Para que a conciliação bancária seja realizada perfeitamente e o seu saldo da Conta Azul seja o mesmo que o saldo do banco, alguns processos primários devem ser seguidos:
- Já ter integrado a conta do banco.
- Confirmar se o saldo inicial da conta está correto.
- Ter o extrato bancário aberto no internet banking e também o extrato em PDF do período que precisa conciliar, para verificar se o banco trouxe as movimentações corretamente.
Atenção!
É possível que na integração bancária, sejam importados lançamentos em duplicidade.
Geralmente lançamentos de final de semana ou feriados são reimportados no próximo dia útil, neste caso, concilie o lançamento com a data que aparece em seu PDF.
Após essas validações, realize a conciliação em:
- Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Outras contas.
- Clique sobre a conta e visualize suas Conciliações pendentes.
- A tela de conciliação sempre apresentará duas colunas:
À esquerda teremos os lançamentos do banco importados na integração.
À direita, teremos os lançamentos da Conta Azul.
- Realize a conciliação apenas dos lançamentos que de fato aparecem em seu extrato em PDF, pois neste extrato estarão somente as movimentações consolidadas pelo banco.
Para garantir que a conciliação bancária ocorra com sucesso, siga os passos abaixo:
O extrato em PDF pode ser diferente de uma conta para outra, porém, por padrão, as transações serão organizadas da data mais antiga para a mais recente. Na última linha você terá o valor do saldo total de cada dia.
Para conciliar com as movimentações do banco, na coluna da direita o ERP vai buscar lançamentos criados no financeiro que ainda não foram conciliados.
É possível conciliar valor exato, buscar lançamento já criado na Conta Azul ou criar um novo lançamento.
Se a sua conta corrente possui aplicação automática, investimento ou resgate, concilie os valores de acordo com o que está consolidado no extrato em PDF e sempre como uma transferência entre contas.
Dica!
Entenda como realizar a conciliação bancária na Conta Azul.
Após finalizar todas as conciliações pendentes, acesse a aba Movimentações. Se aparecer a data destacada em amarelo e a mensagem Saldo com diferença de R$ ___ ou Conciliações pendentes, significa que o seu saldo está incorreto.
Para iniciar a correção do saldo:
- Acesse a tela de Movimentações.
- Verifique qual o primeiro dia em que aparece a divergência de saldo.
- Utilize o atalho de período, no canto superior direito para personalizar o intervalo de datas.
Na opção Período personalizado você pode escolher de 1 (um) até 45 dias.
- Após encontrar a primeira data que apresenta diferença de saldo, acesse o internet banking e baixe o extrato bancário em PDF do mês que apresenta essa divergência.
Isso é fundamental para a correção dos valores.
- Agora, identifique qual das colunas apresenta valor diferente do apresentado no PDF.
-
A coluna Conta Azul será calculada a partir dos lançamentos baixados na respectiva conta financeira - conciliados, ou não. Verifique se foi realizada a baixa de um lançamento que não consta no extrato bancário.
Lançamentos baixados que não foram importados do seu banco terão as colunas:
- Descrição no banco preenchida com Não foi conciliado com lançamento bancário.
- Situação Conciliação preenchida com Não conciliado.
Para corrigir este lançamento baixado incorretamente, clique em Ações e escolha entre Voltar para "em aberto", Editar ou Excluir.
- Se o saldo inicial informado no momento do cadastro da conta bancária estiver incorreto, a coluna Banco pode apresentar o saldo incorreto.
Sem sair da tela, clique em Ações da conta > Editar saldo da conta, preencha o mesmo valor informado em seu extrato PDF na data anterior à data de início dos lançamentos na Conta Azul.
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A coluna Banco será calculada a partir dos valores importados na integração bancária.
Uma vez que a coluna Conta Azul está conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, reimporte o OFX do período divergente informando o saldo correto para que a coluna Banco seja corrigida.
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Antes de reimportar o OFX, certifique-se que não existem conciliações pendentes, ou divergências no saldo da coluna Conta Azul, assim o saldo da coluna Banco será corrigido com o OFX.
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Na tela da conta bancária, acesse Ações da conta > Importar extrato (.OFX).
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Clique em 📎 Escolha um arquivo, selecione o arquivo OFX salvo em seu computador e logo depois clique em Importar extrato.
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Para finalizar, informe o saldo de acordo com o dia sugerido e clique em Confirmar valor.
Aguarde o carregamento dos lançamentos, quando as colunas Banco e Conta Azul trouxerem as mesmas informações e mostrarem os mesmos valores, você terá dados confiáveis e reais, conseguindo assim, ter uma visão analítica e real do seu negócio, para tomar decisões de forma mais assertiva.
Quando o valor está diferente do saldo do dia que aparece em seu extrato em PDF, isso pode significar que:
- O saldo inicial da conta bancária foi preenchido incorretamente.
- Existem lançamentos ignorados na data.
- Existem lançamentos baixados que não existem em seu extrato.
- Existem conciliações duplicadas pelo banco.
- Existem conciliações que não pertencem ao seu extrato bancário.
Para entender como corrigir seu saldo, leia com atenção o artigo Como bater o saldo do banco com o saldo da Conta Azul.
Além disso, sempre que o saldo do dia estiver divergente, a Conta Azul apresentará uma mensagem com a orientação do que precisa ser corrigido.
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