Este artigo mostra como registrar, acompanhar e gerenciar empréstimos na Conta Azul.
Você aprenderá a lançar tanto o valor recebido quanto os pagamentos das parcelas, além de acompanhar os impactos no fluxo de caixa e relatórios financeiros.
Quando usar este procedimento
Use este processo para controlar empréstimos contraídos pela empresa com bancos, cooperativas de crédito, investidores ou sócios.
A Conta Azul não possui uma funcionalidade específica de “empréstimos”. O controle é feito por meio de lançamentos manuais no módulo financeiro, garantindo visibilidade completa de entradas e saídas.
Passo a passo: como gerenciar empréstimos
Como lançar um empréstimo recebido
Para criar a entrada do valor do empréstimo:
- Acesse Financeiro > Visão de Competência > Nova > Receita ou Extrato de movimentações > Nova > Receita.
- Informe o valor exato recebido e preencha os campos obrigatórios:
• Cliente: instituição financeira que concedeu o empréstimo. Se for um sócio ou investidor, cadastre-o como cliente.
• Categoria financeira: Empréstimo (ou categoria indicada pelo contador).
• Condição de pagamento: escolha se foi recebido à vista ou parcelado.
• Anexo: sempre que possível, inclua o contrato referente ao empréstimo.
Dica!
Também é possível criar o lançamento acessando + Novo registro > Receita.
Como informar o pagamento do empréstimo
Além de registrar a entrada, é essencial lançar as parcelas a pagar do empréstimo:
- Acesse Financeiro > Visão de Competência > Nova > Despesa ou Extrato de movimentações > Nova > Despesa.
- Crie as parcelas de acordo com o contrato firmado e preencha os campos:
• Fornecedor: instituição financeira credora. Se for um sócio ou investidor, cadastre-o como fornecedor.
• Categoria financeira: Empréstimo (ou categoria indicada pelo contador).
• Condição de pagamento: número de parcelas, vencimentos e conta de pagamento.
• Anexo: inclua o contrato ou documento do empréstimo.
Dica!
Use a opção + Novo registro > Despesa para lançar rapidamente as parcelas do contrato.
Como acompanhar e conciliar os empréstimos
Após registrar entradas e saídas, acompanhe os lançamentos pelo menu Financeiro > Extrato de movimentações.
Use filtros por categoria ou centro de custo para visualizar apenas os movimentos do empréstimo.
Você também pode verificar:
- Visão de Competência — para visualizar todas as receitas e despesas vinculadas ao empréstimo.
- Relatórios de análise: Análise de Recebimentos e Análise de Pagamentos.
Quando os valores entrarem ou saírem da sua conta bancária, faça a conciliação bancária para manter o controle atualizado.
Visão no fluxo de caixa
No fluxo de caixa, o valor recebido aparecerá como receita no mês do crédito.
Já as parcelas do empréstimo aparecerão como despesas nos meses de vencimento, permitindo acompanhar o impacto financeiro real.
Atenção!
Se não registrar corretamente entradas e saídas, o fluxo de caixa pode apresentar resultados incorretos.
Certifique-se de manter lançamentos e conciliações atualizados.
Dúvidas rápidas
Sim. Use categorias e centros de custo diferentes para separar os lançamentos de cada empréstimo.
Sim, de preferência, no momento da conciliação bancária revise os valores e informe corretamente qual o valor dos juros.
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