Conta Cartão de Crédito: pagamento da fatura e conciliação

Para as empresas que realizam compras com cartão de crédito, a gestão precisa ser bastante minuciosa.

Após lançar as compras na Conta Azul com a conta de pagamento Cartão de crédito, todos os valores serão salvos de acordo com o mês de vencimento da fatura que foi escolhido.

O pagamento da fatura é realizado como transferência, onde o valor sai da conta corrente e quita o saldo em aberto do cartão de crédito.

Para concluir este processo, é fundamental conciliar o pagamento da fatura (saída do valor da conta corrente) e assim todos os valores estarão registrados no ERP para garantir a visão correta de suas compras.

 

O que significa fatura paga e conciliação?

  • Fatura paga: baixa nas despesas que você lançou na conta do cartão de crédito.
  • Conciliação: registrar em qual conta de fato teve o pagamento da fatura.

 

Exemplo:

  1. Sua fatura de abril/2024 totalizou -R$2.428,23.

  2. Na conta Cartão de crédito, haverá um valor negativo de R$2.428,23 que será pago via transferência de uma conta corrente.

  3. Após realizar a transferência (Fatura paga), o valor em aberto da conta cartão de crédito será quitado, mas haverá um lançamento de -R$2.428,23 na conta corrente.

  4. No momento da conciliação bancária, você conciliará a saída deste valor com o lançamento de -R$2.428,23 que já conta em seu financeiro (Conciliação).

Clique sobre o assunto de seu interesse:

Pagamento da fatura

Para informar o pagamento da fatura:

  1. Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Financeiro > Outras contas

  2. Clique sobre a conta do cartão de crédito, clique no botão Informar Pagamento

  3. Complete os dados do lançamento de transferência

  4. Informe a Conta de origem (conta corrente) na qual o cartão está vinculado

  5. Informe a Conta destino (conta Cartão de crédito)

  6. Confira as informações de descrição, data e valor

  7. Se necessário, adicione anexos e clique em Salvar:

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Atenção!

Alguns campos virão automaticamente sugeridos, se necessário realize as edições de acordo como foi efetuado o pagamento.


Após a transferência ser realizada, aparecerá a mensagem de fatura paga. Para identificarmos como fatura paga, o valor deve ser pago no mês de vencimento, conforme previsão informada na criação da conta.

Os lançamentos somente serão baixados de forma automática se for feito o pagamento por dentro da conta Cartão de Crédito.

 

Conciliação do pagamento da fatura

Assim que registrar o pagamento da fatura, a conta cartão de crédito não terá mais valores em aberto (caso tenha feito o pagamento do valor total), porém, haverá um valor negativo corresponde ao total retirado da conta corrente para quitar a fatura.

É este valor negativo que será conciliado com seu banco.

Para conciliar o pagamento da fatura:

  1. Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Financeiro > Outras contas

  2. Clique sobre a conta corrente que contém o pagamento da fatura

  3. Na tela de Conciliações Pendentes, encontre a saída correspondente

  4. Busque a transferência já criada no pagamento da fatura

  5. Clique em Conciliar:

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Importante!

A conciliação só baixará os lançamentos corretamente se o processo for feito na seguinte ordem: primeiro informar pagamento da fatura e fazer a conciliação na sequência.


Se o processo for feito da forma inversa, os lançamentos poderão ficar em aberto no contas a pagar.
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