O Bradesco exporta arquivos OFX incluindo lançamentos até a data atual, mesmo com filtro de período. O extrato em PDF pode ser consolidado, unificando saldo de conta corrente e Invest Fácil, ou mensal, mostrando só movimentações da conta corrente.
O extrato consolidado inclui histórico detalhado de investimentos e aplicações, disponível no internet banking. Na Conta Azul, a conciliação deve seguir o saldo consolidado, conciliando valores exatos ou criando lançamentos, especialmente para aplicações e transferências entre contas.
Particularidades do Bradesco na exportação de OFX
Ao exportar o arquivo OFX manualmente, o Bradesco inclui lançamentos até a data atual, mesmo que seja definido um período específico no filtro.
Exemplo: se for solicitado um extrato de 01/08/2024 a 30/08/2024, mas a exportação for feita em 08/11/2024, o arquivo trará lançamentos até novembro.
Para evitar conciliações pendentes ou divergências, bata o saldo até a data atual antes de importar o OFX.
Como interpretar o extrato em PDF do Bradesco
O extrato em PDF pode ser diferente de uma conta para outra, porém, por padrão, a última coluna à direita sempre mostrará o saldo após cada transação realizada.
No final de cada dia, haverá o último saldo final do dia.
O Bradesco disponibiliza dois formatos de extrato:
- Extrato Consolidado / Por Período — inclui investimentos e aplicações.
- Extrato Mensal / Por Período — mostra apenas movimentações da conta corrente.
Desde 19/09/2024 o Bradesco oferece o Extrato consolidado que apresenta uma nova visualização do Saldo/Extrato das aplicações Invest Fácil, contemplando todos os clientes PJ.
O saldo de conta corrente e Invest Fácil passa a ser apresentado de forma unificada, ou seja, você não verá mais o saldo de R$1,00 no extrato mensal, e sim no consolidado. O saldo de R$1,00 pode não aparecer em todos os dias do seu extrato, por isso, fique atento à forma que exportou o extrato do banco com o que for consolidado na Conta Azul.
O Extrato consolidado demonstra: histórico mensal da conta corrente, relação de cheques emitidos em ordem numérica, débito automático dos últimos três meses, pagamentos eletrônicos de cobrança bancária, títulos de capitalização com data e combinação sorteada, histórico de data-base da conta-poupança, fundos de investimento, CDB e empréstimos.
Enquanto o extrato comum (simplificado), só possui os lançamentos que de fato movimentaram a conta corrente.
O Extrato consolidado com as movimentações de resgate e aplicação pode ser visualizado e exportado (em PDF e OFX) ao acessar seu internet banking e clicar em Saldos e Extratos > Extrato Consolidado.
Se você quiser continuar vendo o extrato na versão antiga, acesse o internet banking do Bradesco e clique em Saldos e Extratos > Extrato Mensal / Por Período.
Realizar a conciliação na Conta Azul
Para conciliar com as movimentações do banco, na coluna da direita o ERP vai buscar lançamentos criados no financeiro que ainda não foram conciliados.
É possível conciliar valor exato, buscar lançamento já criado na Conta Azul ou criar um novo lançamento.
Se a sua conta corrente possui aplicação automática, investimento ou resgate, concilie os valores de acordo com o que está consolidado no extrato em PDF e sempre como uma transferência entre contas.
Dica!
Entenda como realizar a conciliação bancária do Bradesco na Conta Azul.
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