Este artigo ensina como corrigir o erro Saldo com diferença de R$ ___.
Alerta: Saldo com diferença de R$ __
Ao acessar a tela de Movimentações e clicar em uma das datas apresentadas, pode surgir a mensagem:
Saldo com diferença de R$ ___.
Geralmente há linhas do banco que não foram conciliadas, foram ignoradas por engano, estão com valor/data divergentes ou não têm lançamento correspondente no sistema.
Em alguns bancos, o saldo importado via OFX pode demorar a atualizar, mesmo com os lançamentos já no extrato. Confirme sempre pelo extrato em PDF do banco.
Como corrigir
Após concluir as conciliações, ao acessar Movimentações, os lançamentos do mesmo dia ficam agrupados e indicam o dia e o valor com divergência de saldo.
Ao clicar na data, carregamos 25 lançamentos daquela data por padrão. Use Carregar mais para visualizar os demais.
Quando o saldo do dia estiver correto entre banco e Conta Azul, não haverá destaque. Se houver inconsistência, a data aparecerá em amarelo e você verá a mensagem Saldo com diferença de R$ ,.
Se o saldo estiver igual, os valores de Conta Azul (R$) e Banco (R$) serão idênticos. Se estiver diferente, você verá uma coluna com o saldo do dia na Conta Azul e outra com o saldo do dia no Banco.
Quando houver divergência entre o saldo da Conta Azul e o bancário, clique na data e leia o aviso de inconsistência de saldo.
Esse aviso detalha os lançamentos que causaram a diferença e traz sugestões de correção.
Utilize o atalho de Ações na linha do lançamento e ajuste a movimentação (editar, excluir, desfazer conciliação, remover a baixa) de acordo com a situação da mesma.
Por exemplo, clique em Ações > Desfazer conciliação e escolha a opção adequada:
- Desfazer conciliação: o lançamento na Conta Azul permanece como Pago ou Recebido. O saldo na coluna Conta Azul (R$) não muda.
- Desfazer conciliação e voltar para “Em aberto”: o lançamento volta para Em aberto e o saldo da Conta Azul é recalculado sem esse pagamento.
- Desfazer conciliação e excluir lançamento: o lançamento é removido e o saldo da Conta Azul é recalculado.
Se a linha voltar para Conciliações pendentes e você não precisar conciliá-la, clique em Ignorar.
Dica!
Se houver um lançamento baixado (marcado como pago/recebido) no Financeiro que não apareceu na integração bancária, ele ficará como Não conciliado.
Na linha do lançamento, clique em Ações para editar, excluir ou voltar para “Em aberto” e salve.
Em cada linha você verá a descrição (no banco e na Conta Azul), fornecedor/cliente, categorias financeiras, valor conciliado e o tipo de conciliação (manual, automática ou lançamento baixado sem conciliação).
Dica
Passe o mouse sobre o total do dia na coluna Banco (R$) para ver se o saldo foi importado por integração ou via arquivo OFX.
Como corrigir a diferença de saldo
Situação | O que fazer | Onde/Como |
|---|---|---|
Crédito no banco sem par no sistema | Criar lançamento e conciliar | Em Conciliações pendentes, crie o lançamento e conclua |
Débito no banco sem par no sistema | Criar lançamento e conciliar | Em Conciliações pendentes, crie o lançamento e conclua |
Lançamento duplicado no sistema | Excluir o duplicado | Corrija em Contas a pagar/receber e reconcilie |
Baixa feita por engano | Voltar para “em aberto” | Use Ações no lançamento e refaça a conciliação |
Diferença por tarifa/juros/desconto | Revisar valores até 0,00 | Informe Tarifa, Juros, Multa ou Desconto |
Data/conta bancária incorreta | Editar o lançamento | Corrija data e conta conforme o extrato PDF |
Saldo do banco (OFX) atrasado | Conferir no PDF e aguardar/conciliar lançamentos | Valide o dia e finalize quando tudo estiver pareado |
Exemplo prático
- No dia 12/08, aparece “Saldo com diferença de R$ 300,00”.
- Ao conferir o extrato em PDF, há uma despesa de R$ 300,00 que não foi lançada no sistema.
- Abra Conciliações pendentes > Criar lançamento com a categoria correta.
- Concilie o novo lançamento com a linha do banco e verifique que a diferença zerou.
Precisa de ajuda na tela
Ao ver a divergência, clique em Precisa de ajuda? para ler as recomendações na própria tela de Movimentações.
Boas práticas
- Use sempre o extrato bancário em PDF como referência de valor e data.
- Concilie linha por linha nos dias destacados antes de gerar relatórios.
- Não edite a coluna Banco (R$); ajuste o lançamento e use Revisar valores.
- antenha rotina de conciliação diária ou semanal.
Sim. Depois de corrigir e conciliar os itens do dia, a divergência deixa de ser exibida.
Não. Ignorar remove a pendência de uma linha do banco, mas não corrige saldo. Ajuste e concilie.
Ambas indicam divergência. Trate no dia destacado e zere a diferença para normalizar os saldos.
Palavras-chave: Saldo com diferença de R$, Saldos diferentes, conciliação pendente, Revisar valores, Criar lançamento, Extrato PDF, OFX.
Comentários
0 comentário