Este artigo reúne, o que você precisa para gerenciar o Pix no dia a dia: quando há estorno, o que fazer se um Pix falhar (ou a cobrança não puder ser paga) e como conciliar os recebimentos no Financeiro do ERP.
Antes de começar
O Pix cobrança da Conta Azul gera uma fatura com QR Code e código copia e cola e se integra ao ERP para baixa e conciliação.
Importante!
As Cobranças da Conta Azul e os pagamentos feitos pela Conta PJ da ContaAzul IP são conciliados automaticamente no ERP.
Você pode consultar e, se preciso, finalizar conciliações em Financeiro > Extrato da Conta PJ da ContaAzul IP > Ir para conciliações.
Estornos no Pix: quando ocorre e como proceder
Estorno por pagamento duplicado ou engano
Se o cliente pagou uma cobrança por boleto ou Pix incorretamente (por engano ou duas vezes), não há estorno automático do valor.
- Nesse caso, negocie diretamente com o cliente a melhor forma de acerto (por exemplo, devolução via transferência ou abatimento em próxima cobrança).
Mecanismo Especial de Devolução (MED)
O MED é o fluxo oficial do Banco Central para devolver um Pix em casos de fraude ou falha operacional (ex.: valor duplicado ou enviado por erro).
- Abertura: a instituição do pagador inicia a solicitação pelo MED.
- Análise: a instituição do recebedor (ex.: Conta Azul) analisa dados e pode bloquear temporariamente os valores.
- Decisão: o pedido pode ser aprovado (com devolução total ou parcial, se houver saldo) ou recusado.
- Encerramento: automático por prazo ou após a conclusão.
Atenção!
- O MED pode ser solicitado em até 90 dias corridos da transação.
- As instituições têm até 7 dias corridos para analisar o caso.
- A devolução pode ocorrer em uma ou mais parcelas, conforme saldo do recebedor.
- O MED não se aplica a desacordo comercial (ex.: produto com defeito, serviço não prestado). Nesses casos, alinhe a solução diretamente com o seu cliente.
Pix “falhou” ou a cobrança não pode ser paga: como resolver
Verifique a situação da fatura do Pix
No cabeçalho da fatura, confirme se a situação está Pendente (a pagar) ou Pago (compensado).
- Se a fatura estiver vencida há mais de 30 dias, ela muda para Fatura expirada e não poderá ser paga até você atualizar a data de vencimento e reenviar ao cliente.
O cliente diz que o QR Code não funciona
Em geral, está relacionado a fatura vencida/expirada ou leitura incorreta do QR Code.
- Abra a cobrança no ERP e atualize o vencimento (se necessário).
- Envie novamente a fatura por e-mail ou WhatsApp.
- Oriente o cliente a usar o Pix copia e cola, caso a leitura do QR Code falhe no app do banco.
O cliente afirma que pagou, mas o ERP não mostrou a baixa
Primeiro, confirme a situação da fatura (Pago) e o Extrato da Conta PJ da ContaAzul IP no ERP.
- Acesse Financeiro > Extrato da Conta PJ da ContaAzul IP e clique em Ir para conciliações.
- Se a baixa automática ainda não estiver visível, busque o lançamento correspondente em Conciliações pendentes e finalize a conciliação.
- O banco pode somar vários títulos em um crédito. Se for o caso, use a rotina de várias movimentações do banco em um lançamento.
Como conciliar recebimentos via Pix no Financeiro
Conciliação automática
Recebimentos do Pix cobrança e pagamentos pela Conta PJ da ContaAzul IP entram com conciliação automática no ERP. Use o extrato para conferir ou ajustar quando necessário.
Conciliação manual (quando necessário)
- Em Financeiro > Conciliações pendentes, selecione a linha na coluna Banco referente ao crédito.
- Clique em 🔍 Buscar lançamento e escolha o tipo adequado (ex.: Recebimento).
- Se houver diferença, use Revisar valores para registrar desconto, multa, tarifa ou baixa parcial.
- Finalize com Conciliar quando a Diferença (R$) estiver em 0,00.
Importante
Sempre concilie na data do extrato em PDF emitido pelo banco.
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