total das parcelas precisa somar o valor total da dívida.
O que acontece depois do lançamento
Após salvar, cada parcela aparece separadamente no Contas a pagar com seu respectivo vencimento. No Fluxo de caixa mensal, cada parcela aparece como Prevista no mês do seu vencimento. No DRE, o valor total da dívida aparece no mês da data de competência informada.
À medida que cada parcela é paga, concilie a movimentação bancária correspondente ao lançamento. A parcela paga muda para status Pago e o saldo em aberto diminui automaticamente.
Atenção!
O limite de parcelamento no Contas a pagar é de 60 parcelas.
Para dívidas com prazo maior, crie dois lançamentos complementares: um com as primeiras 60 parcelas e outro com o restante, ambos com a mesma data de competência.
Artigos relacionados
- Veja como renegociar o saldo em aberto de uma conta a pagar já existente
- Veja o passo a passo completo para lançar uma despesa parcelada
- Entenda como editar uma despesa recorrente já lançada
- Entenda como a data de competência e o vencimento afetam o que aparece nos relatórios
- Entenda o ciclo completo de uma despesa do documento até a baixa financeira
Comentários
0 comentário