Rendimentos de investimento são puxados automaticamente para a conta?

Rendimentos e impostos de aplicações são importados automaticamente?

Não, os rendimentos e os impostos retidos de contas de investimento ou aplicação não são classificados ou puxados automaticamente pela integração bancária.

Como o banco normalmente não os envia de forma separada e estruturada para o ERP, é necessário realizar o controle e o lançamento manual dessas movimentações para que o saldo fique correto.

A forma de tratar esses rendimentos depende do tipo do seu investimento:

Para Investimentos (CDB, CDI, Fundos, LCA, LCI)

Muitos desses produtos não possuem integração automática com o sistema.

Como os rendimentos ocorrem dentro da própria conta de investimento, você deve lançá-los manualmente como Receita (usando uma categoria de receita financeira) na conta investimento cadastrada, para manter os saldos alinhados com o extrato do banco.

Para Aplicações Automáticas (Resgates para a conta corrente)

Os movimentos de aplicação e resgate chegarão na sua conta corrente via integração bancária. Você deve conciliá-los como Transferência entre contas.

Se houver rendimento no momento do resgate (o valor que entrou é maior que o que saiu), você deve tratar a diferença de duas formas:

• Clicando em Revisar valores no momento da conciliação da entrada e registrando a diferença como "Receita financeira".
• Ou criando um lançamento manual de Contas a receber no dia do crédito do resgate, no valor exato do rendimento.

Exceção: Banco do Brasil

Para contas integradas do Banco do Brasil, ao conciliar as saídas e entradas como Transferência, o sistema consegue calcular a diferença de saldo e criar automaticamente os lançamentos referentes aos rendimentos e impostos retidos.