Conciliar investimentos e aplicações automáticas na Conta Azul garante que os saldos entre banco e ERP estejam alinhados.
Essas movimentações aparecem como saídas (aplicações), entradas (resgates) e, em alguns casos, rendimentos.
O processo deve ser feito sempre como transferência entre contas, evitando erros de saldo ou duplicidade.
O que são aplicações automáticas
São valores que o banco transfere da conta corrente para um produto de curto prazo (CDB, fundo, poupança) e devolve no dia seguinte com rendimento.
No extrato bancário, você verá:
- Saída automática – aplicação no fim do dia.
- Entrada automática – resgate no dia seguinte.
- Rendimento – valor adicional creditado no resgate.
Como lançar essas movimentações na Conta Azul
Caso o banco não traga determinados lançamentos na importação do extrato (encargos ou rendimentos), você pode criá-los manualmente na sua conta investimento ou aplicação automática para registrar as entradas e saídas no financeiro.
Acesse seu Internet Banking, busque o extrato bancário em PDF do período desejado, encontre os valores exatos que não foram importados na Conta Azul e crie os lançamentos na conta investimento ou aplicação:
-
Contas a pagar: o que descontar o saldo das contas investimento ou aplicação
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Contas a receber: o que somar no saldo das contas investimento ou aplicação
Para resgate, crie um lançamento do tipo Entrada, categoria: Transferência entre contas, valor e data conforme extrato.
Se houver rendimento, crie uma Entrada com categoria: Rendimento de aplicação financeira, valor da diferença.
Importante!
O sistema não identifica automaticamente aplicações e resgates como transferências. Por isso, registre manualmente com a categoria correta.
Como conciliar os lançamentos
- Acesse Financeiro > Contas financeiras > Conciliações pendentes.
- Na coluna da esquerda (Banco), localize as movimentações.
- Na coluna da direita (Conta Azul), busque ou crie o lançamento correspondente.
- Se houver diferença, clique em Revisar valores para ajustar (tarifas, rendimento, baixa parcial).
- Quando a Diferença for R$0,00, clique em Conciliar.
Importante!
Se você utiliza a conta corrente do Itaú não crie conta paralela para controle de aplicações e/ou investimento automático.
Exemplo prático de aplicação e resgate com rendimento
Dia 01/08: Saída de R$ 10.000,00 → lançamento de saída, categoria: Transferência entre contas.
Dia 02/08: Entrada de R$ 10.015,00 → lançamento de entrada de R$ 10.000,00 (Transferência entre contas) + entrada de R$ 15,00 (Rendimento de aplicação financeira).
Atenção
Concilie sempre na mesma data do extrato em PDF. Diferenças de data ou valor podem impedir a conciliação automática.
Erros comuns e como corrigir
Problema |
Solução |
|---|---|
| Classificou como pagamento/recebimento | Desfaça a conciliação e refaça como Transferência entre contas. |
| Não registrou rendimento | Inclua em Revisar valores como Receita financeira. |
| Tarifa não considerada | Lance em Revisar valores como Tarifa bancária. |
Perguntas rápidas
Sim, é indicado ter contas separadas (corrente, investimento e aplicação automática) para facilitar relatórios e conciliações.
Você não precisa criar os lançamentos de investimento, aplicação ou resgate, pois eles serão importados na Conta Azul (via integração bancária na conta corrente), você deverá apenas transferir os valores para a devida conta de investimento ou aplicação.
Sendo assim, os lançamentos registrados nas contas investimento ou aplicação devem ser as transferências entre contas realizadas na conciliação bancária.
Quando você concilia investimento ou aplicação automática como uma transferência entre contas:
-
Investimento e aplicações, impostos retidos: O valor sai da sua conta corrente subtraído do saldo e entra na conta investimento ou aplicação para somar no saldo.
- Resgate e rendimento: O valor sai da sua conta investimento ou aplicação subtraído do saldo e entra na conta corrente para somar no saldo.
Checklist
- Usou categoria Transferência entre contas?
- Conferiu data e valor conforme extrato PDF?
- Lançou o rendimento separadamente, se houver?
- Conciliação concluída com Diferença R$0,00?
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