Empréstimo: como gerenciar na Conta Azul

Caso sua empresa tenha realizado empréstimos, faça a gestão cuidadosamente de todos os valores para manter o controle e evitar o pagamento de multas e juros.

Ao dar entrada dos valores e provisões, você terá a opção de: nomear o lançamento, selecionar uma categoria financeira ou centro de custo como Empréstimo, assim, os relatórios identificarão as movimentações relacionadas ao mesmo.

Empréstimo recebido

Para criar a entrada do valor, acesse Financeiro > Visão de Competência > Nova > Receita ou Extrato de movimentações > Nova > Receita:

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Crie o lançamento com o valor exato negociado e informe:

  • Cliente: instituição financeira que concedeu o empréstimo.
    Se o empréstimo foi concedido por um sócio ou investidor, cadastre o mesmo como cliente.

  • Categoria financeira: Empréstimo (ou a categoria sugerida por seu contador).

  • Condição de pagamento: vencimentos, conta de pagamento.

  • Anexo: se possível, salve o contrato referente empréstimo.

 

Dica!

Crie o lançamento em + Novo > Receita.

Pagamento do empréstimo

Tão importante quanto registrar a entrada deste valor, é adicionar os pagamentos negociados com a instituição financeira. Acesse Financeiro > Visão de Competência ou Extrato de movimentações > Nova > Despesa:

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Crie as parcelas com os valores exatos negociados (valor total a pagar, incluindo os juros) e informe:

  • Fornecedor: instituição financeira que concedeu o empréstimo.
    Se o empréstimo foi concedido por um sócio ou investidor, cadastre o mesmo como fornecedor.

  • Categoria financeira: Empréstimo (ou a categoria sugerida por seu contador).

  • Condição de pagamento: parcelas, vencimentos, conta de pagamento.

  • Anexo: se possível, salve o contrato referente empréstimo.

 

Dica!

Crie o lançamento em + Novo > Despesa.

Gestão e conciliação do empréstimo

Gerenciar os empréstimos será muito simples, explore os filtros disponíveis de data, categoria financeira ou centro de custo, e também a pesquisa pelo nome do lançamento.

Para visualizar todas as parcelas (entradas e saídas), acesse Financeiro > Extrato de movimentações > Aplique os filtros adequados:

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Para consultar todos os lançamentos baixados, acesse Financeiro > Visão de competência > Aplique os filtros adequados ou utilize os relatórios Análise de Recebimentos e Análise de Pagamentos.

Quando os valores entrarem ou saírem da sua conta bancária, realize a conciliação.

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