FAQ | Antecipação de Recebíveis

Antecipação de recebíveis é uma linha de crédito que permite adiantar o recebimento de vendas parceladas e à vista, sendo uma solução para manter o fluxo de caixa de modo mais sustentável.

Na Conta Azul, a Antecipação de recebíveis é possível para as vendas parceladas que tenham nota fiscal (produto ou serviço) emitidas pela Conta Azul, de acordo com os seguintes critérios:

 

Nota Fiscal de Produto Eletrônica (NF-e) Nota Fiscal de Serviço Eletrônica (NFS-e)
> Antecipação é realizada pela empresa Adiante,
> Para clientes Pessoa Jurídica (PJ),
> Com mais de 5 dias de emissão e menos de 120 dias de emissão,
> Primeira parcela tem que ser a partir de 45 dias,
> Produtos já entregues.

 

Neste artigo, respondemos as perguntas mais frequentes sobre:

 

Regras gerais de antecipação de Recebíveis pela Conta Azul

1. Quais são os pré-requisitos para fazer o cadastro?

Para antecipação de NF-e:

Ao realizar o cadastro, nos informe:

  • E-mail
  • Telefone
  • CNPJ

É necessário ser maior de 18 anos e possuir conta bancária para contratar o serviço de antecipação de recebíveis.

 

Para antecipação de NFS-e:

Anexe os seguintes documentos dentro da plataforma da Conta Azul:

  • CPF, RG ou CNH do representante legal,
  • Comprovante de residência do representante legal (conta de água, luz),
  • Comprovante de endereço da empresa (conta de água, luz),
  • Contrato social (última alteração).

Após o envio dos documentos, há um prazo de 48 horas corridas para ele ser informado se foi aprovado ou não.

2. Quais são os fornecedores de crédito parceiros da Conta Azul?

Para antecipação de recebíveis de notas fiscais de produto, a Adiante é a parceira da Conta Azul.

Para antecipação de recebíveis de notas fiscais de serviço, a Broadfactor é a parceira da Conta Azul.

3. É possível fazer uma simulação para saber sobre as taxas antes de realizar a antecipação?
Se o seu cadastro for aprovado, basta escolher a nota fiscal e na sequência, irá mostrar a taxa de juros.
4. Essa Antecipação de Recebíveis é para o Receba Fácil (Cobranças da Conta Azul)?
A Antecipação de Recebíveis que estamos trabalhando é somente para Nota Fiscal de Produto e Nota Fiscal de Serviço, sem conexão com o Receba Fácil (Cobranças da Conta Azul).
5. Preciso cadastrar a minha conta bancária para receber o valor?
Ao realizar o cadastro na plataforma parceira (Adiante ou Broadfactor) você informa a conta bancária que deseja receber o valor e ela precisa ser do mesmo CNPJ da empresa.
6. Existe limite de valor na primeira antecipação?
Sim, é o limite disponível aprovado pelo fornecedor de crédito logo após os envios dos dados cadastrais pela Conta Azul, mas não há limite de notas fiscais para este primeiro momento.
7. Existe limite de notas fiscais por antecipação?
Não existe um limite de notas fiscais, desde que os valores dessas notas estejam dentro do limite disponível para operar.
8. Posso fazer operações em qualquer horário?
Claro! A disponibilidade é de 24h por dia, todos os dias, inclusive feriados.
9. Preciso esperar algum período para realizar uma nova solicitação?
Após realizar uma antecipação, não é necessário esperar nenhum período entre uma operação e outra, desde que você tenha limite disponível.
10. Tenho um histórico muito bom com a Conta Azul, mas meu limite não foi liberado. Por que?

Neste primeiro momento, ainda não é considerado o histórico de transações da Conta Azul.

A análise de crédito dessa versão leva em consideração apenas informações externas, como mercado da empresa, Serasa, alavancagem financeira, setor, idade e faturamento. No segundo momento, será considerado o histórico com a Conta Azul.

 

Antecipação de recebíveis | Nota fiscal de produto (NF-e)

1. O que é a Adiante e qual o seu papel na antecipação de recebíveis da Conta Azul?
A Adiante é a fintech mais rápida em antecipação do mercado. É a parceira fornecedora de crédito para as operações de antecipação de recebíveis da Conta Azul. As fintechs são empresas do mercado financeiro focadas em inovação e serviços digitais que buscam descomplicar a vida dos seus usuários.
2. A Adiante é segura?
Sim, a Adiante é uma fintech do Grupo GCB, por isso conta com toda solidez e robustez acumulada desde 2009, que tem como pilar a união sinérgica entre finanças e tecnologia.

Conheça os termos de uso da Adiante.

3. Posso adiantar qualquer tipo de nota?
Com a Adiante, operamos apenas notas fiscais eletrônicas de produtos (NF-e), com mais de 5 dias e menos de 120 dias de emissão, para clientes pessoa jurídica.
4. Como funciona a antecipação de duplicatas online?
processo de antecipação é rápido e fácil: a Conta Azul fará o envio das NFs que estiverem liberadas para antecipar para a parceira Adiante.

O sistema realizará a análise em segundos e, assim que aprovadas, suas notas fiscais ficarão disponíveis para a antecipação.
5. Em quanto tempo o dinheiro estará disponível na minha conta?
Com a Adiante, tanto a análise de crédito quanto o repasse de valores são feitos em até 1 minuto.
6. Qual é a taxa de juros cobrada?
Nossas taxas para antecipação de nota fiscal de produto são efetivas (é mostrado o Custo Efetivo Total - CET), ou seja, a taxa cobrada na operação será sempre a mesma até que seja feita a análise da sua empresa.

As taxas são limpas e não possuem acréscimo de tarifas como IOF, TAC, ou outras.

Atualmente, trabalhamos a partir de 
1,9% ao mês para NF-e.
7. Como posso ter acesso à taxa grátis para a primeira antecipação?

Após seu cadastro, você tem 48 horas para realizar sua primeira operação pela Adiante sem pagar taxa.

Para isto, na tela de operações da plataforma da Adiante, selecione as notas que deseja operar e escreva o cupom que quer utilizar na aba Adicionar cupom.

O cupom do primeiro uso estará disponível na lista de Meus cupons:



8. É possível negociar taxas de antecipação de recebíveis?
As taxas são geradas automaticamente após a análise do nosso sistema no cadastro do cliente. Por este motivo, as taxas iniciais não são negociáveis.

Porém, o seu perfil é avaliado todo início de mês, levando em consideração todo o volume que operou, seu comportamento de liquidações (pagamentos) e há quanto tempo é cliente da plataforma.

Isso significa que quanto mais você antecipar, mais baratas vão ficar as suas taxas.
9. Minha NF-e foi reprovada, qual o motivo?
Para a NF-e ser aprovada, além de seguir os critérios citados acima, a Adiante realiza uma análise de crédito do cliente da Nota Fiscal, após isso retornamos com a situação de Aprovada ou Recusada.
10. Eu já enviei um boleto para meu cliente efetuar o pagamento, ele vai receber um novo da Adiante? Como será esse processo?
Nosso parceiro sempre enviará uma comunicação ao seu cliente contendo o boleto para o pagamento, respeitando a data de vencimento que consta na nota fiscal.

Essa é uma prática comum, pois trata-se de uma obrigação devido a regulamentação dessa atividade, a antecipação de recebíveis.
11. Meu cliente fez o pagamento para minha empresa ao invés do boleto emitido pela Adiante, como transfiro o valor para Adiante?

Se o seu cliente pagar o boleto gerado anteriormente por você, do Receba Fácil (Cobranças da Conta Azul), ou realizar o pagamento através de transferência bancária para sua conta, a Adiante não recebe esse valor.

Dessa forma, por meio da plataforma da Adiante, acesse o menu Minhas Notas, na aba Notas antecipadas, encontre o pagamento que deseja regularizar e em Ações, selecione a sua preferência de forma de pagamento (Pix ou Boleto).

 

Dica!

Acesse o o artigo Pagamento de valores antecipados e entenda o passo a passo.

12. Caso desconte uma Nota Fiscal de Produto e precise cancelar a operação, é possível?
Se cancelar uma Nota Fiscal de Produto que já foi antecipada, você irá receber um aviso da própria Adiante para regularizar o pagamento dessa Nota Fiscal.

 

Antecipação de recebíveis | Nota fiscal de serviço (NFS-e)

1. O que é a Broadfactor e qual o seu papel na antecipação de recebíveis da Conta Azul?

A Broadfactor é uma fintech parceira da Conta Azul, fornecedora de crédito para as operações de antecipação de recebíveis de NF de serviço da Conta Azul.

2. A Broadfactor é segura?
Sim, a Broadfactor é uma fintech chancelada pela ABFintechs, com nível máximo de segurança.

Desde 2011 no mercado, já antecipou mais de 100 mil recebíveis, totalizando mais de R$ 500 milhões em operações.
3. Posso adiantar qualquer tipo de nota fiscal de serviços?
A Broadfactor opera apenas notas fiscais eletrônicas de serviços (NFS-e) emitidas para clientes pessoa jurídica, de serviços já prestados e com a primeira parcela a ser antecipada maior que 15 dias e a última menor que 90 dias.
4. Como funciona a antecipação de duplicatas online?

O processo de antecipação é rápido e fácil:

  1. Faça seu cadastro,
  2. Após aprovação do cadastro, a Conta Azul fará o envio das NFS-e que estiverem liberadas para antecipar para a parceira Broadfactor,
  3. O sistema realizará a análise em segundos e, assim que aprovadas, suas notas fiscais ficarão disponíveis para a antecipação.
5. Quais são os pré-requisitos para fazer o cadastro?

Para se cadastrar, será necessário anexar os seguintes documentos dentro da plataforma da Conta Azul:

  • CPF, RG ou CNH do representante legal,
  • Comprovante de residência do representante legal (conta de água, luz),
  • Comprovante de endereço da empresa (conta de água, luz),
  • Contrato social (última alteração).

Após o envio dos documentos, há um prazo de 48 horas corridas para ele ser informado se foi aprovado ou não.

 

Importante!

Para antecipação de notas fiscais eletrônicas de serviços (NFS-e):

> É necessário ter pelo menos 10 (dez) notas fiscais de serviços dentro dos critérios, para poder ser feita sua análise de crédito.

> Durante a análise de antecipação de NFS-e, um analista da Conta Azul fará contato com a sua empresa em até 48h, por isso, preencha suas informações corretamente.

6. Qual é o passo a passo para o cadastro?

Para realizar o cadastro, basta você acessar o menu Antecipações e escolha antecipação de NFS-e. Na sequência, é realizada a análise para aprovação e, se aprovado, disponibilizamos o limite de crédito para realizar as antecipações.

 

Importante!

Durante a análise de antecipação de NFS-e, um analista da Conta Azul fará contato com a sua empresa em até 48h, por isso, preencha suas informações corretamente.

 

Ao clicar em Descobrir meu limite preencha as informações solicitadas:

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7. Qual é a taxa de juros cobrada?
Atualmente, trabalhamos a partir de 3,5% ao mês para NFS-e.
8. É possível negociar taxas de antecipação de recebíveis?
Não é possível negociar taxas.
Entretanto, as taxas são personalizadas para cada empresa e, portanto, podem variar de acordo com a análise das informações da empresa, dos seus clientes e da operação.
9. Em quanto tempo o dinheiro estará disponível na minha conta?
Com a Broadfactor, os valores serão disponibilizados em até 24h da operação (exceto feriados e fins de semana).
10. Eu já enviei um boleto para meu cliente efetuar o pagamento, ele vai receber um novo da Broadfactor?
Sim. Nosso parceiro irá sempre enviar uma comunicação ao seu cliente contendo o boleto para o pagamento, respeitando a data de vencimento que consta na Nota Fiscal.

Essa é uma prática comum, pois trata-se de uma obrigação devido a regulamentação dessa atividade, a antecipação de recebíveis.
11. Minha NFS-e foi reprovada, qual o motivo?
Para a NFS-e ser aprovada, além de seguir os critérios citados acima, a Broadfactor realiza uma análise de crédito do cliente da nota fiscal, após isso, retornamos, com a situação de Aprovada ou Recusada.
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