Uma das atividades mais rotineiras da gestão financeira é ter controle das movimentações futuras, ou seja, ter clareza do que você ainda vai pagar ou receber.
Por que fazer a conciliação bancária?
Na Conta Azul, você tem controle das movimentações futuras ao lançar as vendas, compras, contas a pagar e receber, centralizando no ERP tudo o que pode impactar no seu fluxo de caixa e no banco, você tem as transações que de fato aconteceram e que são consolidadas no seu extrato bancário.
No momento da conciliação bancária, você associa um lançamento do banco com um lançamento criado na Conta Azul, assim o ERP terá um espelho de suas movimentações.
O que aparece em cada coluna na aba Conciliações pendentes?
Ao acessar Financeiro > Contas financeiras ou Outras contas e clicar sobre a conta de interesse, você verá a aba Conciliações pendentes.
As conciliações pendentes são os lançamentos do banco que ainda não foram combinados com lançamentos já criados na Conta Azul.
Os lançamentos do banco serão importados via integração bancária, que pode ser manual ou automática, e serão apresentados sempre na coluna esquerda da tela de conciliações pendentes.
Os lançamentos já criados na Conta Azul no mesmo banco e com valor e data iguais ou próximos à movimentação que veio no extrato, serão apresentados na coluna da direita.
Quando não identificado um lançamento no mesmo banco com valor e data iguais ou próximos com o que veio do banco, a Conta Azul irá sugerir a criação de um novo lançamento.
Na Conta Azul:
Todos os valores positivos que entram na sua conta bancária são considerados RECEITA.
Todos os valores negativos que saem da sua conta bancária são considerados DESPESA.
Como saber se devo ou não conciliar os lançamentos?
O segredo para uma conciliação bancária correta é conciliar os lançamentos de acordo com o seu extrato em PDF do banco até o dia anterior à conciliação - chamamos o dia anterior à conciliação de D-1 (D menos um).
Por exemplo, se você acessar as conciliações pendentes na terça-feira, serão apresentadas as movimentações de segunda-feira e outros dias anteriores que ainda não foram conciliadas.
Atenção!
Uma vez que a integração bancária sempre trará as movimentações que aconteceram no banco até D-1 e seu extrato em PDF comprova essas entradas e saídas, isso garante que chegaremos ao valor exato do seu saldo.
No momento da integração bancária, é possível que lançamentos incorretos ou duplicados sejam importados na Conta Azul ou lançamentos que não constem em seu extrato PDF, uma vez importados (automaticamente ou via OFX) eles não podem ser excluídos do ERP.
Por isso, para realizar a conciliação bancária corretamente, sugerimos que estes lançamentos incorretos sejam ignorados.
Em resumo, para saber se deve ou não conciliar os lançamentos:
- Analise a coluna da esquerda e busque o lançamento no seu extrato em PDF do mesmo dia.
- Se o valor existir no extrato em PDF, realize a conciliação.
- Se o valor não existir no extrato em PDF, ignore o lançamento.
Na seção de artigos Correções de saldo bancário, busque seu banco, leia o artigo correspondente com atenção, entenda como interpretar o extrato bancário em PDF e todas as particularidades da instituição bancária.
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