Perguntas frequentes | Integração bancária manual via OFX

A integração bancária manual é feita pela importação do extrato do seu banco no formato OFX (Open Financial Exchange), ou seja, é uma forma manual de importar as informações que estão no seu extrato bancário para a Conta Azul, auxiliando no processo de conciliação bancária e bater saldo.

 

Sobre o OFX:

Para importar na Conta Azul, o arquivo OFX deve ser:

  • Em formato OFX Money 2000

  • Exportado com data em ordem crescente


O arquivo OFX não importa lançamentos do dia atual.

 

Importando o OFX na Conta Azul, você garante que as informações que estão no seu banco são as mesmas disponíveis no ERP.

Pelo OFX, você pode importar na Conta Azul lançamentos bancários de qualquer período, por exemplo, se você gerar um OFX de setembro de 2023, o arquivo conterá as informações (valor, data, título, etc) sobre todas as suas transações financeiras dentro do período de setembro de 2023.

Você pode realizar a importação do extrato OFX para suas contas Pessoa Física e Jurídica, a única exceção é o Banco do Brasil, que permite apenas integração bancária automática para os dois casos.

Conheça as perguntas frequentes sobre a integração bancária manual via importação do OFX:

1. Para que serve o OFX?

Esse tipo de arquivo é utilizado especificamente para transferência de informações entre sistemas, por isso possui um formato diferente do extrato consultado no banco. Com essa transação das informações entre o seu banco para a Conta Azul, é possível realizar uma conciliação fiel aos dados bancários.

A maioria dos bancos tem a opção de exportar o extrato em formato OFX, sendo que cada banco tem a sua estrutura de arquivo. Porém, dentro dessa estrutura, segue-se um padrão na apresentação dos dados, como por exemplo a forma que a data do lançamento aparece, o número do banco e os valores.

Então se você visualizar um arquivo gerado pelo Bradesco e outro pelo Santander, eles não serão exatamente iguais, mas terão a mesma formatação para a apresentação dos dados.

2. Como identificar que o OFX está correto?

Para importar na Conta Azul, o arquivo OFX deve ser em formato OFX Money 2000.

Alguns campos dentro do Money 2000 são padrões, como data, número do banco e valor dos lançamentos.

Conheça um exemplo de arquivo OFX Money 2000, os campos que podem ser facilmente identificados e validados, para visualizar o arquivo OFX Money 2000 abra o documento no bloco de notas:

 

Cabeçalho

O arquivo OFX no formato Money 2000 possui um cabeçalho que é exibido dessa maneira: 

OFXHEADER:100
DATA:OFXSGML
VERSION:102
SECURITY:NONE
ENCODING:USASCII
CHARSET:1252
COMPRESSION:NONE
OLDFILEUID:NONE
NEWFILEUID:NONE

 

Código do banco

O código do banco, será apresentado como:

 

<BANKID> 000 </BANKID>

 

Dados da conta bancária

Os dados da conta bancária, serão apresentados como:

<BANKACCTFROM>
<BANKID> 000 </BANKID>
<ACCTID> 00000000000000000 </ACCTID>
<ACCTTYPE>CHECKING</ACCTTYPE>
</BANKACCTFROM>

 

Lançamentos bancários (entradas e saídas)

Dentro do arquivo também pode ser identificado os lançamentos, serão apresentados como:

 

<STMTTRN>
<TRNTYPE>CREDIT</TRNTYPE>
<DTPOSTED>20240502000000[-3:GMT]</DTPOSTED>
<TRNAMT>300.00</TRNAMT>
<FITID>PIX_CRED xxxxxxxxxxxxxxxxx</FITID>
<REFNUM>PIX_CRED xxxxxxxxxxxxxxxxx</REFNUM>
<MEMO>RECEBIMENTO PIX</MEMO>
</STMTTRN>

3. Quais diferenças da integração automática e da integração manual via OFX?

A integração automática é o processo que traz automaticamente as movimentações da sua conta corrente para o ERP e, depois, você consegue conferir o que tem no seu extrato e o que foi cadastrado na Conta Azul.

Ou seja, com a integração bancária automática, você vai ter o extrato do seu banco com as entradas e saídas e poderá comparar com os lançamentos financeiros que você fez na Conta Azul.

A integração manual via OFX é feita pela importação do extrato do seu banco no formato OFX, ou seja, é uma forma manual de importar as informações que estão no seu extrato bancário para a Conta Azul, auxiliando no processo de conciliação bancária e bater saldo.

4. Se eu faço a integração automática e importar o OFX, isso vai duplicar meus lançamentos?

Os lançamentos podem ser duplicados quando:

  • O banco utiliza uma descrição do lançamento diferente entre a integração automática e o arquivo OFX
  • O banco utiliza datas diferentes entre a integração automática e o arquivo OFX para o mesmo lançamento

 

Dica!

Se você possui integração automática habilitada e importar o OFX retroativo, não será realizada a integração retroativa no mesmo período.

 

Se o lançamento estiver duplicado, você poderá ignorar o lançamento e seguir com a conciliação bancária.

5. Posso importar um OFX de qualquer período?

Sim, desde que o banco disponibilize a busca e exportação do período desejado.

Por exemplo, se você gerar um OFX de setembro de 2023, o arquivo conterá as informações (valor, data, descrição, etc) sobre todas as suas transações financeiras dentro do período de setembro de 2023.

Se você não conseguir filtrar o período desejado, converse com seu gerente bancário.

 

Dica!

Se você possui integração automática habilitada e importar o OFX retroativo, não será realizada a integração retroativa no mesmo período.

6. Por que mesmo importando o OFX não está aparecendo o lançamento para conciliar?

Para conferir se o lançamento bancário consta no OFX salvo em seu computador:

  1. Abra o OFX Money 2000 em um bloco de notas

  2. Clique em Editar > Localizar

  3. No campo Localizar, digite a descrição ou o valor exato do lançamento

  4. Clique em Localizar próxima

  5. Se o lançamento estiver no arquivo, automaticamente ele será destacado:

OFX.gif

 

Se o OFX tiver a mesma data que o extrato bancário consultado e mesmo assim o lançamento:

 

Fale com o nosso time e nos envie o arquivo OFX e o extrato bancário em PDF.

7. Posso importar um OFX de uma conta internacional?

Não é possível importar OFX de bancos internacionais e não há como converter o arquivo para o padrão correto.

Entre em contato com o banco, verificando se é possível exportar o dados no formato OFX Money 2000.

8. Quando fazer a conciliação dos lançamentos importados via OFX?

O processo de integração via OFX deve ser feito diariamente para atualização dos lançamentos que devem ser conciliados. No momento da sua primeira integração, valide o período que deseja importar antes da data atual e retire um arquivo no banco com todos esses dias.

O ERP não busca lançamentos realizados no dia atual, para não gerar duplicidade. Também não busca aos fins de semana e feriados, pois o banco sempre encaminha o lançamento novamente no próximo dia útil e isso pode gerar duplicidade na conciliação, fazendo seu saldo não bater.

Por exemplo, se você fizer uma compra no fim de semana, essa movimentação aparecerá na sua conta bancária no dia, mas o desconto no seu extrato só vai acontecer no próximo dia útil. Para evitar que o ERP busque os lançamentos duplicados, esse processo acontece somente em dias úteis.

Se preferir, você pode fazer a integração bancária automática e agilizar todo o processo.

9. Por que sempre que importo o OFX na conta do Bradesco o saldo fica errado?

Por uma particularidade do banco Bradesco, mesmo filtrando um período específico no internet banking, ao exportar o OFX, sempre serão apresentados os lançamentos até a data atual.

Por isso, se estiver corrigindo o saldo de 2022 e a coluna Conta Azul apresenta o mesmo saldo do extrato bancário em PDF, quando importar o OFX do Bradesco, o saldo não será ajustado.

Então, para que o saldo de 2022 fique correto, você precisará bater o saldo até a data atual, e por fim importar o OFX após ter tudo alinhado e sem nenhuma conciliação pendente.

10. Por que o OFX bagunça a coluna do banco?

Normalmente isso acontece quando:

  • O saldo da coluna Conta Azul está incorreto
  • Você importou um período maior que um mês e os lançamentos futuros não estão conciliados
  • Você informou o saldo incorreto durante a importação do OFX
  • Existem conciliações pendentes não conciliadas ou ignoradas
11. Por que mesmo importando o OFX o saldo da coluna banco não bate com o da Conta Azul?

Isso acontece quando o saldo da coluna Conta Azul ainda está divergente do saldo do extrato bancário.

Para corrigir, identifique qual das colunas apresenta valor diferente do apresentado no seu extrato PDF:

bradesco.png

 

 

Coluna Conta Azul 

A coluna Conta Azul será calculada a partir dos lançamentos baixados na respectiva conta financeira - conciliado, ou não.

Se o valor estiver divergente, faça as conciliações pendentes e corrija os lançamentos que foram baixados antes de serem importados para o ERP.

Com a coluna Conta Azul conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, reimporte o OFX do período divergente informando o saldo correto para que a coluna Banco seja corrigida.

 

Coluna Banco

A coluna Banco será calculada a partir dos valores importados na integração bancária (tanto automática quando via extrato OFX).

Caso a coluna Banco esteja incorreta, passe o mouse por cima do valor para verificar se o saldo foi importado automaticamente ou via OFX:

  • Se apresentar Saldo importado via integração automática

 

Com a coluna Conta Azul conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, fale com nosso time, nos envie o extrato em PDF da respectiva conta e solicite que façamos a correção do valor.

 

  • Se apresentar Saldo importado via arquivo OFX 

 

Com a coluna Conta Azul conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, reimporte o OFX do período divergente informando o saldo correto para que a coluna Banco seja corrigida.

 

Atenção!

Antes de reimportar o OFX, certifique-se que:

  • Não existem conciliações pendentes
  • Não existem divergências no saldo da coluna Conta Azul
  • O saldo da coluna Conta Azul está correto até a data atual

 

Assim o saldo da coluna Banco será corrigido com o OFX.

12. O que preciso fazer antes de reimportar o OFX para corrigir a coluna banco?
Antes de reimportar o OFX para corrigir a coluna banco, leia atentamente o artigo Conciliação: como corrigir coluna banco por extrato em OFX.
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