Entenda como a Conta Azul representa investimentos e aplicações automáticas do seu banco e como tratá-los para manter saldos e relatórios consistentes.
Os lançamentos do extrato chegam pela integração bancária. Você deve espelhar a aplicação/resgate como Transferência entre contas e registrar o rendimento, quando houver.
Depois, conclua em Conciliações pendentes relacionando cada linha do banco aos lançamentos da Conta Azul.
Visão geral
Investimento é um produto do banco em que os rendimentos ocorrem na própria conta de investimento. Esses rendimentos devem ser lançados como receitas financeiras para manter o saldo da conta investimento igual ao do banco.
Aplicação automática é um recurso da conta corrente que acontece diariamente. O banco aplica um valor e resgata no dia seguinte, gerando aplicação (saída), resgate (entrada) e possivelmente rendimento.
Tipos comuns no extrato
- Aplicação / Resgate automático
- Renda Fixa e Fundos
- LCA, LCI
- CDB, CDI
- Fundos de Investimento
- Poupança
Importante!
Para evitar Diferença de saldo, faça a conciliação no próprio mês em que ocorreram as movimentações. Se acumular, valores que deveriam ser conciliados como transferência viram divergência de saldo.
Contas financeiras necessárias
Mantenha todas as contas financeiras cadastradas por banco e tipo para facilitar leitura do extrato e relatórios.
- Conta corrente
- Conta de aplicação automática
- Conta de investimento
Importante!
Se você usa conta corrente do Itaú, não crie conta paralela para aplicações/investimentos automáticos.
Como registrar aplicações automáticas na Conta Azul
- Aplicação (saída): Concilie como uma Transferência entre contas. Preencha Conta bancária, Valor e Data conforme o extrato. Descrição: “Aplicação automática”.
- Resgate (entrada): Concilie como uma Transferência entre contas com os mesmos campos. Descrição: “Resgate aplicação automática”.
- Rendimento (quando houver): Cadastre um Contas a receber com Categoria: Rendimento de aplicação financeira no dia do crédito, usando a diferença entre o que entrou e o que saiu.
Atenção!
O sistema não reconhece automaticamente aplicação/resgate como transferência. Por isso, os lançamentos espelho devem ser criados com a categoria correta.
Como conciliar
- Acesse Financeiro > Contas financeiras > Conciliações pendentes.
- Na coluna Banco (esquerda), localize aplicação, resgate e rendimento.
- Na coluna Conta Azul (direita), localize ou crie uma transferências entre contas.
- Clique em Conciliar para cada par.
Exemplo prático
- 12/08: aplicação automática de R$ 5.000,00 → Saída (Transferência entre contas).
- 13/08: resgate de R$ 5.005,00 → Entrada R$ 5.000,00 (Transferência entre contas) + Entrada R$ 5,00 (Rendimento de aplicação financeira).
Perguntas rápidas
O extrato chega pela integração bancária. Você deve criar os espelhos na Conta Azul (saída/entrada como Transferência entre contas e rendimento quando houver) para que a conciliação seja possível.
Conclua em Conciliações pendentes.
Os rendimentos ocorrem na conta investimento e devem ser lançados como receitas financeiras para manter os saldos alinhados.
Alguns produtos (ex.: LCA, LCI, CDB, CDI) podem não ter integração automática; faça o controle manual de juros e rendimentos.
Algumas dessas aplicações podem ser feitas pelo próprio banco e outras são feitas por você, via TED, DOC, depósito, programada, etc.
Em caso de diferença de saldo, olhe atentamente seu extrato bancário da aplicação e as conciliações ignoradas para entender onde pode estar o valor faltante.
Boas práticas para não errar
- Use sempre Transferência entre contas para aplicação e resgate.
- Lance as datas exatas do extrato em PDF, mesmo em fins de semana.
- Quando o resgate > aplicação, a diferença é rendimento e deve ter lançamento próprio.
Todas as movimentações criadas (automática ou manualmente) aparecem nos relatórios e no Financeiro; para ocultar, ajuste o filtro de Contas.
Palavras-chave: Investimento, Aplicação automática, Resgate, Transferência entre contas, Rendimento, Conciliações pendentes, Extrato PDF.
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