Perguntas frequentes | Conta PJ

A Conta PJ da Conta Azul é uma conta bancária digital exclusiva para empresas (conta pessoa jurídica), para você fazer toda sua movimentação bancária de forma totalmente integrada com o ERP da Conta Azul.

Todo cliente da Conta Azul com plano ativo do ERP em qualquer recorrência recebe uma conta digital totalmente de graça, sem taxas de abertura ou manutenção. Para clientes que já recebem pagamentos pela Conta Azul, é mais fácil ainda: é só ativar sua conta e começar a usar.

A Conta PJ é uma evolução do Receba Fácil, que você já usa e aprova, e agora além de receber pagamentos você também pode pagar contas no mesmo lugar, com tudo integrado e conciliado com o seu contas a pagar.

A Conta PJ é uma conta bancária digital, mas não é uma conta corrente ou poupança, é uma conta de pagamento, ou seja, não está habilitada para realizar operações de aplicações e investimentos.

Isso significa que com a Conta PJ você pode fazer todas as suas movimentações financeiras como recebimentos, transferências e pagamentos pelo aplicativo Conta Azul de Bolso.

• Integração com ERP: Integração bancária nativa e automática com a Conta Azul, dados atualizados em tempo real.
   
• Compensação em tempo real: Receba pagamentos via Pix e boletos no mesmo momento da compensação e libere seu fluxo de caixa na hora.
   
• Conciliação nativa: Tudo categorizado e vinculado ao seu Contas a pagar no momento do pagamento. Com apenas um dado, a Conta Azul automaticamente cadastra o fornecedor, sugere a categoria financeira e a despesa previamente relacionada e anexa os comprovantes automaticamente nos lançamentos.
  Nunca foi tão rápido pagar uma conta!
   
• Agendamento de pagamentos: planeje seus pagamentos de contas agendando com antecedência e não perca mais prazos de vencimento.
   
• Multiusuários: conceda acesso à Conta PJ para outros usuários cadastrados na Conta Azul Pro.
   
• Chave Pix: crie suas chaves, faça ou receba transferências via Pix
   
• DDA: visualize, agende ou pague na hora todos os boletos que estão sendo emitidos em seu CNPJ.
   
• Acesso multiempresa: se você tem mais de uma empresa que utiliza a Conta PJ da Conta Azul, entenda como cadastrar o acesso de multiempresas.

Porque nenhum outro banco tem integração com o sistema de gestão (ERP) que você já usa da Conta Azul.

Com outro banco, para fazer todas as operações de pagamentos você precisa acessar a Conta Azul, e em outro ambiente acessar seu banco, precisa inserir os comprovantes das transações um por um em seus lançamentos, além de verificar se a conciliação automática realmente está certa. 

Usando a Conta PJ da Conta Azul, você tem banco e sistema de gestão na mesma plataforma, e faz tudo dentro da Conta Azul.

Não precisa abrir várias abas, os comprovantes são anexados automaticamente em seus lançamentos, e também não precisa conferir a conciliação automática, porque todos os dados do ERP são integrados com as operações bancárias.

A Conta PJ foi desenvolvida para evitar atrasos em pagamentos e repasses. Te dá autonomia total sobre o seu dinheiro, que você escolhe movimentar quando e como quiser, sem precisar abrir chamado ou depender de terceiros.

Nossa conta digital é gratuita. Não existe mensalidade, taxa de adesão ou taxa de manutenção. 

Os requisitos para ativar sua Conta PJ da Conta Azul são:

• Ter um plano ativo na Conta Azul
• Ter um CNPJ ativo
• Ser o representante legal da empresa

A movimentação de saldo da Conta PJ da sua Conta PJ da Conta Azul, não gera cobrança de taxas.

Pode sim, a qualquer momento. Para cancelar a sua Conta PJ, é necessário que fale com nosso time de suporte através do e-mail contapj@contaazul.com.

Você receberá um e-mail de confirmação do encerramento dentro de 30 dias.

Sim, você pode utilizar outras contas bancárias e ainda conectar o banco com a Conta Azul normalmente.

Caso já tenha usado o Receba Fácil, a partir do dia 30 de novembro de 2023 seus valores serão depositados automaticamente na Conta PJ da Conta Azul.

Se você já recebe seus valores na Conta PJ, a transferência dos valores do boleto e do Pix é realizada de imediato após a compensação, desta forma, você consegue acessar a Conta PJ e realizar uma transferência para a conta que desejar.

 

Além de tudo isso, você também pode pagar suas despesas pela Conta PJ em poucos cliques e o melhor, tudo integrado e conciliado com o ERP Conta Azul.

A Conta PJ é gratuita, não tem custo de aquisição, manutenção ou nenhum outro custo.
 

Começar a receber os pagamentos pela Conta PJ é muito vantajoso para você. Sabemos que novidades podem gerar estranheza, mas sugerimos que você faça um teste para entender na prática como essa evolução é interessante.

A Conta PJ é uma conta digital exclusiva para pessoa jurídica, com a qual você pode fazer toda sua movimentação bancária de forma totalmente integrada com o ERP da Conta Azul.

Todo cliente da Conta Azul recebe uma conta digital totalmente de graça, sem taxas de adesão ou manutenção. Para quem emite cobranças da Conta Azul, é mais fácil ainda: a conta já vem criada, é só ativar e começar a usar.

Além disso, você recebe seus pagamentos via boleto e Pix na hora da compensação.

Mesmo que você não gerencie suas despesas na Conta Azul Pro, ainda vai receber os valores de forma muito mais rápida e sem riscos do seu dinheiro ficar preso em um repasse, que com a Conta PJ acontece na mesma hora da compensação.

Com a Conta PJ da Conta Azul, sua gestão financeira fica ainda mais completa e a ativação da sua conta com o certificado digital é rápida, fácil e segura.

Os requisitos para ativar sua Conta PJ da Conta Azul são:

• Ter um plano ativo na Conta Azul
• Ter um CNPJ ativo
• Ser o representante legal da empresa

Uma procuração permite que uma pessoa (o procurador) aja em nome de outra (o outorgante). Existem diferentes tipos de procuração, adequados a diversas situações:

• Simples ou particular: Ideal para atos cotidianos, como movimentar contas bancárias e retirar documentos. É elaborada por escrito e assinada pelas partes.
   
• Pública: Exigida para atos mais formais, como a venda de imóveis, e deve ser feita em cartório.

Caso você, como pessoa física, não conste no Contrato Social da empresa e não possua procuração com poderes bancários, a procuração eletrônica surge como uma solução para designar um representante legal da empresa dentro de limites documentados perante a Receita Federal.

A emissão dessa procuração eletrônica é realizada no site da Receita Federal por uma pessoa com poderes para representar a empresa, como um sócio ou diretor.

Para obter uma procuração (aplicável a ambos os tipos):

1. Defina o objetivo: Determine precisamente quais atos o procurador poderá realizar em nome do outorgante.
    
   As tarefas podem variar desde questões bancárias simples até ações mais complexas, como a venda de um imóvel.
    
2. Escolha o tipo de procuração: Selecione o tipo adequado ao seu objetivo (simples ou pública).
    
3. Redija o documento: Preencha as seguintes informações de forma clara e completa:
    
   • Dados completos do outorgante (quem concede a procuração) e do procurador (quem a recebe).
   • Descrição detalhada e clara dos poderes que estão sendo concedidos.
   • Prazo de validade, caso deseje limitar o tempo de atuação da procuração.
    
4. Reconheça firma (opcional, mas recomendado): Para procurações simples, o reconhecimento da assinatura confere maior segurança jurídica ao documento. No caso de procurações públicas, a validade legal é automática devido ao registro em cartório.
    
5. Leve ao cartório (se necessário): A procuração pública é obrigatória para atos que exigem registro em cartório ou para ter validade perante órgãos oficiais, como a Receita Federal, DETRAN e cartórios de imóveis.

Em caso de dúvidas sobre o processo de emissão de procuração eletrônica para sua empresa, converse com seu contador, ele poderá oferecer orientações específicas para a sua situação.

O documento de identificação da pessoa física precisa estar correto na grafia do nome, número do documento etc.

Embora raro, eventuais divergências entre o documento e o que é digitado por você impedem a abertura da conta.

Para visualizar e controlar suas movimentações de pagamentos e recebimentos, criamos o Extrato da Conta PJ, que você pode acessar pelo navegador ou pelo aplicativo.

Para acessar a sua Conta PJ no aplicativo, siga os passos abaixo:

1. Em seu celular, acesse o aplicativo Conta Azul de Bolso e faça o login.
    
2. Na tela inicial, clique em Acessar, localizado ao lado do saldo da Conta PJ.
    
3. Após logar no aplicativo, clique em Perfil e em seguida você já terá as informações de sua conta, que contém o nome e número do banco, agência e número de sua conta.
    
4. Ao clicar sobre a movimentação desejada terá um resumo da transação e o comprovante anexado.
   Os comprovantes de pagamento terão o código de autenticação da instituição de pagamento parceira da Conta Azul, a Iugu.
    
5. A ativação da Conta PJ, agendamento de pagamentos, confirmação de agendamentos e de pagamentos, deve ser realizada pelo usuário Administrador da Conta Azul Pro e com um e-mail válido.
   Não é permitido ativar a conta com perfil contador ou BPO Financeiro parceiro.

E para visualizar pelo navegador, acesse Financeiro > Extrato da Conta PJ, escolha o período que deseja analisar e clique em Exportar.

O documento será salvo em seu computador.

Transações futuras - como pagamentos agendados ou recebimentos em aberto - não aparecem no extrato exportado.

Para encontrar dados como e-mail, agência, conta, telefone e endereço cadastrados, basta acessar o aplicativo Conta Azul de Bolso, fazer login, clicar no ícone para acessar o seu Perfil, para mais detalhes clique em Minha conta.

Pode sim. Assim como nos outros bancos, você pode cadastrar a chave Pix com o seu CNPJ, telefone, e-mail e chave aleatória - cadastre até 20 chaves do tipo aleatória.

Para cadastrar suas chaves:

1. Acesse o aplicativo Conta Azul de Bolso.
    
2. Clique Acessar Conta PJ.
    
3. Na próxima tela, clique em Pix.
   
    
4. Em Configurações, clique em Minhas chaves.
   
    
5. Na sequência, clique em Cadastrar nova chave.
    
6. Escolha o tipo de chave: CNPJ (deve ser o mesmo da Conta PJ), telefone, e-mail ou Aleatória.
   
    
7. Clique em Continuar e concluir, compartilhe a chave Pix.

Se precisar excluir uma chave Pix, clique em:

1. Acesse o aplicativo Conta Azul de Bolso.
    
2. Clique Acessar Conta PJ.
    
3. Na próxima tela, clique em Pix.
    
4. Em Configurações, clique em Minhas chaves.
    
5. Na sequência, clique sobre a chave e na próxima tela, clique em Excluir chave > Confirmar.
    
6. Informe a senha de transação e a chave Pix será excluída.

Pagamentos podem ser feitos diretamente pelo contas a pagar via Pix ou boleto.

O comprovante da transação bancária via Conta PJ é vinculado automaticamente ao lançamento da Conta Azul. As despesas avulsas podem ser lançadas efetuando-se transferência na Conta PJ via Pix.

No momento ainda não é possível fazer saques, apenas transferências para outras contas.

No momento, não é possível receber valores do exterior ou realizar operações de câmbio. A Conta PJ opera apenas em moeda nacional (Real).

As entradas geradas via Cobranças da Conta Azul possuem conciliação automática e se você efetua seus pagamentos na Conta PJ, a conciliação automática também é realizada.

Se você realizar uma transferência entre contas ou receber um Pix diretamente na Conta PJ, crie manualmente um novo lançamento para conciliar.

Para garantir a sua segurança, os dados da sua empresa ficarão bloqueados na Conta Azul, sendo assim, para realizar qualquer alteração, entre em contato via o canal de e-mail contapj@contaazul.com.

Identifique o CNPJ da sua empresa, informe quais dados deverão ser alterados e envie um dos documentos abaixo para comprovar a alteração dos dados:

• Ato Constitutivo da empresa (EIRELI),
• Requerimento de Empresário (EI),
• CCMEI (MEI),
• Comprovante de Inscrição e de Situação Cadastral da Receita Federal.

Você pode consultar e ajustar seus limites Pix diretamente no  aplicativo da Conta Azul:

1. Acesse o aplicativo Conta Azul de Bolso e clique em Acessar Conta PJ.
   
    
2. Na próxima tela, clique em Área Pix.
    
3. Na sequencia, clique em Meus limites Pix
   
    

4. Em Configurar limites e selecione o tipo de limite que quer alterar.
    

   • Limites diurnos para pessoa, para empresa, para fornecedores de confiança e para Pix agendado.

   • Limites noturnos para pessoa, para empresa, para fornecedores de confiança e para Pix agendado.

    

5. Informe o valor do novo limite que será avaliado.
    
6. Clique em Salvar.

Para solicitar limites maiores, na mesma tela de configurar limites:

1. Acesse o limite que quer solicitar maiores valores.
    

2. Clique em Solicitar limites maiores.

    
   
    

3. Preencha uma justificativa para facilitar a análise da solicitação.
    
   Para concluir, clique em Confirmar.

   

É possível alterar todos os dados da sua empresa:

• Por meio de solicitação via chamado, desde que a alteração já esteja registrada na Receita Federal.
  
  Razão social 
  Nome fantasia
  
  Para isso, envie a documentação da empresa e o comprovante da alteração registrada na Receita Federal.

  Envie um e-mail para contapj@contaazul.com com a identificação o CNPJ da sua empresa e solicitação de quais dados serão alterados. Envie um dos documentos abaixo para comprovar a alteração dos dados:

  Ato Constitutivo da empresa (EIRELI),
  Requerimento de Empresário (EI),
  CCMEI (MEI),
  Comprovante de Inscrição e de Situação Cadastral da Receita Federal.

   

• A alteração de CNPJ não é permitida via chamado comum, sendo necessário realizar o processo de zerar a conta e criar um novo cadastro.
  Saiba mais: Como zerar todas as informações da minha conta
   
• Outros dados da empresa, como telefone, endereço, CNAE e tipo de constituição (MEI, EIRELI, EI), podem ser atualizados diretamente no ERP, sem necessidade de intervenção do suporte. Saiba como fazer: Dados da empresa no ERP

Para acessar os comprovantes da Conta PJ, você tem dois caminhos:

1. No aplicativo Conta Azul de Bolso, basta acessar o extrato da sua conta, selecionar a transação no qual deseja o comprovante e clicar em Ver comprovante.
   
   Ao visualizar o comprovante, compartilhe com os aplicativos do seu aparelho.
    
2. Na Conta Azul Pro, selecione o lançamento do qual se trata a transação, no final da página, em Comprovante conta digital clique em Ver comprovante.

Os serviços financeiros disponíveis na Conta Azul não geram rendimentos tributáveis ou não tributáveis que, nos termos da legislação aplicável, obriguem a geração de Informe de Rendimentos pela Conta PJ da Conta Azul.

Se você precisa declarar o saldo da Conta PJ no Imposto de Renda Pessoa Física ou Jurídica, basta extrair a informação desejada do extrato da Conta PJ, aplicando filtro para visualizar a posição de 31/12 dos anos de interesse.

Na tela de extrato da Conta PJ da Conta Azul, você terá acesso a todas as movimentações de entradas e saídas da sua conta e poderá exportar o extrato.

Para visualizar o extrato, acesse o Conta Azul de Bolso e clique em Acessar > Ver extrato.

Na Conta Azul Pro, algumas contas já possuem o menu Extrato da Conta PJ liberado.

Nestes casos, acesse Financeiro > Extrato da Conta PJ, escolha o período que deseja analisar e clique em Exportar.

O documento será salvo em seu computador.

Transações futuras - como pagamentos agendados ou recebimentos em aberto - não aparecem no extrato exportado.

A Conta PJ da Conta Azul é um produto ofertado por meio da estrutura da Iugu (Iugu Instituição de Pagamento SA.), que é uma Instituição de Pagamento (IP) autorizada para atividade pelo Banco Central do Brasil.

Os valores que circulam pela sua Conta PJ têm segurança máxima. Pela regulação do Banco Central, o seu dinheiro não se mistura com o dinheiro do CNPJ da Instituição de Pagamento (IP).

Por isso, em um caso extremo, como falência da IP, os saldos dos clientes estão seguros com o Banco Central e são devolvidos diretamente para os clientes.

Também contamos com processos rígidos de anti-fraude, como duplo fator de autenticação e acesso único da conta digital por celular.

Sim, e se você tem mais de uma empresa que utiliza a Conta PJ da Conta Azul, entenda como cadastrar o acesso de multiempresas.

Para utilizar a conta em um novo aparelho, você deve fazer uma validação de segurança que consiste na confirmação de um código que será enviado via aplicativo de autenticação e validação de senha de transação já cadastrada em sua conta e que somente você terá acesso.

Fale com nosso time de suporte para informar o roubo ou furto. Assim sua conta será bloqueada temporariamente.

Nossa equipe está disponível em horário comercial, de segunda à sexta-feira das 9h às 18h, pelo chat do aplicativo Conta Azul de Bolso ou pelo e-mail contapj@contaazul.com.

Sim, para isso basta acessar o aplicativo Conta Azul de Bolso, clicar no ícone para acessar o seu Perfil > Conta PJ > Redefinir senha de transação.

 

Será enviado um código por e-mail no qual deverá ser informado no aplicativo. Após a validação do código você poderá informar a nova senha de transação.

A senha do aplicativo é a mesma senha utilizada na Conta Azul. Caso precise, redefina a senha pelo navegador.

Para a troca do e-mail do usuário Administrador principal da Conta PJ da Conta Azul, se você for o Sócio Administrador da empresa, fale com nosso time de suporte e nos envie um vídeo selfie:

•  
  • CNPJ da empresa
  • Ano de abertura da empresa
  • Telefone comercial
  • CPF do sócio administrador
  • Novo e-mail para alteração
  • Motivo da alteração
  • Documentos necessários:
  • Documento do sócio administrador (RG ou CNH) em PDF ou imagem legível

  • Vídeo selfie do sócio administrador contendo a seguinte declaração:

    'Eu, [NOME DO SÓCIO ADMINISTRADOR], portador do CPF [XXX.XXX.XXX-XX], sócio administrador do CNPJ [XX.XXX.XXX/0001-XX], solicito na data de [DATA] a alteração do e-mail de login com acesso à Conta PJ, alterando de [E-MAIL ANTIGO] para [E-MAIL NOVO].'

Junto ao vídeo, deve ser enviada uma fotocópia do documento (RG ou CNH) que utilizou no vídeo. 

Você pode cadastrar usuários secundários, o que permite conceder acesso a outras pessoas com diferentes e-mails: Conta PJ: gestão de usuários

No entanto, cada e-mail pode estar vinculado a apenas uma Conta PJ. Ou seja, não é possível utilizar o mesmo e-mail para acessar duas ou mais contas diferentes da Conta Azul.

Ou seja, cada usuário terá apenas um e-mail vinculado exclusivamente à conta onde foi criada a permissão de acesso.

Os valores que circulam pela sua Conta PJ têm segurança máxima. Pela regulação do Banco Central, o seu dinheiro não se mistura com o dinheiro da Instituição de Pagamento (IP).

Por isso, em um caso extremo, como falência da IP, os saldos dos clientes estão seguros e são devolvidos diretamente para os clientes.

Se ao acessar a Conta PJ da Conta Azul, você visualizar a seguinte mensagem:

Nos contate pelo e-mail contapj@contaazul.com ou pelo WhatsApp (47) 3512-0770 para entendermos o que houve com sua conta.

Sim, a Conta PJ da Conta Azul pode sofrer bloqueio judicial, pois é regulamentada pelo Banco Central.

Em caso de dúvidas, fale com nosso time de suporte, pelo e-mail contapj@contaazul.com ou pelo WhatsApp (47) 3512-0770 - não realizamos ligações pelo número 47 3512-0770.
 

Como a Conta PJ é um produto atrelado ao ERP da Conta Azul, caso opte por cancelar o plano da Conta Azul, a conta também será cancelada.

Após o cancelamento do plano, caso ainda existam valores na Conta PJ, você poderá resolver todas as pendências diretamente pelo aplicativo.

Realize o pagamento da nova assinatura ou fale com nosso time de suporte pelo e-mail contapj@contaazul.com.

Para mais informações, leia com atenção nossos Termos de Uso, cláusulas 5 – Remuneração e Formas de Pagamento e 12 – Da Rescisão.

Você pode falar com a gente pelo chat do aplicativo Conta Azul de Bolso, pelo e-mail contapj@contaazul.com ou pelo nosso WhatsApp (47) 3512-0770.

DDA é a sigla para Débito Direto Autorizado. Essa funcionalidade permite que você visualize, de forma eletrônica, todos os boletos registrados em seu CPF ou CNPJ, eliminando a necessidade de receber o documento em papel.

Além disso, o DDA possibilita o agendamento dos pagamentos, o que contribui para manter os compromissos financeiros em dia, com mais organização e previsibilidade.

Integração com o ERP da Conta Azul

Um dos principais diferenciais do DDA na Conta Azul é a sua integração nativa com o ERP.

Ao realizar o pagamento de um boleto via DDA pela sua Conta PJ, o registro é automaticamente refletido no ERP, com as seguintes vantagens:

• Categorização automática da despesa;
• Cadastro inteligente do fornecedor, com base em um único dado;
• Vinculação direta ao seu Contas a Pagar no momento do pagamento.

Isso proporciona uma conciliação mais eficiente e confiável, sem a necessidade de acessos separados ao ERP e ao internet banking.

Benefícios

• Visualização centralizada de boletos emitidos para seu CNPJ;
• Facilidade para agendamento e controle de pagamentos;
• Integração completa com o ERP da Conta Azul;
• Conciliação nativa, com mais segurança e agilidade no controle financeiro.

Essa solução foi pensada para oferecer mais controle, precisão e produtividade na gestão do seu negócio.

No débito automático você precisa cadastrar a conta uma única vez, usando um código específico (código de débito automático). A partir daí será debitado na sua conta, todos os meses, na data de vencimento, o valor do boleto que foi rastreado.

Já o DDA é a função que permite você visualizar, e ser notificado, quando um boleto em seu CPF ou CNPJ for lançado.

As contas que aparecem para você, em DDA, precisam ser autorizadas para que o pagamento aconteça, diferente do débito automático. Ou seja, você pode pagar essa conta antes da data de vencimento direto no aplicativo ou internet banking – sem precisar do boleto impresso ou em PDF.

Mensalidade do condomínio, plano de saúde e a escola são alguns dos boletos que podem ser pagos via DDA.

Embora o DDA seja uma função que facilita o pagamentos dos boletos, algumas contas recorrentes não podem ser pagas via DDA, como:

• Boletos de arrecadação de tributo: IPVA, IPTU, etc.
• Contas de serviços públicos: energia, água, gás e telefone.

Para usufruir do nosso DDA, você precisa ter uma Conta PJ da Conta Azul, assim como a Conta PJ, o DDA não tem custo algum.

Nosso DDA permite a identificação e o agendamento dos pagamentos de todos boletos registrados em um CPF ou CNPJ. Dessa forma, é possível garantir o pagamento dos débitos no prazo.

Conseguir rastrear e liberar o pagamento das contas permite também um maior controle das finanças. Aliás, controle e previsibilidade são as palavras-chave que definem nosso DDA.

O DDA centraliza todos os boletos emitidos em seu CNPJ em um lugar só, com o contas a pagar 100% automatizado. Além disso, oferece:

• Notificação de boletos a vencer, vencidos e atrasados
  Receba notificações dos boletos que estão para vencer, vencidos e atrasados e evite multas e juros.
   
• Notificação de novos boletos emitidos
  Saiba todas as vezes que um boleto for emitido para o seu CNPJ e mantenha o controle dos seus pagamentos.
   
• Cálculo automático de juros e multa para boletos vencidos
  O boleto venceu? Saiba quanto pagar de juros e multas sem precisar fazer contas.
   
• Ocultamento de boletos indevidos
  Tenha total segurança contra fraudes e boletos indevidos, e faça apenas os pagamentos que forem autorizados por você.
   
• Proteção contra fraudes e falsificações
  Nosso DDA mostra o nome do emissor e o CPF ou CNPJ, assim você pode verificar cada boleto emitido, o que dificulta golpes de boletos adulterados.

Nada! Você pode cadastrar o DDA das suas contas dentro da Conta PJ da Conta Azul e não pagar absolutamente nada por isso.