FAQ | Conta PJ

Atenção!

A Conta PJ é uma conta digital exclusiva para clientes do ERP Conta Azul que possuem empresa Pessoa Jurídica

 

A Conta PJ é uma conta digital exclusiva para pessoa jurídica, com a qual você pode fazer toda sua movimentação bancária de forma totalmente integrada com o sistema de gestão da Conta Azul.

Todo cliente da Conta Azul recebe uma conta digital totalmente de graça, sem taxas de abertura ou manutenção.

Pra quem já recebe pagamentos pela Conta Azul, a conta está pronta. É só ativar e começar a usar. Além disso, clientes que emitem cobranças pela Conta Azul recebem seus pagamentos via boleto e Pix na hora da compensação.


Explicamos tudo sobre a Conta PJ nesta FAQ:

 

Sobre a Conta PJ

1. O que é a Conta PJ da Conta Azul?

A Conta PJ da Conta Azul é uma conta bancária digital exclusiva para empresas (conta pessoa jurídica), para você fazer toda sua movimentação bancária de forma totalmente integrada com o ERP da Conta Azul.

Todo cliente da Conta Azul com plano ativo do ERP em qualquer recorrência recebe uma conta digital totalmente de graça, sem taxas de abertura ou manutenção. Para clientes que já recebem pagamentos pela Conta Azul, é mais fácil ainda: é só ativar sua conta e começar a usar.

 

E tem mais: você recebe seus pagamentos via boleto e Pix na hora da compensação, para dar aquele alívio no seu fluxo de caixa.

 

A Conta PJ é uma evolução do Receba Fácil, que você já usa e aprova, e agora além de receber pagamentos você também pode pagar contas no mesmo lugar, com tudo integrado e conciliado com o seu contas a pagar.

A Conta PJ é uma conta bancária digital, mas não é uma conta corrente ou poupança, é uma conta de pagamento, ou seja, não está habilitada para realizar operações de crédito.

Isso significa que com a Conta PJ você pode fazer todas as suas movimentações financeiras como recebimentos, transferências e pagamentos pelo internet banking da Conta Azul, mas não será possível realizar operações de crédito.

2. O que a Conta PJ da Conta Azul oferece? 
  • Integração com ERP: Integração bancária nativa e automática com a Conta Azul, dados atualizados em tempo real.

  • Compensação em tempo real: Receba pagamentos via Pix e boletos no mesmo momento da compensação e libere seu fluxo de caixa na hora.

  • Conciliação nativa: Tudo categorizado e vinculado ao seu Contas a pagar no momento do pagamento. Com apenas um dado, a Conta Azul automaticamente cadastra o fornecedor, sugere a categoria financeira e a despesa previamente relacionada e anexa os comprovantes automaticamente nos lançamentos.
    Nunca foi tão rápido pagar uma conta!

  • Agendamento de pagamentos: Planeje seus pagamentos de contas agendando com antecedência e não perca mais prazos de vencimento.

  • Multiusuários: Conceda acesso à conta para outros usuários cadastrados na Conta Azul Pro.
    [Em desenvolvimento]

  • DDA: Visualize, agende ou pague na hora todos os boletos que estão sendo emitidos em seu CNPJ.

 

Dica!

Saiba mais sobre o DDA da Conta PJ.

3. Por que a Conta PJ da Conta Azul é melhor que a de outros bancos?

Porque nenhum outro banco tem integração com o sistema de gestão (ERP) que você já usa da Conta Azul.

Com outro banco, para fazer todas as operações de pagamentos você precisa acessar a Conta Azul, e em outro ambiente acessar seu banco, precisa inserir os comprovantes das transações um por um em seus lançamentos, além de verificar se a conciliação automática realmente está certa. 

Usando a Conta PJ da Conta Azul, você tem banco e sistema de gestão na mesma plataforma, e faz tudo dentro da Conta Azul.

Não precisa abrir várias abas, os comprovantes são anexados automaticamente em seus lançamentos, e também não precisa conferir a conciliação automática, porque todos os dados do ERP são integrados com as operações bancárias.

A Conta PJ foi desenvolvida para evitar atrasos em pagamentos e repasses. Te dá autonomia total sobre o seu dinheiro, que você escolhe movimentar quando e como quiser, sem precisar abrir chamado ou depender de terceiros.

4. Como ativar minha Conta PJ?

Com a Conta PJ da Conta Azul, sua gestão financeira fica ainda mais completa e a ativação da sua conta com o certificado digital é rápida, fácil e segura.

 

 

Para ativar sua Conta PJ e ter todos os benefícios da integração do seu aplicativo com o ERP:

    1. Acesse o Conta Azul de Bolso e clique em Conhecer agora, leia atentamente os benefícios oferecidos e clique em Criar Conta PJ.

    2. Para informar seus dados, clique em Preencher agora, informe seu celular e clique em Confirmar.

      Um código de 6 (seis) dígitos será enviado para o número informado, preencha o código e clique em Confirmar.

    3. Na sequência, preencha o CPF do representante legal (um sócio proprietário) da empresa e clique em Confirmar.

    4. Escolha o Tipo de validação de identidade, escolha entre Envio do documento e foto ou Senha do certificado digital.

    5. Para sua segurança, crie uma senha numérica de 4 (quatro) dígitos e clique em Confirmar.

    6. Após concluir a criação da senha de transação, clique em Acessar conta.

 

Pronto! Sua conta está criada e você poderá agendar pagamentos, pagar contas, utilizar o DDA e muito mais.

A ativação da Conta PJ, agendamento de pagamentos, confirmação de agendamentos e de pagamentos, deve ser realizada pelo usuário Administrador da Conta Azul Pro e com um e-mail válido. Não é permitido ativar a conta com perfil contador parceiro.

 

Dica!

Em caso de dúvidas, converse com nosso time pelo WhatsApp (47) 3512-1777.

 

5. Quais pagamentos podem ser realizados?

Pagamentos podem ser feitos diretamente pelo contas a pagar via Pix ou boleto.

 

Importante!

Contas de consumo e boletos: somente com código de barras.
Tributos: somente se o boleto tiver QR Code para pagar via Pix.

 

O comprovante da transação bancária via Conta PJ é vinculado automaticamente ao lançamento da Conta Azul. As despesas avulsas podem ser lançadas efetuando-se transferência na Conta PJ via Pix.

6. Onde posso ver os dados da minha Conta PJ?

Para encontrar dados como e-mail, agência, conta, telefone e endereço cadastrados, basta acessar o aplicativo Conta Azul de Bolso, fazer login, clicar no ícone para acessar o seu Perfil, para mais detalhes clique em Minha conta:

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7. Quanto custa a Conta PJ da Conta Azul?

Nossa conta digital é gratuita. Não existe mensalidade, taxa de adesão ou taxa de manutenção. 

 

Importante!

As taxas referentes às cobranças emitidas pela Conta Azul (Receba Fácil) se mantêm. Ou seja, você continua a pagar as taxas de transação quando recebe o valor das cobranças que você emitiu via boleto, cartão de crédito ou Pix para seus clientes.


O resgate do saldo (total ou parcial) da sua Conta PJ, não gera cobrança de taxas.

8. Como posso acessar a Conta PJ?

Para acessar a sua Conta PJ, siga os passos abaixo:

  1. Entre no aplicativo Conta Azul de Bolso e faça o login
  2. Na tela inicial, clique em Acessar - localizado ao lado do saldo da Conta PJ.

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Dica!

Se você nunca usou nosso aplicativo, baixe o Conta Azul de Bolso em seu smartphone e faça o login com o seu e-mail e senha da Conta Azul.

 

Após logar no aplicativo, clique em Perfil e em seguida você já terá as informações de sua conta, que contém o nome e número do banco, agência e número de sua conta.

A ativação da Conta PJ, agendamento de pagamentos, confirmação de agendamentos e de pagamentos, deve ser realizada pelo usuário Administrador da Conta Azul Pro e com um e-mail válido. Não é permitido ativar a conta com perfil contador parceiro.

9. Posso cadastrar uma chave Pix na Conta PJ?

Pode sim. Assim como nos outros bancos, você pode cadastrar a chave Pix com o seu CNPJ, telefone, e-mail e chave aleatória. Cadastre até 20 chaves do tipo aleatória.

Para cadastrar suas chaves, logue no aplicativo, acesse a sua Conta PJ. Clique em Pix > Minhas chaves, selecione o tipo de chave que quer cadastrar e compartilhe com seus clientes.

10. A Conta Azul tem conta digital para pessoas físicas?
Por enquanto apenas para pessoas jurídicas.
11. Onde e como posso fazer saques?
No momento ainda não é possível fazer saques, apenas transferências para outras contas
12. Posso cancelar minha Conta PJ da Conta Azul?

Pode sim, a qualquer momento. Para cancelar a sua Conta PJ, é necessário entrar em contato com o nosso suporte através do e-mail contapj@contaazul.com.

Você receberá um e-mail de confirmação do encerramento dentro de 30 dias.

13. Posso continuar utilizando outras contas bancárias?

Sim, você pode utilizar outras contas bancárias e ainda conectar o banco com a Conta Azul normalmente.

Caso já tenha usado o Receba Fácil, a partir do dia 30 de novembro de 2023 seus valores serão depositados automaticamente na Conta PJ da Conta Azul.

Os valores do boleto e do Pix são realizados de imediato após a compensação, desta forma, você consegue acessar a Conta PJ e realizar uma transferência para a conta que desejar.

Anteriormente, o prazo para transferência do Pix era de um dia, com a evolução para a Conta PJ, a compensação tornou-se imediata.


Além de tudo isso, você também pode pagar suas despesas pela Conta PJ em poucos cliques e o melhor, tudo integrado e conciliado com o ERP Conta Azul.

A Conta PJ é gratuita, não tem custo de aquisição, manutenção ou nenhum outro custo.

Começar a receber os pagamentos pela Conta PJ é muito vantajoso para você. Sabemos que novidades podem gerar estranheza, mas sugerimos que você faça um teste para entender na prática como essa evolução é interessante.

14. Como funciona a Conta PJ da Conta Azul?

A Conta PJ é uma conta digital exclusiva para pessoa jurídica, com a qual você pode fazer toda sua movimentação bancária de forma totalmente integrada com o ERP da Conta Azul.

Todo cliente da Conta Azul recebe uma conta digital totalmente de graça, sem taxas de adesão ou manutenção. Para quem emite cobranças da Conta Azul, é mais fácil ainda: a conta já vem criada, é só ativar e começar a usar.

Além disso, você recebe seus pagamentos via boleto e Pix na hora da compensação.

Mesmo que você não gerencie suas despesas na Conta Azul Pro, ainda vai receber os valores de forma muito mais rápida e sem riscos do seu dinheiro ficar preso em um repasse, que com a Conta PJ acontece na mesma hora da compensação.

15. Como faço a conciliação da Conta PJ na minha Conta Azul?

Em casos de pagamentos e transferências realizadas dentro da Conta PJ, no momento do pagamento você poderá escolher o lançamento no qual será conciliado com aquela transação.

Caso você não possua o lançamento criado, não se preocupe, criaremos automaticamente para você. Sendo assim, todas as transações de saída são conciliadas imediatamente após a confirmação de pagamento.

Além disso, o comprovante da transação já estará anexado ao lançamento.

Em casos de recebimento das cobranças da Conta Azul as conciliações também serão realizadas automaticamente com as transferências de entrada emitidas pela Conta Azul quando a cobrança é liquidada.

Para transações de entrada, como o recebimento de Pix que não sejam cobranças da Conta Azul, você poderá conciliar as transações na Conta Azul, em Conciliações pendentes após selecionar a sua conta financeira Conta PJ.

16. Preciso alterar os dados da minha empresa na Conta Azul, como proceder?

Para garantir a sua segurança, os dados da sua empresa ficarão bloqueados na Conta Azul, sendo assim, para realizar qualquer alteração, entre em contato via o canal de e-mail contapj@contaazul.com.

Identifique o CNPJ da sua empresa, informe quais dados deverão ser alterados e envie um dos documentos abaixo para comprovar a alteração dos dados:

  • Ato Constitutivo da empresa (EIRELI),
  • Requerimento de Empresário (EI),
  • CCMEI (MEI),
  • Comprovante de Inscrição e de Situação Cadastral da Receita Federal.
17. Onde eu mudo meus limites?
Para alterar seus limites, entre em contato com o nosso suporte pelo chat do aplicativo Conta Azul de Bolso, pelo e-mail contapj@contaazul.com ou pelo nosso WhatsApp (47) 3512-1777.

A solicitação será avaliada e retornaremos dentro de 5 dias.
18. Quais dados consigo alterar?

É possível alterar todos os dados da sua empresa:

  • Razão social,
  • Nome fantasia,
  • CNAE,
  • Telefone,
  • Endereço.

 

Envie um email para contapj@contaazul.com com a identificação o CNPJ da sua empresa e solicitação de quais dados serão alterados. Envie um dos documentos abaixo para comprovar a alteração dos dados:

  • Ato Constitutivo da empresa (EIRELI),
  • Requerimento de Empresário (EI),
  • CCMEI (MEI),
  • Comprovante de Inscrição e de Situação Cadastral da Receita Federal.
19. Não faço gestão de contas a pagar na Conta Azul, a Conta PJ faz sentido para mim?
Mesmo que você não controle suas contas a pagar na Conta Azul Pro, ainda vai receber os valores de forma muito mais rápida e sem riscos do seu dinheiro ficar preso em um repasse, que com a Conta PJ acontece na mesma hora da compensação.

 

Extrato

20. Onde acesso os comprovantes da conta?

Para acessar os comprovantes da Conta PJ, você tem dois caminhos:

  1. No aplicativo Conta Azul de Bolso, basta acessar o extrato da sua conta, selecionar a transação no qual deseja o comprovante e clicar em Ver comprovante. Ao visualizar o comprovante, compartilhe com os aplicativos do seu aparelho.

  2. Na Conta Azul, selecione o lançamento do qual se trata a transação, no final da página, em Comprovante conta digital clique em Ver comprovante.
21. Consigo exportar o extrato?

Na tela de extrato da Conta PJ, você terá acesso a todas as movimentações de sua conta de entradas e saídas. Para visualizar o extrato, acesse o Conta Azul de bolso e clique em Acessar > Ver extrato:

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Na tela de extrato você terá acesso a listagem de movimentações. Ao clicar sobre a movimentação desejada terá um resumo da transação e o comprovante.

Os comprovantes terão o código de autenticação do banco parceiro, que confirma que a transação realmente aconteceu.

Por enquanto não é possível exportar o extrato pelo aplicativo, mas estamos desenvolvendo essa funcionalidade.

Na Conta Azul Pro, acesse Financeiro > Contas financeiras ou Financeiro > Outras contas > Conta PJ, selecione o mês desejado e clique em Expandir tudo. Em seu teclado, clique em Ctrl + P e escolha a opção Salvar em PDF:

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O documento será salvo em seu computador.

 

Segurança

22. A Conta PJ da Conta Azul é segura?

A Conta PJ da Conta Azul é um produto ofertado por meio da estrutura da Iugu (Iugu Instituição de Pagamento SA.), que é uma Instituição de Pagamento (IP) autorizada para atividade pelo Banco Central do Brasil.

Os valores que circulam pela sua Conta PJ têm segurança máxima. Pela regulação do Banco Central, o seu dinheiro não se mistura com o dinheiro do CNPJ da Instituição de Pagamento (IP).

Por isso, em um caso extremo, como falência da IP, os saldos dos clientes estão seguros com o Banco Central e são devolvidos diretamente para os clientes.

Também contamos com processos rígidos de anti-fraude, como duplo fator de autenticação e acesso único da conta digital por celular.

23. Posso acessar minha conta de outro aparelho?

Sim, porém o nosso sistema de segurança só permite que você utilize um aparelho por conta.

Sendo assim, para utilizar a conta em um novo aparelho, você deve fazer uma validação de segurança que consiste na confirmação de um código que será enviado via SMS ou aplicativo de autenticação e validação de senha de transação já cadastrada em sua conta e que somente você terá acesso.

24. Meu aparelho foi roubado, como eu bloqueio minha conta?

Entre em contato com o suporte para informar o roubo ou furto. Assim sua conta será bloqueada temporariamente.

Nosso suporte está disponível em em horário comercial, de segunda à sexta-feira das 9h às 18h, pelo chat do aplicativo Conta Azul de Bolso ou pelo e-mail contapj@contaazul.com.

25. Posso cadastrar uma nova senha de transação?

Sim, para isso basta acessar o aplicativo Conta Azul de Bolso, clicar no ícone para acessar o seu Perfil > Conta PJ > Redefinir senha de transação.

Será enviado um código por e-mail no qual deverá ser informado no aplicativo. Após a validação do código você poderá informar a nova senha de transação.

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26. Posso cadastrar uma nova senha do aplicativo?

A senha do aplicativo é a mesma senha utilizada na Conta Azul. Caso precise, redefina a senha pelo navegador.

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27. Tenho risco de perder meu dinheiro?

Os valores que circulam pela sua Conta PJ têm segurança máxima. Pela regulação do Banco Central, o seu dinheiro não se mistura com o dinheiro da Instituição de Pagamento (IP).

Por isso, em um caso extremo, como falência da IP, os saldos dos clientes estão seguros e são devolvidos diretamente para os clientes.

28. Se eu cancelar a Conta Azul, o que acontece com a minha Conta PJ?

Como a Conta PJ é um produto atrelado ao ERP da Conta Azul, caso o cliente opte por cancelar o plano da Conta Azul, a conta também será cancelada.

Após o cancelamento do plano, caso ainda existam valores na Conta PJ, você poderá resolver todas as pendências diretamente pelo aplicativo.

 

Importante!

Sua conta é bloqueada 7 dias após a finalização da sua assinatura (renovação sem pagamento). Sendo assim, só será possível realizar ações no ERP e no aplicativo após a renovação do plano.


Realize o pagamento da nova assinatura ou fale com nosso time pelo e-mail contapj@contaazul.com.

Para mais informações, leia com atenção nossos Termos de Uso, cláusulas 5 – Remuneração e Formas de Pagamento e 12 – Da Rescisão.

 

Atendimento

29. Qual é o contato pra falar sobre a Conta PJ da Conta Azul?

Você pode falar com a gente pelo chat do aplicativo Conta Azul de Bolso, pelo e-mail contapj@contaazul.com ou pelo nosso WhatsApp (47) 3512-1777.

30. Qual o horário de atendimento do suporte?
Nosso suporte está disponível em em horário comercial, de segunda a sexta das 9h às 18h.

 

DDA (Débito Direto Autorizado)

31. O que é DDA e pra que serve?

DDA é a sigla para Débito Direto Autorizado. Essa função permite que você visualize todos os boletos que estão sendo emitidos em seu CPF ou CNPJ, tirando a necessidade de tê-lo em papel.

O DDA também permite o agendamento dos pagamentos de todos boletos registrados em um CPF ou CNPJ. Dessa forma, é possível garantir o pagamento dos débitos no prazo.

Conseguir rastrear e liberar o pagamento das contas proporciona um maior controle das finanças. Aliás, controle e previsibilidade são as palavras-chave que definem o DDA.

O grande diferencial do DDA da Conta Azul é a integração com o ERP que você já usa, também da Conta Azul.

Você não precisa ficar abrindo a aba do ERP e do seu internet banking para fazer pagamentos, tudo já está dentro da Conta Azul; os pagamentos do DDA que você faz pela sua Conta PJ são automaticamente replicados para o ERP. Tudo é categorizado e vinculado ao seu contas a pagar no momento do pagamento.

Com apenas um dado, a Conta Azul automaticamente cadastra o fornecedor, sugere a categoria financeira e a despesa previamente relacionada. Melhor e mais confiável que uma conciliação automática, é a conciliação nativa da Conta Azul.

32. Qual a diferença entre DDA e Débito automático?

No débito automático você precisa cadastrar a conta uma única vez, usando um código específico (código de débito automático). A partir daí será debitado na sua conta, todos os meses, na data de vencimento, o valor do boleto que foi rastreado.

Já o DDA é a função que permite você visualizar, e ser notificado, quando um boleto em seu CPF ou CNPJ for lançado.

As contas que aparecem para você, em DDA, precisam ser autorizadas para que o pagamento aconteça, diferente do débito automático. Ou seja, você pode pagar essa conta antes da data de vencimento direto no aplicativo ou internet banking – sem precisar do boleto impresso ou em PDF.

33. Quais contas podem ser pagas via DDA?

Mensalidade do condomínio, plano de saúde e a escola são alguns dos boletos que podem ser pagos via DDA.

Embora o DDA seja uma função que facilita o pagamentos dos boletos, algumas contas recorrentes não podem ser pagas via DDA, como:

  • Boletos de arrecadação de tributo: IPVA, IPTU, etc.
  • Contas de serviços públicos: energia, água, gás e telefone.
34. Como utilizar o DDA da Conta Azul?

Para usufruir do nosso DDA, você precisa ter uma Conta PJ da Conta Azul, assim como a Conta PJ, o DDA não tem custo algum.

 

 

Nosso DDA permite a identificação e o agendamento dos pagamentos de todos boletos registrados em um CPF ou CNPJ. Dessa forma, é possível garantir o pagamento dos débitos no prazo.

Conseguir rastrear e liberar o pagamento das contas permite também um maior controle das finanças. Aliás, controle e previsibilidade são as palavras-chave que definem nosso DDA.

35. Quais as funcionalidades do DDA da Conta Azul?

O DDA centraliza todos os boletos emitidos em seu CNPJ em um lugar só, com o contas a pagar 100% automatizado. Além disso, oferece:

  • Notificação de boletos a vencer, vencidos e atrasados
    Receba notificações dos boletos que estão para vencer, vencidos e atrasados e evite multas e juros.

  • Notificação de novos boletos emitidos
    Saiba todas as vezes que um boleto for emitido para o seu CNPJ e mantenha o controle dos seus pagamentos.

  • Cálculo automático de juros e multa para boletos vencidos
    O boleto venceu? Saiba quanto pagar de juros e multas sem precisar fazer contas.

  • Ocultamento de boletos indevidos
    Tenha total segurança contra fraudes e boletos indevidos, e faça apenas os pagamentos que forem autorizados por você.

  • Proteção contra fraudes e falsificações
    Nosso DDA mostra o nome do emissor e o CPF ou CNPJ, assim você pode verificar cada boleto emitido, o que dificulta golpes de boletos adulterados.
36. Quanto custa o DDA da Conta Azul?

Nada! Você pode cadastrar o DDA das suas contas dentro da Conta PJ da Conta Azul e não pagar absolutamente nada por isso.

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