Conciliação bancária Itaú: como bater saldo

Clique sobre o assunto do seu interesse:

• Validações iniciais
• Particularidades do banco Itaú
• Extrato em PDF do Itaú
• Conciliação na Conta Azul
• Correção de saldo

Validações iniciais

Para que a conciliação bancária seja realizada perfeitamente e o seu saldo da Conta Azul seja o mesmo que o saldo do banco, alguns processos primários devem ser seguidos:

1. Já ter integrado a conta do banco,
2. Confirmar se o saldo inicial da conta está correto,
3. Ter o extrato bancário em PDF do período que precisa conciliar, para verificar se o banco trouxe as movimentações corretamente,
4. Lançamentos já criados na Conta Azul.

Após essas validações, realize a conciliação em Financeiro > Contas financeiras, clique sobre a conta e logo depois em Conciliações pendentes.

A tela de conciliação sempre apresentará duas colunas, à esquerda teremos os lançamentos do banco importados na integração e à direita, teremos os lançamentos da Conta Azul:

Realize a conciliação apenas dos lançamentos que de fato aparecem e somam ao saldo final do seu extrato em PDF, pois isso significa que as movimentações foram consolidadas pelo banco.

Particularidades do banco Itaú

Na integração bancária, é possível que sejam importados lançamentos de saldos iniciais/parciais/finais, aplicações e resgates, porém esse valores devem ser ignorados pois, são apenas informativos e não somam no saldo final do dia. 

Atenção:

1. Não crie conta paralela para controle de aplicações e/ou investimento automático.
2. Não concilie aplicações e resgates.
3. Não concilie saldos iniciais, parciais e finais.
4. Não concilie os lançamentos SALDO APLIC AUT MAIS (R$10), pois esses lançamentos servem apenas para informação.
5. Caso sua conta Itaú tenha integração bancária automática, não importe o arquivo OFX manualmente.

Atenção: É possível que na integração bancária, sejam importados lançamentos em duplicidade. Geralmente lançamentos de final de semana ou feriados são reimportados no próximo dia útil, neste caso, concilie o lançamento com a data que aparece em seu PDF.

Extrato em PDF do Itaú

O extrato em PDF pode ser diferente de uma conta para outra, porém, por padrão, as transações serão organizadas da data mais antiga para a mais recente. Na última linha de transações, o valor de saldo final do dia será apresentado na última coluna da direita:

Importante: O Banco Itaú possui o controle da conta aplicação e conta corrente no mesmo extrato, sendo assim, na Conta Azul, os dois devem ser controlados na mesma conta bancária.

Conciliação na Conta Azul

Para conciliar com as movimentações do banco, na coluna da direita o ERP vai buscar lançamentos criados no financeiro que ainda não foram conciliados. É possível conciliar valor exato, buscar lançamento já criado na Conta Azul ou criar um novo lançamento.

Dica: Veja os detalhes sobre as formas de conciliações.

Após realizar todas as conciliações, clique sobre a aba de Movimentações. Você terá um resumo diário por lançamentos conciliados na respectiva conta financeira.

Se em alguma data o saldo estiver divergente, o primeiro passo será verificar qual o primeiro dia em que o saldo da Coluna Conta Azul ficou divergente do seu extrato bancário.

Acesse Financeiro > Contas financeiras > Clique sobre a conta > Movimentações, encontre a data em que o saldo começa a divergir.

Dica: Para visualizar apenas os saldos de cada dia, após acessar a aba de Movimentações, clique em Recolher tudo para que as movimentações sejam minimizadas.

Na sequencia, veja no extrato em PDF qual o saldo final desta data:

Agora, identifique qual das colunas apresenta valor diferente do apresentado no PDF.

Importante!

A coluna Banco será calculada a partir dos valores importados na integração bancária (tanto automática quando via extrato OFX).

Caso a coluna Banco esteja incorreta, passe o mouse por cima do valor para verificar se o saldo foi importado automaticamente ou via OFX:

• Integração automática: com a coluna Conta Azul conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, abra um chamado para nosso time. Envie o extrato em PDF da respectiva conta e solicite que façamos a correção do valor.

• Arquivo OFX: com a coluna Conta Azul conciliada e batendo o saldo conforme o seu extrato bancário, reimporte o OFX do período divergente informando o saldo correto para que a coluna Banco seja corrigida.

Importante: Antes de reimportar o OFX, certifique-se que não existem conciliações pendentes, ou divergências no saldo da coluna Conta Azul, para que o saldo da coluna Banco seja corrigido com o OFX.

A coluna Conta Azul será calculada a partir dos lançamentos baixados na respectiva conta financeira - conciliado, ou não.

Quando o valor está diferente do saldo do dia que aparece em seu extrato em PDF, isso significa que:

1. Existe algum lançamento ignorado - neste caso, clique em Ações da Conta > Ver Lançamentos ignorados. Para restaurar, selecione um lançamento ou mais, clique em Restaurar lançamento.
   > Na sequencia, realize a conciliação deste lançamento que aparecerá em Conciliações pendentes.
   
   
   
   
2. Existe algum lançamento baixado (informado como pagou ou recebido) em seu Financeiro que não foi identificado na integração bancária - neste caso, clique sobre o lançamento, faça a edição necessária e salve a alteração.
   > Concilie apenas na data que o lançamento aparece em seu extrato PDF. Você poderá editar: a data, conta financeira ou voltar o lançamento para Em aberto.
   
   
   
   
3. Existe algum lançamento duplicado - neste caso, clique sobre o lançamento duplicado, ao abrir o lançamento clique em Desfazer conciliação > Excluir lançamento > Confirme a ação e clique em Excluir lançamento. A conciliação, que voltará para a aba Conciliações pendentes deve ser ignorada clicando na opção Ignorar.
   
   
   
   
4. Existe algum lançamento conciliado que não pertence ao seu extrato bancário - clique sobre o lançamento, ao abrir o lançamento clique em Desfazer conciliação > Excluir lançamento > Confirme a ação e clique em Excluir lançamento. A conciliação, que voltará para a aba Conciliações pendentes deve ser ignorada clicando na opção Ignorar.
   
   

Confirme se o valor de Saldo final do dia da coluna Conta Azul está correto, caso não esteja mas a coluna Banco informa o valor correto, verifique se em alguma data anterior existe divergência de saldo.