Perguntas frequentes | Antecipações de Crédito Cobranças da Conta Azul

É um serviço que permite que sua empresa receba antecipadamente os valores de Boletos da Conta Azul, sem precisar esperar até o vencimento.

O valor é depositado diretamente na Conta PJ da Conta Azul, em até 1 minuto após a aprovação

A funcionalidade de antecipação de boletos da Conta Azul está disponível no ERP apenas para usuários com os seguintes perfis de acesso:

• Administrador
• Financeiro Sênior
• Financeiro Júnior

As vantagens de antecipar o recebimento dos Boletos da Conta Azul são:

• Processo realizado em poucos cliques e tudo acontece 100% na Conta Azul.
  
  
• Antecipação de parcelas dos Boleto da Conta Azul sem notificar o seu cliente.
  
  
• Análise automática de parcelas elegíveis disponíveis da relação entre sua empresa e o cliente.
  
  
• Ao antecipar, não é gerado um novo boleto para o seu cliente, ou seja, continua valendo o boleto original emitido pela Conta Azul.
  
  
• Quanto mais antecipação, melhores serão as taxas.

As orientações gerais da antecipação de recebíveis das Cobranças da Conta Azul são:

• Antecipação de cobranças geradas via boletos a prazo emitidos pelas Cobranças da Conta Azul  e recebidos diretamente na Conta PJ.
  
  
• Boletos com prazo de vencimento inferior a 5 (cinco) dias e superior a 90 dias não são elegíveis para antecipação de recebíveis.
   
• Sujeito à análise de crédito - a análise de crédito é gratuita.
  
  
• O seu histórico de uso da Conta PJ da Conta Azul é utilizado na análise de crédito.
   
• Após a análise de crédito, caso seja reprovado, uma nova análise acontece em 45 dias (nesse período, intensifique o uso das Cobranças da Conta Azul e atente-se para à diversidade de clientes).
    
• O limite de crédito é liberado assim que o seu cliente pagar a parcela e a Conta Azul debitar o valor da sua Conta PJ.
  
  
• O limite médio de crédito que temos atualmente é R$20 mil por cliente.
   
• Pagamentos com atraso superior a 3 dias corridos contando com a data do vencimento, serão liquidados com o saldo da sua Conta PJ.
  
  
• Usuários com perfil de acesso Administrador e Financeiro, poderão simular as antecipações de recebíveis.
  
  
• Apenas o usuário Administrador principal poderá aprovar a antecipação de recebíveis diretamente pelo aplicativo Conta Azul de Bolso.
  
  
• Caso o vencimento da cobrança seja em um feriado ou final de semana, vamos alterar a data original da cobrança para o próximo dia útil.
  
  
• Todas as antecipações aprovadas serão formalizados por e-mail com o envio do Termo de Cessão.
  Será enviado para o e-mail do Administrador que aprovou a antecipação.

Pode utilizar a antecipação de boletos, as empresas que:

• Possuem uma Conta PJ ativa na Conta Azul.
   
• Emitiram Cobranças da Conta Azul nos últimos 3 meses.
   
• Possuem assinatura ativa em algum dos planos da Conta Azul Pro.

Sim. O limite é definido com base em:

• Faturamento médio mensal da empresa.
   
• Volume de boletos emitidos.
   
• Histórico de uso da Conta PJ e adimplência dos seus clientes (sacados).

Os boletos que podem ser antecipados são:

• Boletos da Conta Azul.
   
  Somente boletos gerados pela própria plataforma da Conta Azul são considerados.
   
• Boletos com prazo de vencimento superior a 5 (cinco) dias e inferior a 90 dias.
   
• Valor mínimo de R$100,00.

Mesmo que sua empresa já tenha utilizado a antecipação de Boletos da Conta Azul normalmente, realizamos reavaliações periódicas para garantir que os critérios de elegibilidade estejam atualizados.

Em algumas dessas análises, o serviço pode ficar temporariamente indisponível — mas isso não significa que você perdeu o acesso para sempre.

Lhe avisaremos por e-mail e WhatsApp assim que a opção de análise estiver disponível novamente.

Enquanto isso, continue movimentando sua Conta PJ da Conta Azul:

• Continue emitindo boletos com frequência.
• Mantenha seus dados cadastrais sempre atualizados.
• Utilize a plataforma normalmente.
• Continue movimentando a Conta PJ com entradas e saídas.
• Mantenha uma boa gestão financeira.

Essas práticas contribuem para fortalecer sua análise de crédito nas próximas avaliações.

Se você já utiliza a antecipação de boletos e gostaria de ampliar seu limite disponível, nosso time está pronto para te ajudar.

O limite é ajustado automaticamente com base no uso da Conta PJ, mas, se desejar uma avaliação específica, você pode solicitar diretamente ao nosso suporte.

Fique tranquilo, a reprovação inicial não é definitiva.

Após 45 dias, você poderá passar por uma nova análise automaticamente e se for aprovado, o serviço de antecipação será liberado.

Para realizar a análise de crédito da sua empresa:

1. Na Conta Azul Pro, clique em Crédito.
    
   Caso ainda não tenha passado pela análise, você será direcionado automaticamente para o processo de aprovação.
    
2. Se aprovado, a aba Antecipar ficará visível com os boletos elegíveis para antecipar.
    
3. Selecione os boletos e clique em Fazer antecipação.
    
4. Acesse o aplicativo Conta Azul de Bolso e aprove a solicitação em até 3 horas, após esse período a solicitação será expirada.
    
5. O valor será depositado na sua Conta PJ em até 1 minuto.

Importante! 

• Se o menu Crédito ainda não aparece para você, é porque sua empresa ainda não está elegível para usar o serviço de crédito da Conta Azul.
   
  Mas fique tranquilo! Novas análises são feitas periodicamente, e você pode ser liberado futuramente!
   
• Se por engano, você clicar em Fazer antecipação, não se preocupe! Não há risco de aprovação automática, pois o processo exige uma ação no aplicativo Conta Azul de Bolso.
   
  Se o processo de aprovação não for feito no aplicativo em até 3 horas, a operação será desconsiderada.

Os boletos elegíveis para antecipação ficam disponíveis na aba Antecipar, localizada dentro do menu Crédito no ERP da Conta Azul.

Não. Apenas boletos válidos, a vencer e ainda não pagos são elegíveis para antecipação.

Sim. A antecipação de Boletos da Conta Azul não exige a emissão de nota fiscal.

Nesse modelo, o que garante a antecipação é o próprio Boleto da Conta Azul, que funciona como o documento da cobrança.

Estamos desenvolvendo a solução de aprovar várias solicitações de antecipação no aplicativo em lote, mas no momento, a aprovação é individual.

Quando uma parcela é cancelada, debitamos o valor do saldo da sua Conta PJ, porque você é responsável por reembolsar esse valor.

Se o saldo na sua Conta PJ não for suficiente, usamos os próximos recebimentos até quitar, impedindo novas antecipações.

Vamos tentar debitar o valor até o 14º dia após o vencimento, com acréscimo de multa de 5% e juros de 1% ao mês.

Se a antecipação não for quitada, sua empresa será registrada nos órgãos de proteção ao crédito como inadimplente.

Se sua empresa tiver antecipado boletos e houver valores pendentes no momento do cancelamento da Conta PJ, o compromisso de quitação permanece válido.

Nesses casos, a Conta Azul emitirá boletos de cobrança para que você possa liquidar os valores antecipados ainda em aberto.

Se você cancelar um Boleto da Conta Azul que já foi antecipado, o valor que foi adiantado precisa ser devolvido à Conta Azul.

Entenda como funciona esse processo:

• Débito imediato na Conta PJ: No momento do cancelamento da parcela, o valor antecipado será automaticamente debitado do saldo disponível da sua Conta PJ.
   
• Saldo insuficiente: Se sua Conta PJ não tiver saldo suficiente, usaremos os próximos recebimentos que entrarem para quitar esse valor.
   
• Tentativas de cobrança: Tentaremos debitar o valor da antecipação até o 14º dia após o vencimento original do boleto.
   
• Encargos aplicáveis: Multa de 5% sobre o valor da antecipação e juros de 1% ao mês.
   
• Registro de inadimplência: Se o valor ainda não for quitado após esse prazo, sua empresa poderá ser registrada como inadimplente nos órgãos de proteção ao crédito.

Após a aprovação da antecipação no aplicativo, o valor é transferido em até 1 minuto, dentro do horário comercial.

A antecipação possui uma taxa ao mês que pode variar conforme:

• O prazo até o vencimento.
• O perfil financeiro da empresa.
• O relacionamento com a Conta Azul.

Prezamos pela transparência em todas as etapas, por isso, antes de confirmar, você sempre verá:

• O valor da taxa aplicada.
• O valor líquido a ser recebido.

Caso o boleto antecipado não seja pago pelo seu cliente até o vencimento e sua Conta PJ não tenha saldo suficiente para a quitação, a Conta Azul tomará algumas medidas para regularizar a pendência.

Entenda o que acontece:

1. Tentativas automáticas de débito

A Conta Azul tentará debitar o valor da antecipação da sua Conta PJ após o vencimento da cobrança.

Se uma antecipação não for quitada até o 20º dia após o vencimento da cobrança, ela entra em processo de negativação.

Para facilitar o pagamento, a Conta Azul emitirá um boleto de cobrança, que será enviado ao e-mail cadastrado do responsável pela Conta PJ. Essa é uma alternativa prática para que o valor possa ser quitado com mais comodidade.

2. Juros e multa

• Multa de 5% sobre o valor antecipado em aberto.
• Juros de 1% ao mês sobre o valor em aberto.

3. Registro de inadimplência

Se o valor não for pago, sua empresa poderá ser registrada em órgãos de proteção ao crédito até que a pendência seja resolvida.

Quando sua empresa antecipa um boleto, ela assume a responsabilidade pelo valor, mesmo que o cliente final não realize o pagamento na data prevista.

Entenda como funciona a cobrança nesses casos:

1. Período de tolerância: A Conta Azul aguarda o pagamento do boleto pelo seu cliente até 2 dias após o vencimento.
    
2. Débito automático na Conta PJ: Se o pagamento não for identificado nesse período, o valor antecipado será debitado do saldo disponível na sua Conta PJ.
    
3. Saldo insuficiente: Se não houver saldo suficiente, os próximos recebimentos que entrarem na Conta PJ serão utilizados para quitar a pendência.
    
   Enquanto isso, novas antecipações ficam suspensas.
    
4. Tentativas de cobrança: O sistema continuará tentando debitar o valor da antecipação até o 14º dia após o vencimento do boleto.
     
5. Encargos aplicados: Multa de 5% sobre o valor e juros de 1% ao mês.
     
6. Registro de inadimplência: Se o valor ainda não for quitado após esse prazo, sua empresa poderá ser registrada como inadimplente nos órgãos de proteção ao crédito.

No momento não.