Conciliar investimentos e aplicações automáticas na Conta Azul é essencial para alinhar saldos bancários e garantir uma visão precisa do fluxo de caixa.
Não é necessário criar lançamentos de investimento manualmente, pois eles são importados na integração bancária, mas é preciso transferir os valores para as contas corretas.
A conciliação deve ser feita como transferência entre contas, e erros como saldo inicial incorreto ou lançamentos duplicados devem ser evitados.
O grande benefício de conciliar seus investimentos e aplicações automáticas é ter os saldos do banco e da Conta Azul com os mesmos valores, uma vez que o banco pode ou não informar essas movimentações na integração bancária.
Além disso, esse é um recurso essencial para a visão correta de fluxo de caixa e demais relatórios da saúde financeira da sua empresa.
Clique sobre o assunto do seu interesse:
Indicamos que você tenha todas as contas financeiras (de cada banco e tipo) cadastradas na Conta Azul:
- Conta corrente
- Conta de aplicação automática
- Conta de investimento
Não só para ter clareza das movimentações, mas também para facilitar a leitura dos extratos bancários - que são detalhados separadamente.
Além disso, alguns bancos podem zerar (R$0,00) ou quase zerar (R$1,00) o saldo da conta corrente diariamente sem que você tenha configurado, por isso, ter a conta de aplicação ou investimento para registrar o saldo pode lhe ajudar.
Importante!
Se você utiliza a conta corrente do Itaú não crie conta paralela para controle de aplicações e/ou investimento automático.
Você não precisa criar os lançamentos de investimento, aplicação ou resgate, pois eles serão importados na Conta Azul (via integração bancária na conta corrente), você deverá apenas transferir os valores para a devida conta de investimento ou aplicação.
Sendo assim, os lançamentos registrados nas contas investimento ou aplicação devem ser astransferências entre contas realizadas na conciliação bancária.
Quando você concilia investimento ou aplicação automática como uma transferência entre contas:
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Investimento e aplicações, impostos retidos: O valor sai da sua conta corrente subtraído do saldo e entra na conta investimento ou aplicação para somar no saldo.
- Resgate e rendimento: O valor sai da sua conta investimento ou aplicação subtraído do saldo e entra na conta corrente para somar no saldo.
Importante!
Se você utiliza a conta corrente do Itaú não crie conta paralela para controle de aplicações e/ou investimento automático.
A conciliação bancária de investimento e aplicação deve ocorrer normalmente com o registro das entradas e saídas sendo realizados sempre como uma transferência entre contas.
Caso o banco não traga determinados lançamentos na importação do extrato (encargos ou rendimentos), você pode criá-los manualmente na sua conta investimento ou aplicação automática para registrar as entradas e saídas no financeiro.
Acesse seu Internet Banking, busque o extrato bancário em PDF do período desejado, encontre os valores exatos que não foram importados na Conta Azul e crie os lançamentos na conta investimento ou aplicação:
- Contas a pagar: o que descontar o saldo das contas investimento ou aplicação
- Contas a receber: o que somar no saldo das contas investimento ou aplicação
De modo geral, para fins de fluxo de caixa, a recomendação é fazer esses lançamentos diariamente.
Evite que os seguintes erros aconteçam e mantenha o seu saldo correto na Conta Azul:
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O saldo inicial da conta investimento ou aplicação automática não foi informado corretamente.
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Os lançamentos não foram conciliados como transferência para as contas investimento e aplicação automática.
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Os rendimentos da conta não foram lançados.
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Algum lançamento de aplicação ou resgate foi ignorado (na conta corrente).
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Existem lançamentos conciliados em duplicidade.
Atenção!
Ao cadastrar as contas na Conta Azul, preste muita atenção ao saldo inicial das contas conforme o extrato, essa informação é primordial para que os saldos batam.
Palavras-chave: Investimento e aplicação, encargos, rendimentos, juros, resgate, rendimento, investimento, impostos retidos.
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