Para as empresas que realizam compras com cartão de crédito, a gestão precisa ser bastante minuciosa.
Após lançar as compras na Conta Azul com a conta de pagamento Cartão de crédito, todos os valores serão salvos de acordo com o mês de vencimento da fatura que foi escolhido.
O pagamento da fatura é realizado como transferência, onde o valor sai da conta corrente e quita o saldo em aberto do cartão de crédito.
Para concluir este processo, é fundamental conciliar o pagamento da fatura (saída do valor da conta corrente) e assim todos os valores estarão registrados no ERP para garantir a visão correta de suas compras.
O que significa fatura paga e conciliação?
- Fatura paga: baixa nas despesas que você lançou na conta do cartão de crédito.
- Conciliação: registrar em qual conta de fato teve o pagamento da fatura.
Exemplo:
- Sua fatura de abril/2024 totalizou -R$2.428,23.
- Na conta Cartão de crédito, haverá um valor negativo de R$2.428,23 que será pago via transferência de uma conta corrente.
- Após realizar a transferência (Fatura paga), o valor em aberto da conta cartão de crédito será quitado, mas haverá um lançamento de -R$2.428,23 na conta corrente.
- No momento da conciliação bancária, você conciliará a saída deste valor com o lançamento de -R$2.428,23 que já conta em seu financeiro (Conciliação).
Entenda como informar o pagamento da fatura na conta cartão de crédito e como conciliar o pagamento da fatura da conta cartão de crédito:
Para informar o pagamento da fatura:
- Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Financeiro > Outras contas.
- Clique sobre a conta do cartão de crédito, clique no botão Informar pagamento.
O botão Informar pagamento será apresentado apenas a partir da data de vencimento da fatura.
Por exemplo, se a fatura vence no dia 15, no mês da consulta, o botão só vai aparecer do dia 15 em diante.
- Complete os dados do lançamento de transferência.
- Informe a Conta de origem (conta corrente) na qual o cartão está vinculado.
- Informe a Conta destino (conta Cartão de crédito).
- Confira as informações de descrição, data e valor.
- Se necessário, adicione anexos e clique em Salvar.
Atenção!
Alguns campos virão automaticamente sugeridos, se necessário realize as edições de acordo como foi efetuado o pagamento.
Após a transferência ser realizada, aparecerá a mensagem de fatura paga. Para identificarmos como fatura paga, o valor deve ser pago no mês de vencimento, conforme previsão informada na criação da conta.
Os lançamentos somente serão baixados de forma automática se for feito o pagamento por dentro da conta Cartão de Crédito.
Dica!
Leia a FAQ | Conta cartão de crédito.
Assim que registrar o pagamento da fatura, a conta cartão de crédito não terá mais valores em aberto (caso tenha feito o pagamento do valor total), porém, haverá um valor negativo corresponde ao total retirado da conta corrente para quitar a fatura.
É este valor negativo que será conciliado com seu banco.
Para conciliar o pagamento da fatura:
- Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Financeiro > Outras contas.
- Clique sobre a conta corrente que contém o pagamento da fatura.
- Na tela de Conciliações Pendentes, encontre a saída correspondente.
- Busque a transferência já criada no pagamento da fatura.
- Clique em Conciliar.
Importante!
A conciliação só baixará os lançamentos corretamente se o processo for feito na seguinte ordem: primeiro informar pagamento da fatura e na sequência fazer a conciliação na sequência.
Se o processo for feito da forma inversa, os lançamentos poderão ficar em aberto no contas a pagar.
Se você possui um cartão de crédito pré-pago, sugerimos que você não cadastre a conta financeira com o tipo Cartão de crédito, uma vez que a conta Cartão de crédito possui uma configuração específica de fechamento e vencimento da fatura.
Para cadastrar uma conta financeira do tipo cartão de crédito pré-pago na Conta Azul:
- Acesse Financeiro > Outras contas ou Contas financeiras.
- Clique em Nova conta financeira.
- Escolha o tipo de conta Caixinha ou Outro tipo de conta.
- Insira uma Descrição (nome) para a conta do cartão de crédito pré-pago, clique em Continuar.
- Informe a data de Início dos lançamentos na Conta Azul e o Saldo final bancário disponível na conta do cartão de crédito pré-pago.
O saldo inicial deve ser alimentado conforme a última informação de saldo que possui no extrato do cartão de crédito pré-pago, a partir da data que deseja iniciar as conciliações.
Se você quer cadastrar lançamentos a partir de hoje, informe o saldo de ontem. - Para concluir, clique em Continuar.
As contas do tipo Caixinha ou Outro tipo de conta não possuem importação de extrato OFX e não realizam integração automática com o banco.
Por isso, a conciliação de transações do cartão de crédito pré-pago começa na integração bancária da conta corrente já cadastrada na Conta Azul que faz as recargas.
Ou seja, as movimentações bancárias são trazidas para a Conta Azul apenas pela integração bancária e a integração bancária é realizada somente por uma conta do tipo Conta corrente e não pela conta Caixinha ou Outro tipo de conta.
Uma vez que a integração bancária foi realizada e existem conciliações pendentes, essas movimentações devem ser conciliadas como uma transferência entre contas.
O valor transferido para a conta de cartão de crédito pré-pago ficará como um saldo positivo e este saldo será atualizado sempre que uma nova despesa for lançada para essa conta.
Os pagamentos feitos com o cartão de crédito pré-pago devem ser lançados normalmente como uma nova despesa, no campo Conta de pagamento, basta informar a conta criada.
Se você informar o pagamento da fatura de cartão de crédito no mês após o vencimento, a baixa não será informada no mês do vencimento.
Por isso, sugerimos que você informe o pagamento com a data do vencimento e no momento da conciliação bancária a data de baixa será corrigida.
Por exemplo:
- Sua fatura venceu no dia 10/12/2024, mas o pagamento foi realizado no dia 10/01/2025, no campo Data da transferência, preencha o dia 10/12/2024.
- No momento da conciliação bancária, busque o lançamento da baixa (aplique os filtros necessários para encontrar o lançamento na data informada manualmente) e realize a conciliação.
- Dessa forma, você garante que a situação da fatura será atualizada para Fatura paga com os lançamentos baixados e após a conciliação bancária, as data serão corrigidas.
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