Por que os saldos ficam diferentes após transferências financeiras?

Por que os saldos ficam diferentes após transferências entre contas?

Os saldos podem apresentar divergências após transferências financeiras devido a erros no momento de registrar ou conciliar as movimentações no sistema.

Como uma transferência afeta duas contas diferentes, é preciso ter atenção a alguns detalhes.

Os motivos mais comuns para essa diferença de saldo são:

Conciliar apenas um lado da transferência

Toda transferência gera obrigatoriamente dois movimentos: uma saída (débito) na conta de origem e uma entrada (crédito) na conta de destino.

É necessário conciliar ambas as pontas em suas respectivas contas para que os saldos fiquem corretos.

Classificação incorreta

Se você classificar o valor da transferência como uma "Receita" (na entrada) ou "Despesa" (na saída), isso causará um saldo inflado e distorcerá seus relatórios.

O correto é sempre utilizar a opção Transferência entre contas.

Datas de compensação diferentes (D+1)

Muitas vezes o dinheiro sai da conta de origem em um dia e só entra na conta de destino no dia útil seguinte.

Se você tentar unificar e "forçar" a mesma data para os dois lançamentos no sistema, os saldos não baterão com a realidade.

Você deve conciliar cada lado respeitando a data exata que aparece no extrato bancário de cada conta.

Desconto de tarifas bancárias

Se o banco cobrar uma taxa pela transação (como uma TED, por exemplo), o valor do crédito que chega no destino será menor do que o débito que saiu da origem.

Para corrigir isso e zerar a diferença, você deve usar a opção Revisar valores na conta de destino e registrar o valor faltante como Tarifa bancária.

Uso da mesma linha do banco para as duas pontas

Isso ocorre quando você concilia a entrada e a saída utilizando a mesma movimentação bancária do extrato.

O débito deve ser conciliado exclusivamente com a linha de saída no extrato da conta de origem, e o crédito com a linha de entrada no extrato da conta de destino.

Duplicidade de lançamentos

Criar uma nova transferência manualmente durante a conciliação quando o lançamento já havia sido provisionado e criado no ERP.

Nesse caso, você deve desfazer a conciliação errada, excluir o item duplicado e usar a opção Buscar lançamento para encontrar o registro correto.