Conta Cartão de Crédito: pagamento da fatura e conciliação

Para as empresas que realizam compras com cartão de crédito, a gestão precisa ser bastante minuciosa.

Após lançar as compras na Conta Azul com a conta de pagamento Cartão de crédito, todos os valores serão salvos de acordo com o mês de vencimento da fatura que foi escolhido.

O pagamento da fatura é realizado como transferência, onde o valor sai da conta corrente e quita o saldo em aberto do cartão de crédito.

Para concluir este processo, é fundamental conciliar o pagamento da fatura (saída do valor da conta corrente) e assim todos os valores estarão registrados no ERP para garantir a visão correta de suas compras.

 

O que significa fatura paga e conciliação?

  • Fatura paga: baixa nas despesas que você lançou na conta do cartão de crédito.
  • Conciliação: registrar em qual conta de fato teve o pagamento da fatura.

 

Exemplo:

  1. Sua fatura de abril/2024 totalizou -R$2.428,23.

  2. Na conta Cartão de crédito, haverá um valor negativo de R$2.428,23 que será pago via transferência de uma conta corrente.

  3. Após realizar a transferência (Fatura paga), o valor em aberto da conta cartão de crédito será quitado, mas haverá um lançamento de -R$2.428,23 na conta corrente.

  4. No momento da conciliação bancária, você conciliará a saída deste valor com o lançamento de -R$2.428,23 que já conta em seu financeiro (Conciliação).

 

Entenda como informar o pagamento da fatura na conta cartão de crédito e como conciliar o pagamento da fatura da conta cartão de crédito:

1. Como informar o pagamento da fatura na conta cartão de crédito?

Para informar o pagamento da fatura:

  1. Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Financeiro > Outras contas.

  2. Clique sobre a conta do cartão de crédito, clique no botão Informar pagamento.

    O botão Informar pagamento será apresentado apenas a partir da data de vencimento da fatura.

    Por exemplo, se a fatura vence no dia 15, no mês da consulta, o botão só vai aparecer do dia 15 em diante.

  3. Complete os dados do lançamento de transferência.

  4. Informe a Conta de origem (conta corrente) na qual o cartão está vinculado.

  5. Informe a Conta destino (conta Cartão de crédito).

  6. Confira as informações de descrição, data e valor.

  7. Se necessário, adicione anexos e clique em Salvar.

Passo a passo para informar o pagamento da fatura da conta cartão de crédito.gif

 

Atenção!

Alguns campos virão automaticamente sugeridos, se necessário realize as edições de acordo como foi efetuado o pagamento.


Após a transferência ser realizada, aparecerá a mensagem de fatura paga. Para identificarmos como fatura paga, o valor deve ser pago no mês de vencimento, conforme previsão informada na criação da conta.

Os lançamentos somente serão baixados de forma automática se for feito o pagamento por dentro da conta Cartão de Crédito.

 

2. Como conciliar o pagamento da fatura da conta cartão de crédito?

Assim que registrar o pagamento da fatura, a conta cartão de crédito não terá mais valores em aberto (caso tenha feito o pagamento do valor total), porém, haverá um valor negativo corresponde ao total retirado da conta corrente para quitar a fatura.

É este valor negativo que será conciliado com seu banco.

Para conciliar o pagamento da fatura:

  1. Acesse Financeiro > Contas financeiras ou Financeiro > Outras contas.

  2. Clique sobre a conta corrente que contém o pagamento da fatura.

  3. Na tela de Conciliações Pendentes, encontre a saída correspondente.

  4. Busque a transferência já criada no pagamento da fatura.

  5. Clique em Conciliar.

Passo a passo para conciliar o pagamento da fatura da conta cartão de crédito.gif

 

Importante!

A conciliação só baixará os lançamentos corretamente se o processo for feito na seguinte ordem: primeiro informar pagamento da fatura e na sequência fazer a conciliação na sequência.


Se o processo for feito da forma inversa, os lançamentos poderão ficar em aberto no contas a pagar.
3. Como posso gerenciar e conciliar meu cartão de crédito pré-pago?

Se você possui um cartão de crédito pré-pago, sugerimos que você não cadastre a conta financeira com o tipo Cartão de crédito, uma vez que a conta Cartão de crédito possui uma configuração específica de fechamento e vencimento da fatura.

Para cadastrar uma conta financeira do tipo cartão de crédito pré-pago na Conta Azul:

  1. Acesse Financeiro > Outras contas ou Contas financeiras.
     
  2. Clique em Nova conta financeira.
     
  3. Escolha o tipo de conta Caixinha ou Outro tipo de conta.
     
    Tela de cadastro de novas contas financeiras com destaque para as contas Caixinha e Outro tipo de conta.
     
  4. Insira uma Descrição (nome) para a conta do cartão de crédito pré-pago, clique em Continuar.
     
  5. Informe a data de Início dos lançamentos na Conta Azul e o Saldo final bancário disponível na conta do cartão de crédito pré-pago.
     

    O saldo inicial deve ser alimentado conforme a última informação de saldo que possui no extrato do cartão de crédito pré-pago, a partir da data que deseja iniciar as conciliações.
     
    Se você quer cadastrar lançamentos a partir de hoje, informe o saldo de ontem.

      
  6. Para concluir, clique em Continuar.

Passo a passo para concluir cadastro de conta financeira Caixinha ou Outro tipo de conta.

 

As contas do tipo Caixinha ou Outro tipo de conta não possuem importação de extrato OFX e não realizam integração automática com o banco.

Por isso, a conciliação de transações do cartão de crédito pré-pago começa na integração bancária da conta corrente já cadastrada na Conta Azul que faz as recargas.

 

Ou seja, as movimentações bancárias são trazidas para a Conta Azul apenas pela integração bancária e a integração bancária é realizada somente por uma conta do tipo Conta corrente e não pela conta Caixinha ou Outro tipo de conta.

 

Uma vez que a integração bancária foi realizada e existem conciliações pendentes, essas movimentações devem ser conciliadas como uma transferência entre contas.

O valor transferido para a conta de cartão de crédito pré-pago ficará como um saldo positivo e este saldo será atualizado sempre que uma nova despesa for lançada para essa conta.

Os pagamentos feitos com o cartão de crédito pré-pago devem ser lançados normalmente como uma nova despesa, no campo Conta de pagamento, basta informar a conta criada.

Tela de lançamento de despesa com destaque para o campo Conta de pagamento.

4. O que acontece se eu informar o pagamento da fatura de cartão de crédito em atraso (no mês após o vencimento)?

Se você informar o pagamento da fatura de cartão de crédito no mês após o vencimento, a baixa não será informada no mês do vencimento.

Por isso, sugerimos que você informe o pagamento com a data do vencimento e no momento da conciliação bancária a data de baixa será corrigida.

 

Por exemplo:

  • Sua fatura venceu no dia 10/12/2024, mas o pagamento foi realizado no dia 10/01/2025, no campo Data da transferência, preencha o dia 10/12/2024.
     
    Tela de pagamento de fatura da conta cartão de crédito com destaque para o campo Data da transferência.
     
  • No momento da conciliação bancária, busque o lançamento da baixa (aplique os filtros necessários para encontrar o lançamento na data informada manualmente) e realize a conciliação.
     
  • Dessa forma, você garante que a situação da fatura será atualizada para Fatura paga com os lançamentos baixados e após a conciliação bancária, as data serão corrigidas.
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